2025 Investir em ações bancárias, qual delas é mais lucrativa? Análise dos 12 principais candidatos de todo o mundo

Durante o ano de 2568, muitos investidores estão procurando oportunidades para gerar renda a partir de investimentos de longo prazo estáveis. Ações bancárias voltaram a se tornar um ativo que recebe atenção novamente, com a solidez dos fundamentos e um histórico de pagamentos de dividendos contínuos. No entanto, o problema é que o mercado tem muitas opções tanto na Ásia quanto no Ocidente, portanto a seleção de ações bancárias apropriadas é essencial.

Este artigo o ajudará a explorar 12 bancos principais, tanto da Tailândia quanto do nível global, para que você tenha uma visão mais clara de quais são os pontos fortes e fracos de cada um.

Por que as ações bancárias continuam sendo populares?

Antes de nos aprofundarmos nos detalhes de cada banco, devemos primeiro entender por que escolher ações bancárias em vez de outros ativos?

1. A renda de juros ainda é boa

Embora o ciclo agressivo de aumento de taxas de juros do período anterior possa estar começando a se normalizar, o nível atual é claramente mais alto do que antes do COVID-19. Isso significa que o spread de renda por juros dos bancos ainda está tendo um bom desempenho.

2. Dividendos consistentes e satisfatórios

Bancos grandes com status de segurança financeira geralmente pagam dividendos aos acionistas continuamente a cada ano. Em 2568, a análise de mercado sugere que o setor financeiro continuará aumentando os pagamentos de dividendos.

3. Recuperação da atividade econômica

Globalmente, o PIB mundial deverá crescer 3,1% em 2568, enquanto a Tailândia deverá crescer 2,7%. Esta situação significa que a atividade comercial aumentará e a demanda por crédito aumentará também.

4. Valor das ações ainda não é muito caro

Ao analisar a relação P/E ou P/BV de muitas ações bancárias, você verá que o preço atual não é excessivamente alto quando comparado à média em circunstâncias passadas.

5. Transição para modelo digital

Os bancos modernos não apenas recebem depósitos e concedem empréstimos. Eles estão criando plataformas que integram diversos serviços, desde compras, entrega de encomendas, seguros até serviços de investimento completos através de um único aplicativo.

Os 6 bancos tailandeses mais dignos de investimento? Quem são?

Tabela de comparação dos bancos tailandeses

BBL: Líder nos negócios corporativos

BBL está em primeiro lugar no empréstimo comercial de grande escala, com uma rede de filiais em todo o país que abrange mais exterior do que os concorrentes. Esta questão cria diversidade no design de risco e cria canais de renda no exterior.

O pagamento contínuo de dividendos é outro ponto de venda. Embora a expansão possa não ser tão rápida quanto bancos que se concentram em pequenos clientes ou negócios de tecnologia, o BBL oferece confiança e segurança elevadas. A maioria dos analistas prevê que o BBL terá o maior crescimento de lucros do grupo em 2568, com uma meta de preço de 178 baht, embora alguns tenham reduzido para 161 baht.

KBANK: Excelente em tecnologia e clientes de varejo

KBANK se destaca no fornecimento de serviços para pequenas e médias empresas e famílias. Além disso, é líder em banca móvel com o aplicativo K PLUS que possui um número massivo de usuários.

O risco a observar é o grande portfólio de empréstimos de PMEs, que pode levar a problemas de dívida. Além disso, o KBANK ainda investe em várias empresas de tecnologia e startups, o que pode trazer novas oportunidades de crescimento no futuro. Os analistas que acompanham esperam que o KBANK tenha uma tendência de alta ao longo de 2568.

SCB: Avançando para a era digital e tecnológica

A mudança estrutural para SCBX é um sinal significativo de ambição. Investimentos em tecnologia, ativos digitais e desenvolvimento de plataforma podem trazer crescimento em saltos, mas não sem riscos e incertezas.

Os retornos dos dividendos podem não ser tão óbvios quanto eram no passado, pois o dinheiro está sendo usado para investimentos. Os analistas esperam que o SCB possa oferecer uma taxa de dividendo tão alta quanto 6-8%.

KTB: Acesso a projetos do governo em larga escala

A posição do KTB como banco comercial estatal do ministro oferece direitos especiais, com acesso a vários projetos governamentais como canal.

O aplicativo “Pao Tang” tem uma base de usuários gigante, mas o desafio é converter essa base de dados e esses usuários em fontes reais de renda. O risco de inadimplência pode ser baixo devido à alta proporção de empréstimos do governo. Os analistas veem o KTB como uma boa opção para renda de dividendos de 4-5%.

TTB: Beneficiado pela fusão

Banco Militar Tailandês Thanachat surgiu de uma grande consolidação. Atualmente, está procurando formas de unir a força dessa união para produzir resultados. Enfatizando o fornecimento de serviços a indivíduos e grupos de clientes ricos.

Outra questão importante é melhorar a eficiência operacional, particularmente reduzindo despesas em relação à renda. A transformação digital através do aplicativo ttb touch também está progredindo rapidamente. Os analistas veem que o TTB ainda pode ter muito apoio, com uma taxa de dividendo tão alta quanto 6-8%.

BAY: Principal acionista do Japão

BAY é controlado pelo Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), que é o maior grupo financeiro do Japão. Essa relação reforça o apoio em financiamento, tecnologia e rede global.

BAY tem uma base forte em empréstimos ao consumidor, particularmente em arrendamento mercantil de automóveis. Além disso, a expansão de negócios para o Sudeste Asiático é uma história a ser acompanhada.

6 principais bancos do mundo: campeões de classe premium

Tabela de comparação de bancos internacionais

JPM: Rei de Wall Street

JPMorgan Chase e Co. é a instituição financeira com o mais alto valor de mercado nos EUA e até no nível global. Negócios diversificados que abrangem serviços para clientes comuns, investimentos avançados, contabilidade de ativos e gestão de dinheiro.

Reputação excelente, confiança estabelecida e investimento contínuo em tecnologia tornaram o JPM um Core Holding ou ponto de referência principal para muitas instituições e indivíduos.

BAC: Especialista em serviços ao cliente de varejo

Bank of America está em segundo lugar nos EUA quando medido por capitalização de mercado. Enfatiza o fornecimento de serviços a clientes individuais e negócios dentro do país. BAC se beneficia significativamente do ambiente de taxas de juros altas porque tem um grande volume de depósitos à vista e de poupança.

Algumas estimativas de analistas sugerem que o BAC pode enfrentar problemas negativos em 2568 se a economia desacelerar, mas o investidor lendário Warren Buffett ainda mantém uma participação pesada.

HSBC: Ponte entre o Ocidente e o Oriente

HSBC Holdings plc tem uma base de negócios importante na Grã-Bretanha e no continente asiático, com ênfase particular em Hong Kong e China continental. Esta posição especial permite que o HSBC atue como uma ponte conectando comércio e investimento entre Ocidente e Oriente.

Os riscos políticos no nível global podem impactar o desempenho, mas os fundamentos são estáveis e as oportunidades de crescimento da Ásia ainda são superiores.

DBS: Imperador dos bancos da Ásia

DBS Group Holdings Ltd detém o status de maior banco da região asiática. A sede está localizada em Singapura, que é um importante centro financeiro da área.

DBS se destaca como líder em inovação digital e financeira global. Cresce com a expansão das economias asiáticas.

ICBC: Gigante com os maiores ativos do mundo

Industrial and Commercial Bank of China Limited tem o maior ativo total do mundo. É um banco comercial estatal do governo chinês. O crescimento do ICBC depende intimamente do crescimento da economia chinesa.

Os riscos específicos incluem mudanças rápidas nas regulamentações governamentais. Preocupações com a qualidade real dos ativos, como problemas fiscais de negócios. O baixo P/E reflete esses riscos.

MUFG: Joia do banco da cidade do Japão

Mitsubishi UFJ Financial Group é um grupo de primeira classe de instituições financeiras no Japão, com operações expandidas globalmente. Também é o principal acionista do Bank of Ayudhya (BAY) da Tailândia.

MUFG pode se beneficiar se o Banco Central do Japão aumentar as taxas de juros a partir do zero de forma genuína, o que seria uma mudança de política importante em muitos anos. No entanto, o crescimento no próprio Japão é limitado devido à estrutura populacional.

Canais de investimento: como construir uma carteira nesta era

Depois de concluir a pesquisa, os investidores podem se perguntar “Como posso comprar e vender essas ações?”

Como comprar e vender ações de bancos tailandeses

Para ações listadas na SET, é muito simples:

• Abrir uma conta de valores mobiliários: Entre em contato com um corretor licenciado
• Depositar dinheiro: Transferir dinheiro para a conta para usar como capital de compra de ações
• Colocar ordens: Use aplicativos ou plataformas de negociação como Settrade Streaming

Como comprar e vender ações de bancos estrangeiros

Para aqueles que desejam diversificar investimentos globais, há várias opções:

Através de corretoras tailandesas: Muitos corretores tailandeses oferecem o serviço de abrir contas para comprar e vender ações no exterior diretamente. Conveniente para gerenciamento.

Através de CFD (Contract for Difference): É um contrato de negociação de spread de preço. A vantagem é que usa menos dinheiro porque tem alavancagem. Você pode lucrar tanto em mercado em alta quanto em baixa. Tem alta liquidez. Muitos corretores têm este serviço.

Resumo: escolha apropriadamente, acumule renda a longo prazo

Ações bancárias continuam sendo uma opção valiosa em 2568 com dividendos consistentes, solidez e adaptação digital. Tanto bancos tailandeses quanto internacionais têm fatores de crescimento complementares. A partir de taxas de juros e recuperação econômica.

Escolher ações apropriadas para seus objetivos e tolerância ao risco é importante. Os tailandeses podem acessar facilmente ações de bancos tailandeses através do mercado de valores. Enquanto isso, investimentos no exterior têm vários canais. Independentemente do método escolhido, a pesquisa de informações e o planejamento abrangente são as chaves para construir riqueza a longo prazo.