Fontes de rendimento estáveis antecipam a especulação: como os casos de uso estão a evoluir do comércio para pagamentos e ganhos

O mercado de criptomoedas está a passar por uma transformação profunda. Dados do setor de 2025 revelam uma mudança nos comportamentos dos utilizadores — cada vez menos especulação, cada vez mais transações reais. Enquanto o comércio on-chain mantém um crescimento sólido, atividades financeiras como gastos, poupança e gestão de dinheiro estão a acelerar de forma bastante mais rápida.

Comércio mantém-se forte, mas já não domina

Apesar disso, o setor de comércio descentralizado continua a desenvolver-se de forma dinâmica. Os volumes de trocas nas principais plataformas ultrapassaram os 900 milhões de dólares mensais — um aumento de 232 por cento ano após ano. Isto indica um interesse crescente dos traders por soluções descentralizadas e pela exploração de ativos em múltiplas blockchains.

O comércio de instrumentos derivados mostrou números ainda mais impressionantes. O crescimento anual do volume de contratos perpétuos atingiu 291 por cento, chegando a uma escala mensal de 5 mil milhões de dólares. Ainda mais interessante: a participação do comércio perpétuo descentralizado em relação às bolsas centralizadas duplicou, atingindo um recorde de 18,7 por cento. Isto demonstra que os investidores estão a começar a confiar mais em soluções transparentes e on-chain.

Pagamentos com stablecoins são uma nova realidade

No entanto, a verdadeira revolução acontece no setor de pagamentos. O número de transações com soluções de cartões de criptomoedas aumentou mais de 28 vezes em termos anuais. Globalmente, o volume anual de transações em stablecoins atingiu cerca de 46 trilhões de dólares — o que confirma uma tendência que já não é marginal.

Esta mudança reflete uma realidade mais ampla: as criptomoedas estão a sair da esfera da especulação e cada vez mais a servir como ferramenta para pagamentos diários. Os utilizadores podem agora pagar com cartões de criptografia, escanear códigos QR, fazer transferências bancárias em regiões selecionadas e até comprar diretamente através de aplicações.

Ganhar passivamente acelera

Paralelamente, o setor de yield on-chain começou a atrair muito mais atenção. As subscrições de produtos para ganhar com stablecoins atingiram quase 200 milhões de dólares em escala trimestral — um aumento de mais de dez vezes desde o início do ano. Os investidores, face à volatilidade do mercado, começaram a procurar fontes de rendimento on-chain mais estáveis e previsíveis.

Todo o setor DeFi apoia esta tendência. O valor total bloqueado nos protocolos DeFi atingiu no terceiro trimestre de 2025 os 161 mil milhões de dólares — um dos níveis mais altos da história.

Carteiras de criptomoedas tornam-se ferramentas do dia a dia

As carteiras de criptomoedas deixaram de ser apenas ferramentas para traders. Hoje, funcionam como aplicações financeiras universais, onde os utilizadores podem negociar, gastar, poupar e gerir ativos diretamente na blockchain. Esta evolução dos casos de uso mostra que as criptomoedas estão a chegar a um grupo de utilizadores muito mais amplo.

No futuro, espera-se uma expansão contínua dos serviços de pagamento, maior integração de ativos tokenizados e simplificação dos procedimentos de transação on-chain. À medida que as carteiras se tornam ferramentas comuns, as criptomoedas passam do reino da especulação para uma aplicação prática nas finanças globais.