Quando se joga no mercado de criptomoedas até às fases finais, vais perceber uma coisa bastante irónica: muitas pessoas não perdem por erro de julgamento, mas por terem escolhido a direção errada desde o início.

A doença mais comum dos novatos manifesta-se assim: acham que quanto mais aprendem, menos perdem.

Diariamente, verificam o mercado, seguem KOLs, estudam várias estratégias — EMA, RSI, MACD, taxas de financiamento, indicadores de sentimento. Quanto mais complexo fica o sistema, mais vazio fica a carteira. Pensam que estão a evoluir, mas na verdade estão a usar a complexidade para disfarçar a sua imprevisibilidade.

Hoje, apostam tudo em narrativas de IA, amanhã seguem o hype de MEME, depois ouvem falar de "informações internas", trocam de moeda cinco vezes numa semana, mudam de três sistemas diferentes. Dizem que querem otimizar a estratégia para ser infalível, mas na realidade não querem admitir que a última operação foi um erro. Por isso, continuam a trocar de ativos e estratégias, diluindo as perdas, parecendo que não dói tanto — esta é a estratégia de ser colhido.

Eu mesmo perdi anos no mercado de criptomoedas até perceber um ponto-chave: 90% dos investidores de varejo perdem dinheiro, não por estarem a errar na direção, mas por terem demasiadas opções. Muitas tentações, muitas oportunidades, e nenhuma concentração.

Depois, reduzi o sistema de trading ao extremo, ficando apenas com uma lógica:
Uma moeda + uma direção + ciclos de swing

Parece uma loucura, mas o resultado é surpreendentemente estável.

Como fazer na prática?

Primeiro: foca-te numa única moeda (Bitcoin ou Ethereum, escolhe uma). Não especules com tendências, não segues narrativas novas, não sejas uma máquina de retirar dinheiro de emoções. Sem vantagem de informação, a única coisa que podes fazer é concentrar-te. Fica três meses a acompanhar uma moeda, vais conhecê-la melhor do que 99% das pessoas.

Segundo: segue a tendência (quando sobe, compra; quando desce, vende a descoberto). Esquece de tentar apanhar o fundo ou o topo, não apostas na reversão. O mercado é o chefe, tu és o trabalhador. Quando há oportunidade, age; quando não há, espera. Não precisas de entender a tendência, basta segui-la.

Terceiro: gerência de posições em camadas. Usa uma posição inicial como entrada, aumenta quando confirmas, realiza lucros quando o mercado se afasta, sai imediatamente se estiver errado. O sucesso ou fracasso não depende da taxa de acerto, mas do design da estrutura.

Um exemplo real: um novato, em junho do ano passado, entrou com apenas 6000U de capital, sem informações internas, sem posições pesadas, sem operações complicadas — fez estas três coisas: seguir a tendência, esperar na posição, cumprir rigorosamente a disciplina.

Em menos de um mês, os 6000U transformaram-se em 21000U.

Não é um milagre, é o efeito de juros compostos trazido pela disciplina.

Por que a maioria das pessoas não consegue aprender este método? Porque é demasiado aborrecido. Esperar com a posição vazia, aceitar os erros, desistir do sonho de enriquecer rapidamente — tudo isso é desconfortável. Mas é exatamente essa "tédio" que é a verdadeira forma de ganhar dinheiro.