Muitas pessoas que há anos investem em criptomoedas já passaram por esse momento de pânico — à meia-noite, o telefone toca, e uma mensagem desconhecida atinge o coração.

"【Centro Anti-Fraude】 Sua conta suspeita de atividades anormais, por favor, informe a origem dos fundos em 24 horas."

Naquele momento, a cabeça realmente dá um "zumbido", as mãos começam a tremer, com medo de que na próxima segunda a conta de depósito seja congelada.

Na verdade, não precisamos ficar tão assustados. Basta entender de antemão as três perguntas que os departamentos de combate à fraude costumam fazer, e saber como responder, para resolver o risco de forma mais segura.

**Primeira pergunta: a negociação de criptomoedas é ilegal ou não?**

Muita gente fica nervosa ao ouvir essa pergunta, e tenta negar rapidamente. Mas a verdade não é tão complicada assim.

O importante é entender essa diferença — a negociação em si é legal, mas a lei não garante proteção.

Em outras palavras, comprar e vender moedas não é problema, mas se você for enganado, transferir para a conta errada, ou se o projeto desaparecer, a lei não vai ajudar a recuperar o prejuízo. É como as regras de um cassino: o dinheiro que você entrou, se acontecer alguma coisa, você tem que aceitar a perda.

A postura é muito importante. Fale com calma, não negue nada apressadamente, diga que é um investidor normal, e explique bem sua lógica de investimento e seu histórico de negociações.

**Segunda pergunta: por que é preciso devolver os fundos envolvidos em fraude?**

Essa questão faz muitas pessoas se sentirem injustiçadas, como se fosse uma multa. Mas na verdade, não é bem assim.

Devolver os fundos é uma etapa do processo de desbloqueio, e não significa que você cometeu um crime. O que a polícia realmente se preocupa é se você participou de uma fraude. Na maioria dos casos, o valor pode ser negociado, afinal, cada caso é diferente.

Minha sugestão é comunicar-se com sinceridade, organizar todos os comprovantes possíveis. Quanto mais cooperar e mais completos forem os documentos, mais rápido será o desbloqueio. Por outro lado, resistir só vai prolongar a investigação.

**Terceira pergunta: não colaborar pode resultar em ficha criminal ou congelar outros cartões?**

Essa é a dúvida mais comum. Primeiro, veja o nível de envolvimento da sua conta:

Cartões de nível um, o Banco Central pode bloquear todas as suas contas vinculadas, abrangendo o maior número de ativos. Cartões de nível dois, geralmente, apenas o cartão específico é congelado, e as outras contas continuam operando normalmente.

Mas é importante entender que ser congelado não significa ter uma ficha criminal. Desde que você não seja formalmente acusado como suspeito, essa anotação não vai te "marcar" de verdade.

**Palavra final:**

Ao fazer negociações no mercado de criptomoedas, é fundamental verificar a origem de cada fundo. Transferências de estranhos, fundos de origem duvidosa, mesmo com retornos tentadores, devem ser evitados. A liberdade na zona cinzenta traz muitos riscos, e o que realmente salva sua vida não é a sorte, mas a vigilância constante e a clareza de raciocínio.