Compreender a inflação e sua influência na poupança e no investimento

A situação económica atual é algo que precisa de ser estudado e monitorizado cuidadosamente. Especialmente quando se trata de Inflação Este é um fenómeno económico que afeta diretamente o quotidiano das pessoas. Desde compras diárias até ao planeamento de investimentos e poupança. Este artigo apresentará uma nova perspetiva sobre a inflação. Causas de ocorrência e como adaptar-se em conformidade.

O que é a inflação?

Inflação Esta é uma situação económica em que os preços dos bens e serviços tendem a subir continuamente. Por outro lado, inflação refere-se também à constante queda do valor do dinheiro. Isto faz com que comprar o mesmo produto custe mais do que antes. Por outras palavras, a inflação é um fenómeno que torna os bens cada vez mais caros.

Exemplos reais de inflação

Pensa na situação do Sr. Korn, que tem 50 baht no bolso. Esse dinheiro era suficiente para comprar vários pratos de arroz, mas com o passar do tempo, o preço dos alimentos continuou a subir até que os seus 50 baht chegavam para comprar apenas um prato de arroz. Se olharmos para décadas para o futuro, O preço deve atingir 100 baht por placa.

A inflação não é apenas um indicador económico. É também um fator importante que os investidores devem considerar ao decidir investir no mercado bolsista. Porque a avaliação de se a inflação vai subir ou descer tem um enorme impacto no desempenho do mercado bolsista.

Quem são os beneficiários da inflação?

As pessoas que mais beneficiam da inflação são empresários privados, comerciantes ou pessoas cujo rendimento provém de dinheiro flexível para se adaptar, pois podem aumentar livremente o preço dos bens.

Pelo contrário. Os funcionários que recebem salários regulares encontram-se numa situação muito diferente. Mesmo que os salários aumentem, a taxa de aumento é geralmente inferior à inflação. Por isso, verificam que o seu próprio poder de compra diminui ao longo do tempo.

As principais causas da inflação no mundo moderno

Existem várias causas de inflação que hoje são apreciadas. Em primeiro lugar, Depois de a economia global ter recuperado gradualmente do surto de doenças infeciosas. A procura por bens e serviços por parte dos consumidores aumentou significativamente. (Isto chama-se Gastos de Vingança.) Especialmente de pessoas que têm muitas poupanças da pandemia.

Mas o problema é que a capacidade de produção não acompanha o aumento da procura. Além disso, os custos de produção aumentaram subitamente devido a um aumento significativo dos preços das matérias-primas no mercado global. Gás natural, carvão Ferro e Cobre

Além disso. Escassez de abastecimento (Disrupção da Cadeia de Abastecimento) Tornou-se um grande problema, desde a falta de contentores para transportar mercadorias até à escassez de chips semicondutores na produção eletrónica, que está em grande procura devido à era do teletrabalho.

Elementos que conduzem à inflação: Uma visão aprofundada

Um estudo aprofundado das causas de Inflação Podemos dividi-lo em três pontos principais:

O primeiro ponto: a procura por bens eleva os preços. (Inflação Puxada pela Procura) Quando os consumidores querem comprar mais bens e serviços, mas a oferta é limitada. Por isso, o vendedor aproveita a oportunidade para aumentar o preço.

Questão Dois: Custos de Produção Mais Elevados (Inflação do Impulso de Custos) Quando os fabricantes enfrentam custos crescentes, Por isso, têm de aumentar o preço dos seus produtos para manter os lucros.

Questão Três: Impressão de Dinheiro pelo Governo (Inflação da Impressão Monetária) Quando o governo aumentar significativamente a quantidade de dinheiro na economia, isso trará uma inflação severa.

Compreender a Taxa de Inflação da Tailândia

De acordo com estatísticas do Office of Trade Policy and Strategy, em janeiro de 2024, o índice de preços ao consumidor foi de 110,3, um aumento de 0,3% em comparação com o mesmo período do ano passado. (Ano a ano) Caiu para 1,11%, o valor mais baixo em 35 meses.

A diminuição da inflação foi atribuída à queda do preço dos produtos energéticos devido às medidas do governo para reduzir os custos energéticos, bem como à diminuição do preço dos legumes frescos e da carne, principalmente devido ao aumento da quantidade de produtos no mercado.

Mas se olharmos para o passado, A Tailândia registou níveis mais elevados de inflação em circunstâncias excecionais, como em 1974, quando a inflação atingiu 24,3% devido à crise do petróleo causada pela guerra no Médio Oriente, ou em 1998, quando a inflação ultrapassou os 7,89%, quando o baht foi severamente depreciado.

Inflação vs. Deflação: Semelhanças e Diferenças

DeflaçãoÉ uma situação completamente opostaInflação Em vez de os preços subirem, os preços dos bens e serviços continuam a cair. A deflação ocorre quando a procura por bens diminui, ou quando a quantidade de dinheiro em circulação na economia é insuficiente.

Os benefícios da deflação podem parecer positivos porque os preços estão a cair. Em vez disso, a deflação é mais prejudicial para a economia, pois os produtores não têm incentivo para aumentar a produção, levando a um aumento do desemprego e a uma desaceleração do crescimento económico.

A influência da inflação na vida quotidiana

Quando Inflação Ocorreu O impacto nos cidadãos é mais notório na carteira. Aqui estão as alterações nos preços dos produtos alimentares básicos comparadas entre 2021 e 2024:

Da tabela acima. Podemos ver que os preços de vários produtos alimentares essenciais aumentaram claramente, especialmente os produtos relacionados com energia. Isto fez com que o custo de vida aumentasse muitas vezes.

Impacto na economia global e possibilidade de estagflação

De acordo com dados do Fundo Monetário Internacional. (FMI) A atualização de janeiro de 2024 mostra que se espera que a economia global cresça a uma taxa de 3,1% em 2024 e 3,2% em 2025, o que é superior à previsão anterior.

No entanto, há vários sinais que indicam que a economia pode estar a entrar em estagflação, que é uma situação em que a inflação é elevada mas a economia não está a crescer. Política monetária restritiva O declínio do apoio financeiro e o baixo crescimento da produtividade são todos os culpados.

Se a Tailândia realmente entrar num estado de estagflação, isso resultará em menos poder de compra para as pessoas. Isto levou a uma diminuição dos gastos. Por isso, os empreendedores têm dificuldades em vender produtos, o que os obriga a reduzir preços, o que faz com que os lucros diminuam, até deixarem de querer expandir o negócio e despedir funcionários. Como resultado, a taxa de desemprego aumentou, resultando no encerramento de negócios. Isto é uma desaceleração das condições económicas que ninguém quer que aconteça.

Grupos empresariais que beneficiam da inflação

Numa situação em que existe Inflação Algumas ações são classificadas como beneficiárias, sendo as ações bancárias consideradas positivamente afetadas. O lucro líquido da margem de juros também irá aumentar.

As ações de seguros são outra opção atrativa porque muitas companhias de seguros investem o seu dinheiro em obrigações com juros elevados. Portanto, o retorno destes investimentos irá aumentar.

Reservas de Alimentos O mesmo se aplica a outras mercadorias. Porque a natureza da inflação reflete-se no preço dos bens. Assim, os empreendedores destes segmentos podem aumentar os preços sem resistência.

Veja-se, por exemplo, a PTT Co., Ltd… (Empresa Pública) que é uma grande empresa petrolífera tailandesa. No primeiro semestre de 2022, a empresa e a sua rede internacional registaram receitas de 1.685.419 milhões de baht e um lucro líquido de 64.419 milhões de baht. Isto representa um aumento de 12,7% em comparação com o mesmo período do ano anterior. Este é um exemplo claro de como as empresas energéticas podem obter lucros enormes em condições inflacionárias.

Vantagens e desvantagens da inflação

Prós

✅ Promover o crescimento económico - Quando o preço subir. Os empreendedores são motivados a expandir os seus negócios, resultando em mais emprego. O povo aumentou o seu rendimento e a circulação de dinheiro na economia aumentou.

✅ Reduzir o desemprego - Economias em crescimento resultam num aumento da procura de investimento. Portanto, há um aumento do emprego para fornecer bens e serviços suficientes para satisfazer a procura.

Contras

❌ Reduzir o poder de compra dos consumidores.- QuandoInflação Levanta-te depressa Os consumidores podem comprar menos produtos, resultando em vendas mais baixas.

❌ Desequilíbrios na economia - Se a inflação for demasiado alta. (Hiperinflação) Isto fará com que a economia se deteriore, a taxa de desemprego aumente e o crescimento do PIB no período até 2020.

❌ O valor das poupanças diminui. - As pessoas que mantêm o seu dinheiro sem o investir vão perceber que o valor do seu dinheiro diminui. Isto torna o sistema empresarial instável.

Estratégia de Investimento na Era da Inflação

Quando se fala de adaptação de investimento para que EfeitosDeInflação Diminuição Os investidores devem considerar as seguintes opções:

Depósitos com juros elevados - Uma conta de depósito a prazo com uma taxa de juro mais elevada do que o habitual pode ser a primeira escolha.

Invista em ativos que tenham o seu próprio valor. - O ouro é uma opção clássica, porque o seu preço se move na mesma direção da inflação. Quanto maior a inflação, mais alto é o preço do ouro.

Imobiliário - Investir numa casa, terreno ou propriedade arrendada pode ser considerado um investimento que não flutua de acordo com as ações. Além disso, as rendas estão alinhadas com a inflação, por isso são boas coberturas.

Dívida de Taxa de Juro Fixa Ajustada - Investir em obrigações de taxa flutuante ou obrigações indexadas à inflação pode proporcionar retornos ajustados à taxa de juro e à inflação.

Ações que beneficiam da inflação - Banca, seguros, energia e ações alimentares são todas boas opções durante a inflação.

Preparação adequada para o futuro

Quando se trata de preparar-se para a inflação. O significado original é Planeie o seu investimento em conformidade Investindo dinheiro em ativos que rendem acima da inflação.

Além disso, deve ser Evite contrair dívidas que não gerem rendimento.E deveriaAcompanhe as notícias económicasSempre, porqueInflaçãoeEfeitos Vai afetar a vida de todos nós. O conhecimento das mudanças económicas é, por isso, essencial ao tomar decisões financeiras.

Conclusão

Condição Inflação É um fenómeno económico complexo, com vantagens e desvantagens mistas. Ao nível certo. A inflação pode promover o crescimento económico, mas se ultrapassar o seu tamanho, pode levar a uma hiperinflação grave.

A chave é planear cuidadosamente os seus investimentos. Escolher ativos seguros e acompanhar regularmente as notícias. EfeitosdeInflação e criar segurança financeira para si e para as suas famílias a longo prazo.