Como investir em Forex para iniciantes: o que você precisa saber em 2025

O que é o Forex e porque é tão popular?

Mercado de Câmbio (Forex) É um mercado financeiro com um enorme volume de negociação, com um volume de negócios diário médio de cerca de 7,5 biliões de dólares americanos em todo o mundo em 2024. Este ativo atrai investidores de todo o mundo devido à sua elevada liquidez. Oferece uma vasta gama de instrumentos de investimento e tem a oportunidade de gerar elevados lucros.

A negociação Forex é basicamente negociar moedas de diferentes países sob a forma de “pares de moedas”. (Pares de Moedas) A primeira moeda chama-se Moeda Base e a segunda é chamada Moeda de Quota.

Vantagens do Forex a Saber

Liquidez pronta: O mercado Forex é extremamente líquido, permitindo aos investidores entrar e sair de posições ao preço desejado de forma fluida. Este é o principal fator que simplifica a negociação.

Horários de negociação flexíveis: O mercado Forex está aberto para negociação quase 24 horas por dia, 5 dias por semana, permitindo que os investidores negociem à hora que lhes convém.

Lucros de todas as direções: Quer o preço suba ou desça. Os investidores podem planear operações para lucrar com ambas as condições de mercado.

Benefícios do uso de alavancagem: Utilização da Alavancagem (Alavancagem) Permite aos investidores controlar um montante superior ao seu capital inicial.

Principais Fatores a Impulsionar o Mercado Forex

As alterações na taxa de câmbio não ocorrem por acaso, pois são influenciadas por muitos fatores:

Política do Banco Central: As decisões sobre taxas de juro e a oferta monetária dos bancos centrais têm um impacto severo na moeda. Isto é especialmente verdade quando se vêm de uma grande economia como os Estados Unidos, Japão ou Europa.

Dados Económicos: Indicadores como a inflação Fornece informações rápidas sobre a força da economia e as mudanças de política.

Fluxo de Investimento: Mudanças no comércio, eleições ou mudanças de governo. Como resultado, os investidores programam dinheiro para diferentes países.

Condições gerais do mercado global: Os movimentos no mercado bolsista, obrigações e matérias-primas têm todos um impacto significativo no valor das moedas.

A busca pela segurança: Durante crises económicas, os investidores recorrem frequentemente a ativos “seguros” como o dólar americano e o iene japonês.

Quais são as diferentes formas de investir em Forex?

Para o investidor médio, existem três formas principais de negociar Forex:

Negociação real de moedas no mercado spot (Mercado Spot)

Este método é, na verdade, o câmbio cambial, onde se podem obter lucros com alterações nas taxas de câmbio. As limitações são que o montante total deve ser depositado, existem opções de moeda limitadas e os custos de câmbio são bastante elevados. Portanto, não é adequado para negociação de curto prazo.

Negociação de Futuros

Os futuros são contratos padrão negociados em mercados oficiais, como o TFEX na Tailândia ou o CME nos Estados Unidos. A vantagem é que tem alta liquidez, pode usar alavancagem e pode negociar quase sempre, mas o tamanho do contrato é geralmente elevado e exige um investimento bastante elevado.

Negociação de CFDs (Contratos por Diferença)

Os CFDs permitem-lhe negociar quase 24/5 usando alavancagem e exigem um capital inicial pequeno. No entanto, como a alavancagem pode ser elevada, o risco aumenta.

Que pares de moedas são adequados para iniciantes?

Escolher o par de moedas certo é o primeiro passo para o sucesso. Os fatores a considerar incluem:

Liquidez: Pares de moedas populares e altamente líquidas, como EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, permitem-lhe entrar e sair facilmente de posições e ter spreads baixos.

Volatilidade: Um par de moedas demasiado volátil oferece poucas hipóteses, mas uma volatilidade demasiado elevada também pode ser vulnerável a grandes perdas. Escolha o nível certo

Horários de Negociação: Embora o mercado esteja aberto 24/5, cada par de moedas tem a melhor liquidez durante o período correspondente ao horário de funcionamento dos respetivos países.

Notícias e Fundamentos: O mercado Forex reage rapidamente às notícias, por isso escolha um par de moedas que consiga acompanhar adequadamente.

Para iniciantes, as primeiras opções devem ser:

• EUR/USD: Maior liquidez Volatilidade média, adequada para negociação de curto prazo, movimentos fortes durante a abertura dos mercados europeu e norte-americano.
• USD/JPY: Boa liquidez, volatilidade baixa a moderada, pode oscilar mais com a política do Banco do Japão.
• GBP/USD: Boa liquidez, volatilidade relativamente alta. Moveu-se fortemente durante a abertura dos mercados europeu e norte-americano.

Processo de Negociação Forex para Iniciantes

Passo 1: Escolha o par de moedas certo

Determine o par de moedas que corresponde ao seu estilo de investimento. Simplificar a análise e controlo de risco

Passo 2: Abrir uma Posição e Analisar

Depois de selecionado o par, verifique o preço atual e analise os gráficos técnicos na plataforma que está a usar, depois decida se:

• Enviar Pedido: Quando pensa que uma moeda vai valorizar, o lucro aumenta com o aumento do preço.
• Envie uma ordem de venda: Quando pensa que uma moeda vai desvalorizar-se, os lucros aumentam com a queda do preço.

Passo 3: Definir Condições de Gestão de Risco

Defina um nível de Stop Loss para limitar as perdas e Aceite Lucro para fechar a posição quando o lucro desejado for alcançado.

Passo 4: Monitorizar e ajustar o depósito do seguro

Monitorize constantemente as alterações no seu preço e no nível da margem para estar pronto a fechar posições quando chegar a altura.

Passo 5: Avaliar e melhorar

Depois de concluir a operação, revê o que fizeste bem e o que podes melhorar para a próxima operação. Isto é importante para se tornar um melhor trader. Como diz o executivo da empresa de investimento, “O que funciona, continua a fazer.”

Riscos a ter em conta

A negociação forex envolve um elevado nível de risco, especialmente quando se utiliza alavancagem. Aqui estão algumas coisas a ter em conta:

Alavancagem excessiva: Usar uma alavancagem elevada aumenta o potencial de lucro, mas também aumenta significativamente o risco de perda. É melhor usar o nível que se adequa à sua situação de mercado.

Não estar preparado para a volatilidade: O mercado Forex pode oscilar violentamente quando são anunciadas notícias económicas ou reuniões de bancos centrais.

Trading com demasiada frequência: Um grande número de operações, mesmo que pareçam justificadas, pode levar a perdas. Escolha negociar apenas em condições em que tenha uma confiança razoável.

Conclusão

O trading forex para iniciantes pode parecer complicado, mas com educação adequada e prática regular, a melhor forma de o fazer é garantir que não está sozinho. Pode desenvolver boas competências de trading. Métodos forex como os CFDs são altamente flexíveis. Ideal para testar estratégias e diversificar o seu portefólio, a chave é começar com educação, planeamento cuidadoso e gestão consciente do risco.