Criar um portfólio de encriptação equilibrado: guia prático

Pontos-chave Construir um portfólio de encriptação é semelhante ao princípio de um portfólio tradicional, sendo fundamental reduzir o risco geral através de uma alocação de ativos adequada. Ao diversificar investimentos entre diferentes ativos de encriptação, você pode formular estratégias de acordo com a sua capacidade de assumir riscos. Existe um trade-off no grau de diversificação do portfólio - uma diversificação excessiva pode levar os retornos a se aproximarem da média de mercado, mas uma diversificação moderada é reconhecida como uma melhor prática. Combinando o equilíbrio regular do portfólio e ferramentas de monitoramento profissional, você pode gerenciar eficazmente o risco e otimizar os retornos.

O que é um portfólio de encriptação?

Um portfólio de encriptação é uma coleção de vários ativos digitais que você possui. Semelhante a um portfólio tradicional, ele contém diferentes ativos de encriptação - desde moedas principais até vários tokens e derivados financeiros. Um sistema de rastreamento de portfólio maduro é crucial, especialmente para traders ativos. Mesmo que você seja um detentor a longo prazo, usar ferramentas profissionais de gestão de portfólio pode ajudá-lo a compreender claramente sua situação de posição, cálculo de lucros e distribuição de ativos.

Conceitos Centrais de Alocação de Ativos e Investimento Diversificado

Antes de construir um portfólio de investimentos, é necessário compreender dois conceitos-chave:

Alocação de ativos refere-se à distribuição de fundos entre diferentes classes de ativos — encriptação, ações tradicionais, obrigações, metais preciosos, etc. No campo da encriptação, isso significa alocar de forma razoável entre Bitcoin, Ethereum, stablecoins e outros tokens.

Investimento diversificado diz respeito a como alocar seus investimentos entre ativos específicos. Por exemplo, você pode adotar um exemplo de carteira assim: 40% em Bitcoin, 30% em moedas estáveis, 15% em NFTs e 15% em outros tokens. Este exemplo de carteira pode efetivamente Gota o impacto da volatilidade de um único ativo no total.

Ambas as estratégias podem efetivamente Gota o risco e a volatilidade geral. Embora a encriptação exista como uma única classe de ativos, ao construir um portfólio, você pode diversificar o risco entre diferentes moedas, tokens e projetos de blockchain.

Investimento Centralizado vs Descentralizado: Como Escolher

A maioria dos conselhos de investimento enfatiza a importância da diversificação. A diversificação pode realmente Gota o risco e a volatilidade, permitindo que as perdas sejam compensadas pelos ganhos, mantendo as posições estáveis. Ao mesmo tempo, uma carteira diversificada aumenta as oportunidades de lucro - mesmo que nem todo investimento seja lucrativo, uma alocação razoável ainda pode gerar retornos a longo prazo.

Mas um portfólio altamente diversificado tende a seguir o desempenho médio do mercado, dificultando a superação do mercado. Muitos traders desejam obter retornos excessivos por meio de investimentos selecionados. A diversificação excessiva pode, na verdade, enfraquecer essa oportunidade, ao mesmo tempo que aumenta a complexidade da gestão - você precisa entender cada posição, rastrear ativos em várias cadeias, e até mesmo precisa de várias carteiras e contas em exchanges.

Melhores Práticas: A diversificação moderada é necessária. Encontre o equilíbrio entre concentração e diversidade, de modo a controlar o risco sem se dispersar excessivamente.

encriptação ativos tipos detalhados

token de pagamento

O Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas há também o Ripple (XRP), o Bitcoin Cash (BCH) e o Litecoin (LTC). Estes pertencem aos primeiros ativos encriptação, todos lançados antes do Ethereum e dos contratos inteligentes, com a função principal de transferência de valor.

moeda estável

As moedas estáveis mantêm a estabilidade do valor através da vinculação a moedas fiduciárias ou metais preciosos. Por exemplo, o BUSD está vinculado ao dólar numa proporção de 1:1, enquanto o PAX Gold associa o preço do token ao ouro à vista. Embora as moedas estáveis não ofereçam altos retornos, a estabilidade de valor que proporcionam é extremamente valiosa num mercado de criptomoedas volátil. Durante uma queda de mercado, as moedas estáveis podem proteger seus lucros; quando há necessidade de mover fundos rapidamente, a transferência de moedas estáveis é muito mais rápida do que o saque para uma conta fiduciária.

token seguro

Tal como os valores mobiliários tradicionais, os tokens de segurança podem representar participações em empresas, obrigações de projetos ou direitos de voto. Estes tokens foram digitalizados e registados na blockchain, portanto, estão sujeitos às mesmas restrições regulatórias que os valores mobiliários tradicionais e devem passar por processos legais para serem emitidos.

token de utilidade

Os tokens de utilidade são a “chave” para usar serviços ou produtos. BNB e Ethereum pertencem a esta categoria - você pode usá-los para pagar taxas de transação ou interagir com aplicativos descentralizados (DApp). Muitos projetos emitem tokens de utilidade para financiar, e o valor do token deve estar diretamente relacionado ao seu uso real.

token de governança

A posse de tokens de governança permite que você obtenha direitos de voto e participação nos lucros do projeto. Esses tipos de tokens são comuns em plataformas DeFi, como PancakeSwap, Uniswap e SushiSwap. O valor dos tokens de governança está diretamente relacionado ao sucesso do projeto subjacente.

Produtos financeiros de encriptação: além da simples posse de moeda

A sua carteira de investimentos não precisa incluir apenas vários tipos de tokens. Os produtos financeiros de encriptação podem diversificar ainda mais o risco - semelhante a substituir ações puras por obrigações, ETFs ou fundos. Em diferentes blockchains e plataformas DApp, há uma vasta gama de produtos financeiros disponíveis, cada um com diferentes níveis de risco. Antes de investir, é necessário compreender plenamente o seu mecanismo de funcionamento.

Como construir um portfólio de encriptação equilibrado

princípios fundamentais

1. Configuração de Camadas de Risco Divida os investimentos em três categorias: alto, médio e baixo risco, e aloque-os de acordo com a proporção. Investimentos de alto risco podem trazer grandes retornos, mas também podem causar enormes perdas. Encontre o ponto de equilíbrio de acordo com a sua capacidade de suportar riscos.

2. Reservas de moeda estável Manter uma certa proporção de stablecoins para manter a liquidez. As stablecoins são fundamentais em muitas plataformas DeFi, pois ajudam a garantir rapidamente lucros ou a sair de posições.

3. Rebalanceamento periódico O mercado de encriptação é extremamente volátil, e a alocação do portfólio pode desviar-se dos objetivos. Verifique e ajuste regularmente as posições para que estejam alinhadas com os seus objetivos estratégicos.

4. Estratégia de implementação de novos fundos Não invista cegamente em ativos que estão se destacando. Quando uma moeda sobe muito, aloque novos fundos de forma razoável em outros investimentos subestimados, evitando um desequilíbrio na carteira.

5. A autoeducação é a base Este é o conselho mais importante. O que você investe é o seu próprio dinheiro — não siga a multidão cegamente. Entenda cada ativo que você compra e aprenda a identificar projetos fraudulentos.

6. Agir de acordo com a capacidade Se o seu portfólio está causando estresse, é sinal de que a alocação está inadequada. Assegure-se de que, mesmo na pior das hipóteses, não haverá impactos graves.

Recomendações de ferramentas de rastreamento de portfólio

CoinMarketCap

Plataforma de rastreamento de preços reconhecida na indústria, equipada com funcionalidades gratuitas de gestão de portfólio, suportando computador e telemóvel. É necessário inserir manualmente as posições, não é possível conectar-se diretamente a bolsas, mas é possível personalizar o preço de compra para calcular precisamente os lucros.

CoinGecko

Além do rastreamento de preços de encriptação, também oferece funcionalidades de portfólio. Uso gratuito, suportado em navegadores e dispositivos móveis. Se você já é um usuário frequente, a sua funcionalidade de rastreamento vale a pena experimentar.

Delta

Aplicação móvel que pode rastrear simultaneamente encriptação e investimentos tradicionais. Suporta a conexão a 20 bolsas e várias carteiras. Embora existam versões gratuitas e pagas, não suporta transações dentro da aplicação.

Resumo

Embora o mercado de encriptação esteja altamente relacionado com a saúde do Bitcoin, isso não é uma razão para desistir da diversificação de portfólio. Ao diversificar os investimentos, você pode resistir ao impacto das oscilações de um único ativo - isso é sempre uma escolha sábia.

Construir uma carteira de investimentos adequada à sua capacidade de tolerância ao risco requer estratégia e planejamento. Ao ultrapassar a simples posse de múltiplas moedas, através de uma alocação de ativos bem pensada, reequilíbrio regular e ferramentas de suporte, você pode criar uma verdadeira carteira de investimentos em encriptação que seja equilibrada e resiliente.