A Enganação do "Script": Quando te prometem USDT baratos noutra moeda local

A ganância por obter melhores preços em criptomoedas é o anzol perfeito. Milhares de utilizadores caem todos os anos neste esquema sofisticado que combina engenharia social com vulnerabilidades do sistema P2P, perdendo desde pequenos montantes até às suas carteiras completas.

Qual é o mecanismo por trás desta fraude?

O criminoso inicia contacto através de redes sociais, tipicamente Facebook ou grupos de trading, oferecendo USDT a preços significativamente abaixo do mercado. A proposta inclui uma condição tentadora: “Abra a transação num mercado diferente do seu” (por exemplo, se reside no Chile, abra a ordem na Colômbia).

O utilizador cai na armadilha porque em plataformas P2P como as que existem no mercado, mudar de mercado regional é perfeitamente legal. Inicia uma compra com um comerciante que aparentemente é legítimo e está localizado nesse país. Aqui é onde começa a manipulação.

O estafador instrui: “Copie este código e envie-o ao chat do comércio”. O que o utilizador não sabe é que esse “código” é na verdade uma conta bancária controlada pelo criminoso ou seu cúmplice. O comerciante, vendo o número no chat oficial da transação, interpreta-o como dados de pagamento válidos e transfere os fundos para essa conta fraudulenta.

As consequências do engano

O comprador nunca recebe nada, porque o dinheiro foi desviado. O comerciante, acreditando ter cumprido, pressiona o utilizador para que libere os USDT. Se liberar, perde as criptomoedas. Se se recusar, o comerciante abre uma disputa apresentando o comprovativo de transferência bancária como prova de pagamento válido.

Matematicamente, há sempre perdedores: o utilizador perde dinheiro ou criptomoedas, o comerciante é responsabilizado por uma transação que não realizou corretamente, e o criminoso desaparece sem deixar rasto digital significativo.

Sinais de alerta que deve identificar

Desconfie imediatamente se alguém lhe oferecer preços anormalmente baixos em USDT. Se lhe pedirem para alterar a sua região geográfica na plataforma. Se insistirem em que use “códigos especiais” ou números de conta específicos fora do protocolo padrão. Se mencionarem que “um assistente” entrará em contacto consigo pelo chat. Se a transação exigir múltiplos passos incomuns ou instruções verbais.

Como proteger-se em operações P2P

Realize todas as suas operações exclusivamente na sua moeda local e região geográfica certificada. Nunca execute instruções provenientes de fontes externas à plataforma de trading. Não partilhe números de conta, códigos bancários ou informações financeiras sensíveis através do chat de transação. Verifique sempre a identidade do comerciante: histórico de transações, classificações, tempo na plataforma.

Se um preço parecer demasiado atraente, é porque há um custo oculto. A segurança vale mais do que qualquer poupança.

Difunda esta informação

Este tipo de fraude evolui constantemente e afeta principalmente operadores novatos que procuram arbitragem ou melhores taxas. Se partilhar este conhecimento com outros traders, contribui para reduzir vítimas potenciais. A educação em segurança P2P é responsabilidade de toda a comunidade cripto.

Proteja-se, informe-se e avise os outros.