FinTech Weekly x Journée Internationale des Femmes : Entretien avec Virginija Lesciauskaite

Virginija Lesciauskaite est la Directrice Financière et Présidente du Conseil d’Administration chez ConnectPay, supervisant la stratégie financière, la gestion des risques et la gouvernance d’entreprise.

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Dans le secteur fintech, le rôle d’un Directeur Financier (CFO) va bien au-delà de la supervision financière—il implique de naviguer à travers des défis économiques, d’équilibrer les exigences réglementaires avec l’innovation et d’assurer une croissance durable. Virginija Lesciauskaite, CFO et Présidente du Conseil d’Administration chez ConnectPay, a construit sa carrière sur un leadership financier stratégique, guidant les entreprises à travers l’expansion et l’incertitude du marché.

Dans cette interview, Virginija partage ses idées sur comment les CFO s’adaptent pendant les ralentissements financiers, les plus grandes erreurs que font les fintechs lors de la montée en puissance, et pourquoi les coûts de conformité devraient être considérés comme un investissement plutôt qu’un fardeau. Elle discute également du paysage évolutif des talents fintech, de l’importance des arrangements de travail flexibles, et de ses conseils pour les femmes aspirant à des rôles de leadership dans la finance.

Dans le cadre de l’initiative de la Journée internationale des femmes de FinTech Weekly, nous sommes fiers de présenter son point de vue sur comment la fintech peut équilibrer le risque, l’innovation et l’inclusivité pour construire un avenir financier plus solide.

R : Comment le rôle d’un CFO évolue-t-il lorsqu’une entreprise connaît un ralentissement de ses flux de trésorerie, et quelles stratégies trouvez-vous les plus efficaces pour naviguer dans ces défis ?

V : Lorsqu’une entreprise fait face à un ralentissement de ses flux de trésorerie, le rôle du CFO évolue significativement. En période de croissance stable, un CFO agit principalement comme un facilitateur - habilitant d’autres équipes en veillant à ce qu’elles aient des ressources adéquates, des outils appropriés et le soutien nécessaire pour atteindre leurs objectifs. Vous intervenez activement uniquement lorsque vous sentez qu’il est vraiment nécessaire de tirer le frein à main pour empêcher l’entreprise de dérailler.

Cependant, pendant les périodes de tendances négatives des flux de trésorerie, une approche plus proactive et assertive est requise. Dans de tels scénarios, le rôle du CFO s’étend au-delà du resserrement des contrôles financiers, de l’application de la discipline ou de la réduction des budgets. Il devient crucial pour le CFO de jouer un rôle central dans la prise de décisions stratégiques et tactiques de haut niveau, guidant l’entreprise à travers les défis financiers.

Les stratégies efficaces dans ces circonstances incluent souvent le maintien d’une gamme d’options de contingence. Par exemple, certains CFO gardent des projets d’accords de lignes de crédit avec leurs partenaires bancaires facilement accessibles dans leur tiroir. Cette prévoyance leur permet d’agir rapidement et de manière décisive si une crise de flux de trésorerie survient, garantissant que l’entreprise puisse naviguer à travers la turbulence avec un minimum de perturbations.

R : Quelles sont certaines des plus grandes erreurs que font les entreprises fintech lorsqu’elles poursuivent une expansion rapide, et comment peuvent-elles établir un équilibre entre croissance et durabilité ?

V : Pour établir un équilibre adéquat entre croissance et durabilité, il est essentiel d’avoir une compréhension complète de l’entreprise — pas seulement de sa stratégie, de sa mission et de sa vision, mais plus important encore, du but fondamental de l’entreprise et des attentes des investisseurs et d’autres parties prenantes clés. Une profonde alignement entre ces éléments est cruciale pour prendre des décisions éclairées qui soutiennent à la fois les gains à court terme et la résilience à long terme.

Une erreur courante que les entreprises fintech commettent est lorsque des CFO ou d’autres dirigeants rejoignent l’organisation avec une idée préconçue de ce à quoi devrait ressembler le “bon” équilibre entre croissance et durabilité. Bien que bien intentionnées, de telles hypothèses peuvent rapidement devenir mal alignées avec la direction et les priorités évolutives de l’entreprise. Il est vital de réévaluer et d’adapter continuellement cet équilibre en fonction de la direction réelle de l’entreprise, plutôt que de s’appuyer sur des idées fixes.

Lors des périodes d’expansion rapide, il est également important de reconnaître que se concentrer uniquement sur le temps le plus rapide pour entrer sur le marché, les délais les plus courts ou les coûts les plus bas peut créer des défis significatifs à l’avenir.

Des risques tels qu’une dépendance excessive à des tiers, une capacité système limitée et des contraintes sur le développement de produits supplémentaires peuvent devenir des obstacles substantiels. Vous pourriez avoir besoin de faire des compromis maintenant - et c’est parfaitement acceptable. Cependant, il est probable que certains de ces raccourcis devront être abordés plus tard, donc ne soyez pas surpris.

R : Avec de nouvelles réglementations façonnant continuellement le paysage fintech, comment avez-vous vu les entreprises adapter leurs priorités de dépenses, et quelles stratégies garantissent la conformité sans étouffer l’innovation ?

V : Le rythme des changements réglementaires a sans aucun doute accéléré au cours de la dernière décennie. Bien que le fardeau de la conformité augmente, ces changements apportent également la clarté tant nécessaire au secteur fintech. Inévitablement, ce paysage réglementaire évolutif influence les priorités de l’industrie et, par conséquent, la façon dont les coûts sont alloués.

Pour naviguer efficacement dans cet environnement, adopter une approche basée sur le risque est essentiel. Il est important de différencier les dépenses discrétionnaires et non discrétionnaires, en évaluant soigneusement les dépenses discrétionnaires avant de prendre des décisions.

Pour les éléments non discrétionnaires, rechercher des efficacités chaque fois que possible peut aider à gérer les coûts sans compromettre la conformité. Cette approche stratégique permet aux entreprises fintech de rester conformes tout en préservant la flexibilité nécessaire pour stimuler l’innovation.

R : Les entreprises fintech font souvent face au défi d’équilibrer les coûts réglementaires avec les investissements dans l’innovation et la croissance—quelle approche recommandez-vous pour maintenir cet équilibre ?

V : Dans l’environnement actuel, les coûts réglementaires et les investissements dans l’innovation ne devraient pas être considérés comme des priorités opposées ou un compromis. Au contraire, ces éléments peuvent et doivent être intégrés. Une grande partie des dépenses liées à la conformité réglementaire peut être intégrée dans les efforts d’innovation. Par exemple, similaire à d’autres industries réglementées, presque chaque nouveau produit ou lancement de fonctionnalité financière comprend intrinsèquement certains coûts juridiques ou réglementaires.

À bien des égards, ces dépenses fonctionnent comme une partie du CAPEX, même si elles ne sont pas toujours perçues comme telles. Adopter cette perspective permet aux entreprises fintech de gérer efficacement les exigences réglementaires tout en continuant à stimuler l’innovation et la croissance.

R : Les données montrent que les femmes gagnent encore moins que les hommes, souvent en raison de facteurs tels que le travail à temps partiel et l’accès limité à des heures supplémentaires ou à une compensation supplémentaire en raison de responsabilités familiales. Pensez-vous que les femmes doivent encore choisir entre famille et carrière, et comment l’industrie peut-elle mieux soutenir l’équilibre travail-vie personnelle ?

V : Personnellement, je n’ai pas rencontré de tels défis tout au long de ma carrière, malgré l’équilibre entre mes rôles de mère active, de cadre supérieur et de membre du Conseil. Cependant, cela ne signifie pas que ces problèmes n’existent pas.

Au contraire, c’est plutôt le cas que j’ai eu le privilège de ne pas être confrontée à de tels défis et choix difficiles. Les défis que de nombreuses femmes rencontrent pour équilibrer famille et carrière sont très réels et ne peuvent pas être ignorés.

Alors que l’industrie FinTech continue de se développer, elle fait face à une pénurie significative de talents qualifiés. En réponse, de nombreux employeurs dans ce secteur sont de plus en plus ouverts à offrir des arrangements de travail flexibles, tels que des postes à temps partiel et le travail à distance, pour attirer un plus large éventail de professionnels qualifiés.

Cette adaptabilité rend la FinTech un domaine attrayant pour ceux qui cherchent un meilleur équilibre travail-vie personnelle. En maintenant et en développant davantage ces options de travail flexibles, l’industrie peut jouer un rôle crucial dans le soutien des carrières des femmes sans les forcer à choisir entre la croissance professionnelle et les responsabilités familiales.

R : Quel conseil donneriez-vous aux jeunes femmes aspirant à des rôles de leadership dans la fintech, et quelles compétences ou expériences clés croyez-vous être essentielles pour réussir dans ce domaine ?

V : Mon conseil est de laisser de côté la préconception selon laquelle poursuivre une carrière dans ce domaine sera plus difficile simplement à cause de leur genre. Nous vivons dans un monde moderne, et cet état d’esprit est vraiment “d’un autre temps”.

Ne laissez pas le bruit autour de vous vous distraire de l’atteinte de vos objectifs. D’une certaine manière, cela est similaire au concept d’attentes auto-réalisatrices en économie - si vous entrez dans l’industrie convaincue qu’il sera plus difficile pour vous de prouver votre valeur parce que vous êtes une femme, il y a un risque significatif que cette croyance façonne votre expérience. Ne laissez pas cela se produire. Au lieu de cela, abordez chaque opportunité avec la confiance que vos compétences et votre détermination sont ce qui compte vraiment.