Nigerian Digital Bank, Kuda, Sees Losses Grow By Over 600% in 2021

A Kuda Bank registou uma perda de 14.214.681 dólares em 2021, revelaram os últimos relatórios.

O relatório também mostra que, em 2020, a empresa registou uma perda de 2.025.295 dólares, o que significa que as perdas da empresa aumentaram 602% em 2021. Ao mesmo tempo, a receita cresceu 4.315%, passando de 169.273 dólares em 2020 para 7,48 milhões de dólares em 2021. No entanto, a análise final revela que elevados encargos com perdas e imparidades de crédito e despesas operacionais levaram a empresa ao vermelho.

Como se vê nos relatórios da Kuda, “o incumprimento de empréstimos (NPL) registado pela empresa é demasiado alto para o conforto, calculado em 69%”, com empréstimos que totalizam até 5,28 milhões de dólares, improváveis de serem pagos pelos mutuários. Este tipo de empréstimos de baixo desempenho estão, segundo a própria análise da empresa, a eliminar 96% dos rendimentos de juros.

Em forte contraste, os empréstimos não produtivos no setor bancário tradicional tiveram uma média de 4,8% no mesmo período. A Kuda utiliza a sua aplicação móvel para avaliar os mutuários, ao contrário dos bancos que normalmente concedem empréstimos a empresas em funcionamento, reduzindo assim a probabilidade de incumprimentos.

Assim, o relatório financeiro da Kuda concluiu que “o apetite de risco, os critérios e a estratégia da empresa relativos a empréstimos a retalho e empresariais exigem uma reestruturação imediata”.

No início de setembro de 2022, a Kuda anunciou que iria despedir 23 dos seus 450 funcionários. Isto ocorre numa altura em que as despesas da empresa com a força de trabalho aumentaram 500% em 2021, elevando os custos relacionados com os funcionários em 246%, levando a um aumento total de 652% nos custos operacionais.

A receita da empresa não justifica este gasto a curto prazo – declaração financeira da Kuda