Большинство случаев отказа в банковском обслуживании в США связано с давлением со стороны правительства, сообщает отчет Като

2026-01-12 10:25:06

Отчет Като выявляет, что большинство случаев отключения банковского обслуживания в США связано с прямым или косвенным давлением со стороны правительства, при этом криптовалютные компании пострадали особенно сильно, и Конгрессу призывают к реформированию ключевых банковских законов.

Резюме

Исследование Като указывает, что большинство случаев отключения банковского обслуживания в США обусловлены действиями правительства, а не преимущественно политическими или религиозными предубеждениями банков.
Криптовалютные компании сталкиваются с непропорциональным закрытием счетов через письма FDIC, правила рисков и неформальное давление, что делает их «слишком рискованными» для банковского обслуживания.
В отчете призывают Конгресс внести изменения в Закон о банковской тайне, отменить правила, связанные с репутационными рисками, и снять секретность вокруг давления со стороны чиновников на банки.

Большинство случаев отключения банковского обслуживания в США происходят из-за прямого или косвенного давления со стороны правительства, а не из-за самостоятельных решений финансовых учреждений, говорится в новом отчете Института Като.

Институт Като утверждает, что отключение банковского обслуживания обусловлено действиями правительства

Исследование различает отключение банковского обслуживания по политическим, религиозным или операционным причинам и выделяет криптовалютные компании как одних из наиболее пострадавших субъектов, при этом регуляторы используют регуляторные риски, чтобы отговорить банки от обслуживания этого сектора, отмечается в отчете.

Результаты противоречат распространенным нарративам, что закрытие счетов в основном связано с политическими или религиозными предубеждениями банков, говорится в исследовании.

В отчете описываются различные формы отключения банковского обслуживания. Политическое или религиозное отключение включает закрытие счетов на основе убеждений или принадлежности. Операционное отключение происходит, когда банк прекращает отношения с клиентом по деловым причинам. Правительственное отключение происходит, когда власти оказывают давление на банки, чтобы разорвать связи с определенными клиентами.

Публичные записи показывают многочисленные случаи вмешательства должностных лиц в финансовые рынки с целью повлиять на управление клиентскими отношениями, как прямо, так и косвенно, выяснил исследование.

Криптовалютные компании занимают заметное место в отчете. Цифровые активы сталкиваются с трудностями при доступе к банковским услугам, что вызывает спекуляции о том, что регуляторы пытаются ограничить сектор через неформальное давление, а не через явные запреты, говорится в исследовании.

Правительственное отключение обычно принимает две формы, отмечается в отчете. Прямые меры включают официальные письма или судебные приказы, предписывающие банкам закрыть счета. Косвенное давление осуществляется через регулирование или законодательство, делающее определенных клиентов слишком рискованными для обслуживания.

В отчете приводятся действия Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), которая отправляла письма с призывами приостановить криптовалютные операции без указания четких сроков или последующих действий, что фактически вынуждало закрывать счета.

Генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Димон заявил в декабре, что банк не закрывает счета по политическим или религиозным причинам, признавая при этом, что давление со стороны обеих крупных политических партий США повлияло на решения банка. В тот же период Джек Мэллерс, CEO Strike, заявил, что JPMorgan закрыл его личные счета без объяснений. Аналогичные заявления делали руководители ShapeShift, согласно публичным заявлениям.

В отчете утверждается, что действия руководства при президенте Дональде Трампе и смена руководства в таких агентствах, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), решили некоторые проблемы, но не обеспечили долгосрочного решения.

Исследование считает, что ключ к реформам — у Конгресса, который может внести изменения в Закон о банковской тайне, отменить правила, связанные с репутационными рисками, и снять секретность вокруг давления со стороны правительства, которое скрывается за закрытыми дверями. Для устранения инструментов, позволяющих государственным агентствам влиять на решения банков, потребуется законодательное вмешательство, подчеркивается в выводах отчета.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .