Федеральное и региональное расследование усиливается в отношении крипто-банкоматов после $333M в убытках от мошенничества

Источник: CryptoNewsNet Оригинальный заголовок: Федеральное и региональное внимание к крипто-АТМам растет после $333M в мошеннических потерях Оригинальная ссылка: Американцы уже потеряли более $333 миллионов долларов из-за мошенничеств с крипто-АТМами, и ФБР сообщает, что $240 миллионов из них исчезли всего за первые шесть месяцев 2025 года, что вдвое больше, чем за первую половину 2024 года.

Детектив полиции Спокана Тим Шверинг занимается этим с 2023 года. «Ко мне начали поступать дела, когда люди становились жертвами криптовалютных автоматов», — сказал Тим.

Деньги всегда исчезали за считанные минуты и, предположительно, попадали в Китай, Россию, Нигерию или другую страну, где их никто не мог вернуть. «Вы не могли связаться ни с кем или вернуть деньги», — отметил он. Он видел, как исчезают все сбережения людей.

Мошенничества наносят сильный удар по местным сообществам, пожилые люди — в первую очередь

Тим рассказал, что один мужчина потерял 900 000 долларов, используя крипто-АТМ на улице. Как минимум двое других потеряли все и затем покончили с собой. Большинство из них были пожилыми, одинокими или испуганными.

Мошенники притворялись любовниками, сотрудниками правительства или даже офицерами IRS. Они говорили, что кто-то в беде. Затем говорили, что единственный выход — внести деньги ( $40 000, возможно, больше ), в крипто-АТМ. И всё.

Когда Тим увидел, насколько ситуация ухудшается, он начал посещать дома престарелых и местные общественные центры. Он объяснял, как работают эти мошенничества, и пытался остановить людей от попадания в ловушку. «Моя задача — пытаться защищать людей, и это очень разочаровывает», — сказал он. Мошенники всегда были далеко. «По крайней мере, мы могли бы изменить политику», — добавил он.

Советник Спокана Пол Диллон взял это на себя. Он сначала пытался добиться запрета на уровне штата. Но это ни к чему не привело. «Мы хотели понять, какие рычаги можем использовать на местном уровне», — сказал Пол. Он выступил за запрет по всему городу. «Убедительные истории подтолкнули нас к действию», — отметил он. Совет даже не спорил. Они приняли решение единогласно. Правило вступило в силу в июне, и магазинам дали немного времени, чтобы избавиться от машин.

Запреты на крипто-АТМ расширяются за пределы Спокана по мере распространения мошенничества

Спокан не был первым. В штате Миннесота, в городе Стюартвотер, уже приняли похожий закон. Пол сказал: «Мы не получали жалоб на удаление». Теперь он хочет, чтобы штат попробовал снова на следующей сессии, прежде чем машины начнут появляться в соседних городах.

Тим считает, что лучше было бы ввести федеральный запрет, но Пол не думает, что это произойдет в ближайшее время при текущей политике в отношении криптовалют. Спокан слишком близко к Айдахо, всего в 20 минутах езды.

Пока штаты не объединят усилия, мошенники смогут просто пересекать границы. Тем временем, в таких штатах, как Аризона, Арканзас, Вермонт и Сент-Пол, рассматривают возможность введения запретов или ужесточения правил. И да, крипто-АТМы все еще появляются в магазинах уединения по всей США.

Некоторые представители крипто-сообщества недовольны. Алекс Дэвис, управляющий блокчейн-компанией Mavryk, говорит, что удаление машин не остановит мошенничество. «Исключение их может снизить некоторые виды мошенничества, но также убирает один из последних инструментов публичного доступа к финансовой приватности и конвертации наличных в криптовалюту», — отметил он.

Алекс добавил, что крипто-АТМы все еще существуют, потому что обычные банки не работают для всех. Многие по-прежнему используют наличные или вообще не имеют доступа к банкам. Конечно, комиссии за транзакции очень высокие — 10 процентов или больше, — но это цена за быстрый и приватный доступ, сказал Алекс.

Джаред Страссер, который помогает управлять компанией по крипто-АТМам, отметил, что сейчас эти машины в основном обслуживают небольшую группу пользователей. Он сказал, что раньше это был один из немногих способов попасть в криптовалюту. Это изменилось, но некоторые люди все еще нуждаются в них.

«Это не исключает использование для других», — сказал Джаред, — «но объясняет, почему эти машины обслуживают более узкую, более транзакционную аудиторию». Они также идеально подходят для мошенников, потому что деньги движутся быстро и их нельзя отменить.

Юристы считают, что крипто-АТМы в Америке — большая проблема для банковской системы

Лев Брейдо, профессор права в Университете Вильяма и Мэри, считает, что эти машины указывают на более глубокие проблемы. «BTMs отражают пересечение интересов людей, исключенных из механики финансовой системы», — сказал Лев. Он не ошибается.

Люди, не доверяющие банкам или не имеющие к ним доступа, обращаются к криптовалютам. США — одна из немногих стран, где крипто-АТМы легально процветают. 80 процентов всех крипто-АТМ на планете находятся в Америке. Это не из-за инноваций. Это потому, что система сломана.

Лев отметил, что США позволили этим машинам подключаться к займодателям, магазинам по обмену чеков и передатчикам денег. Они никогда не были полностью интегрированы в банковскую систему, а просто прикреплены к уже существующей инфраструктуре, поэтому их так много.

Джаред сказал, что все биткоин-АТМ в США должны соблюдать правила KYC и AML, проверять пользователей и сообщать о подозрительной деятельности в соответствии с Законом о банковской тайне. Но, конечно, мошенники все равно находят способы проникнуть.

В Спокане Тим не остановился. Он продолжает проверять наличие крипто-АТМ в местных бизнесах. Если он обнаружит один, ему выписывают штраф. Он сказал, что некоторые жертвы все еще отказываются верить, что это мошенничество.

Одна женщина продолжала переводить деньги мужчине, которого считала любящим ее, даже после того, как ее семья умоляла ее остановиться. Тим проследил все до Нигерии. Год спустя она отправила ему 250 000 долларов. «Некоторые люди продолжат бросать хорошие деньги на ветер», — сказал он.