Le processus d'épargne semble simple en apparence, mais c'est en réalité une lutte entre la psychologie et le désir. Beaucoup de gens savent qu'ils doivent économiser, mais abandonnent soudainement à un certain stade.

Quand vous avez accumulé 20 000, vous voudrez peut-être changer de téléphone. Ne le faites pas — c'est le premier obstacle.

Quand vous avez 100 000, les publicités de voitures neuves sont partout. Certains empruntent même pour en acheter une d'avance. Tenez bon, c'est le deuxième obstacle.

À 300 000, les opportunités d'investissement semblent être partout. Un ami vous parle d'un projet avec un rendement annualisé de 30%, et vous êtes tenté. Mais si vous faites un faux pas ici, tous vos efforts précédents pourraient être anéantis. C'est le troisième obstacle.

La vraie difficulté commence — l'épargne d'1 million. Cette phase est la plus dangereuse. La rationalité des gens s'affaiblit, et les dépenses impulsives deviennent monnaie courante. Acheter une maison, changer de voiture, ouvrir un commerce, des amis qui empruntent de l'argent, un appel après l'autre. Certains dissipent des dizaines de milliers en un an à ce stade et retournent au point de départ. Les statistiques montrent que la fourchette de 100 à 500 millions est la période où les décisions impulsives sont les plus fréquentes.

À 10 millions, l'épreuve devient l'autodiscipline. Vous devez apprendre à dire « non » — ne pas vous agiter sans cesse, ne pas vous développer aveuglément, ne pas être séduit par les nouvelles tendances.

Au-delà de 30 millions, le dernier obstacle est la discrétion. Afficher sa richesse est souvent le début du danger.

La liberté financière n'est pas qu'un jeu de chiffres, c'est une lutte contre ses propres désirs. Chaque phase a ses propres pièges. Certains les surpassent, d'autres tombent au moment où ils étaient les plus proches du succès.