Обговоримо ризики традиційних банків у управлінні рахунками. Останній типовий випадок: рахунок містить підозрілі транзакції → підлягає судовому блокуванню → після розблокування банк самостійно закриває рахунок → при закритті локального рахунку всі глобальні системи рахунків синхронно закриваються → навіть накопичені за роки кредитні бали, кешбек-привілеї можуть бути безпосередньо заблоковані та відмовлені банком. Цей процес здається регламентованим, але насправді для користувачів він подібний до "одностороннього рішення". Такі великі міжнародні банки, як HSBC, особливо суворо ставляться до обробки таких рахунків — як тільки активується механізм ризик-контролю, розблокування ≠ відновлення, а може стати каталізатором закриття рахунку. Для користувачів, що мають справу з трансграничними потоками коштів, такі ризики часто є пасивним тягарем.