如何在交易中设定止盈和止损水平：实用指南

TL;DR 无论你是初学者还是经验丰富的交易者，理解并正确使用止盈和止损水平都是基本技能。这些工具有助于保护投资组合，自动化退出决策，并保持情绪纪律——在波动的加密货币市场上尤为重要。

止损和止盈究竟是什么？

在进行计算之前，您需要了解这两个概念。止损是预先设定的价格，当资产跌破该水平时，它会自动关闭您的头寸——这是防止灾难性损失的保护屏障。获利了结则是一个价格预设，系统会在这个价格点自动实现盈利。

关键区别在于：止损保护您免受低于入场价格(的损失，而止盈则在高于入场价格)的水平上平仓以获利。许多现代交易平台，包括领先的期货交易所，允许将这两个水平结合成一个订单，系统会根据价格触发器自动识别。

为什么情绪是交易者的敌人？

无论你是在传统市场还是加密货币市场投资，交易心理都扮演着关键角色。我们都知道恐惧和贪婪会扭曲我们的判断。当价格上涨时，我们想等待更高的峰值；当价格下跌时，我们希望它回归正常——与此同时，损失却在增加。

这里引入了通过预设水平的自动化。你不再在市场波动中做出决策，而是在交易计划中冷静地设定它们。这将交易从冲动行为转变为系统性策略。许多专业交易者正是因此采用基于止损和获利的退出策略——消除情绪因素。

风险管理：从理论到实践

真正的交易者并不考虑收入，而是关注风险。每个头寸都应该根据你愿意承受的损失进行权衡。止损和获利水平与这一概念直接相关。

风险与收益比是一个指标，它显示潜在损失与潜在收益之间的关系。公式很简单：

R:R 比率 = (入场价格 - 止损价格) / (止盈价格 - 入场价格)

例如：如果你以40,000买入BTC，设置止损在38,000 (风险2,000)，设置止盈在44,000 (收益4,000)，你的比例是1:2。这意味着你每损失一美元，就可以赚取两美元。总体而言，寻找比例至少为1:1，理想情况下为1:2或更高的交易。

实用的水平确定方法

现在，当你理解了这些概念后，让我们来探讨具体的计算这些水平的方法。技术交易者使用不同的方法——有时使用一种，有时使用几种的组合。

( 方法 1：支撑与阻力

这是最直观的方法之一。在每个价格图表上都可以看到价格多次反弹的水平——这就是支撑)底部###和阻力(顶部)。

支撑是买家传统上保持头寸的价格，从而阻止下跌。阻力是卖家接管控制的价格，从而阻止上涨。技术交易者将这些水平与止损和止盈计算相结合。

实际应用：

• 如果你看涨，你会将止损设置在重要支撑位的下方。
• 止盈设置在最近阻力位之上
• 这种方法在加密货币市场上特别有效，在这些市场上，技术水平受到严重尊重。

( 方法 2：移动平均

移动平均线 )MA### 是平滑市场噪音的指标，有助于看出趋势方向。投资者根据不同的周期设置它们—短期用于快速交易，长期用于长期持仓。

当两条移动平均线在图表上交叉时，这是一个行动信号(交叉信号)。使用这种方法的交易者通常：

• 设置止损在长期移动平均线以下，例如 200 日移动平均线 (
• 寻找接近下一个重要的MA或支撑/阻力位的止盈
• 该策略在趋势中有效，但在横盘市场中可能会产生错误信号

) 方法三：百分比方法

对于那些刚刚开始或不想花费几个小时分析图表的人。您设定一个固定的百分比 - 例如，进场价格上下5%。

示例： 你以 2,000 的价格购买以太坊。止损设置为 1,900 (5% 低于)，止盈设置为 2,100 ###5% 高于(。简单有效，尽管比技术方法灵活性差。

) 方法4：高级指标

对于更有经验的用户，提供了更复杂的工具：

• RSI (相对强弱指数)：显示动量以及市场是否超买/超卖。可用于确认退出水平
• 布林带 ###BB(: 衡量波动性并显示极端价格水平 - 非常适合设定动态止损
• MACD )移动平均收敛发散(: 结合移动平均线并指示趋势变化 - 有助于规划退出

方法论整合：不是单一，而是协同

最优秀的交易者不会依赖单一的方法。他们结合几种策略——例如，寻找支撑/阻力，利用移动平均线进行确认，并等待相对强弱指数的信号。这增加了进出场决策的确定性。

确实，纪律才是关键

你会被诱惑多次去改变你的“这一次才行”的水平。等一下——正是在这个时候，你面临最大的风险。那些持续获得利润的交易者是那些坚持自己计划的人。止损和止盈水平是你的计划——不要在游戏过程中改变它。

即使交易走向的不利方向比你预期的要快，或者价格上涨得如此之快，以至于看起来似乎会永远上涨——也要在设定的水平上退出。你现在失去的，将在未来节省。

总结：从知识到行动

止损和获利了结不仅仅是图表上的数字——它是你的退出策略、你的保护和你的纪律。无论你使用支撑/阻力、移动平均、百分比还是高级指标，选择与您的风格相符的方法并始终如一地执行是关键。

请记住，没有盈利的保证——即使是完美设置的止损和止盈。但有保证的是，您的损失将会被限制，您的情绪将会被控制，您的投资组合在长期内将会是安全的。这是每个市场——传统市场和加密货币市场专业交易的基础。