12 principales menaces pour les investisseurs : le régulateur étatique avertit que la FOMO alimente la pression de fraude de fin d'année

Un régulateur des valeurs mobilières d’État a émis 12 avertissements aux investisseurs avant la fin de l’année, mettant en garde contre l’accélération des activités frauduleuses alors que les escrocs exploitent le FOMO, les nouvelles technologies et l’urgence des fêtes pour attirer les investisseurs dans des schemes coûteux.

12 principales menaces pour les investisseurs alors que le régulateur d’État avertit que le FOMO accélère les pertes

Les régulateurs des valeurs mobilières d’État mettent en garde les investisseurs à rester vigilants alors que l’activité frauduleuse de fin d’année augmente. La Division des valeurs mobilières du Tennessee (TDCI) a dévoilé « les 12 principales menaces pour les investisseurs » le 16 décembre, mettant en évidence des schemes spécifiques qui devraient s’intensifier pendant la saison des fêtes.

Le régulateur a déclaré :

Les données révèlent que si les escrocs utilisent de nouvelles technologies comme l’Intelligence Artificielle (AI) pour embellir leurs schemes, leur objectif néfaste reste le même : séparer les victimes de leur argent durement gagné.

Les recommandations s’appuient sur des constats d’application de la loi compilés avec l’Association des Administrateurs des Valeurs Mobilières d’Amérique du Nord, reflétant des milliers d’enquêtes et des préjudices financiers importants pour les investisseurs à l’échelle nationale.

La première des 12 avertissements, présentée par la Division des valeurs mobilières, concerne les schemes d’affinité, ou « pig butchering », qui combinent relations en ligne et plateformes d’investissement frauduleuses. Un autre avertissement concerne les impersonations par deepfake utilisant des voix ou vidéos générées par IA de figures de confiance. Un troisième met en garde contre les bots de trading IA fantômes qui prétendent garantir des rendements à partir de systèmes inexistants. Le quatrième avertit que la fraude liée aux actifs numériques et aux cryptomonnaies continue via des offres non enregistrées et des promesses de profits vagues. Le cinquième concerne les fausses propositions d’actions IA qui promeuvent des parts dans des entreprises fictives ou manipulées.

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Le sixième met en lumière les leurres sur les réseaux sociaux qui proviennent souvent de plateformes telles que Facebook et X. Le septième concerne la hype des vidéos courtes qui répandent des affirmations de « devenir riche rapidement » sur TikTok et Instagram Reels. Le huitième concerne les pièges par SMS et Whatsapp qui commencent par des messages non sollicités et se transforment en sollicitations d’investissement. Le neuvième concerne les arnaques ciblant les investisseurs plus âgés, exploitant à la fois les produits traditionnels et les actifs numériques.

Le dixième concerne la prise de contrôle de comptes qui détournent des profils financiers ou sociaux pour extorquer des fonds. Le onzième couvre le spoofing de sites web et d’applications imitant des institutions financières légitimes pour voler des identifiants. Le douzième concerne les solliciteurs non enregistrés qui présentent des propositions professionnelles sans licence appropriée. Les régulateurs exhortent les investisseurs à vérifier indépendamment les enregistrements et à se méfier des opportunités non sollicitées.

La commissaire adjointe de la TDCI pour la Division des valeurs mobilières, Elizabeth Bowling, a commenté :

Les escrocs proposent de nouveaux investissements qui n’ont souvent rien à voir avec les dernières avancées technologiques et jouent plutôt sur la peur de manquer quelque chose chez les consommateurs.