Das Blockchain-Asset- und Finanztechnologieunternehmen Figure Technology Solutions, Inc. (FIGR) hat am Montag seinen Finanzbericht für das dritte Quartal 2025 veröffentlicht, der ein starkes Wachstum und eine hohe Rentabilität zeigt. Die Finanzdaten übertrafen die Markterwartungen und lösten eine enthusiastische Reaktion der Investoren aus, wodurch der Aktienkurs im vorbörslichen Handel um 16,22 % anstieg und derzeit bei 42 Dollar pro Aktie liegt.
Finanzberichtshighlights und Leistungsübersicht
Figure Technology hat im dritten Quartal die Markterwartungen übertroffen und ist zum Fokus der Anleger geworden. Der Finanzbericht zeigt:
Umsatz: 1,5637 Millionen USD, jährliches Wachstum 42%
Jahresüberschuss pro Aktie (EPS): 0,34 US-Dollar, über den Erwartungen der Analysten.
Bereinigtes EBITDA: 86 Millionen US-Dollar, jährlicher Anstieg von 75 %
Bereinigte EBITDA-Marge: 55,4 %, höher als im Vorjahreszeitraum von 44,9 %
Marktwert der Verbraucherkredite: fast 2,5 Milliarden US-Dollar, ein Wachstum von 70 % im Vergleich zum Vorjahr
Figure Technology hat im dritten Quartal einen Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,34 USD erzielt, was die Erwartungen der Analysten übertrifft. Der Umsatz erreichte 156,37 Millionen USD und wuchs im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 42 %. Das bereinigte EBITDA (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Amortisation) belief sich auf 86 Millionen USD, mit einem Jahreswachstum von bis zu 75 %. Die EBITDA-Marge stieg von 44,9 % im Vorjahr auf 55,4 % und zeigt, dass das Unternehmen in der Kostenkontrolle und Betriebseffizienz kontinuierlich optimiert. Im Hinblick auf den Nettogewinn erzielte Figure in diesem Quartal fast 90 Millionen USD, was mehr als einer Verdreifachung gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht und die Effektivität der Kernstrategie unterstreicht.
Das Unternehmen betont, dass das gesamte Transaktionsvolumen des Verbraucherkreditmarktes im dritten Quartal fast 2,5 Milliarden US-Dollar erreicht hat, was einem Anstieg von 70 % im Jahresvergleich entspricht und somit der Haupttreiber für die positive Entwicklung des aktuellen Finanzberichts ist. Dieses Wachstum resultiert aus der Erweiterung des Netzwerks von Kreditinitiierungs-Partnerschaften sowie der zunehmend umfangreichen Anwendung der Figure Connect-Plattform bei der Bereitstellung von Liquidität.
Figure Aktienkurs steigt um 16,22 %
Angetrieben durch positive Nachrichten aus den Finanzberichten, stieg der Aktienkurs von Figure im vorbörslichen Handel um 16,22 % auf 42 US-Dollar, was zeigt, dass die Investoren die finanzielle Situation des Unternehmens und die zukünftigen Wachstumsprognosen hoch anerkennen. Im Vergleich zur allgemeinen Marktentwicklung sticht die Kursentwicklung von Figure hervor und spiegelt das Vertrauen des Marktes in sein Blockchain- und FinTech-Geschäftsmodell wider.
Figure wird mit Solana und Sui zusammenarbeiten
Figure betrachtet Blockchain als eine wichtige Säule für das Wachstum des Unternehmens und konzentriert sich darauf, die Transaktionseffizienz, die Liquidität und das Kreditgeschäft zu verbessern. Durch das unveränderliche Schreiben von Kreditdaten in die Blockchain senkt das Unternehmen erheblich die Kosten für die Verbriefung und die Prüfung und verbessert die Effizienz der Kapitalmärkte.
Bis jetzt hat Figure auf der Provenance Blockchain Kredite in Höhe von über 18 Milliarden USD vergeben, Blockchain-Transaktionen im Wert von über 60 Milliarden USD abgeschlossen und Projekte zur Asset-Backed-Securitization mit AAA-Ratings von S&P und Moody's erhalten.
Es ist erwähnenswert, dass Figure aktiv das Blockchain-Kooperationsökosystem erweitert. Das Unternehmen hat kürzlich seine Yields-Stablecoins auf mehrere Blockchain-Plattformen ausgeweitet, darunter Sui und Solana, was die Liquidität der Vermögenswerte im dezentralen Finanzmarkt (DeFi) beschleunigt hat. Führungskräfte weisen darauf hin, dass die Zusammenarbeit mit Solana die Handels-effizienz der Plattform und die Verbindungsmöglichkeiten zu den Kapitalmärkten stärken wird und mehr Chancen für Kredite an kleine und mittlere Unternehmen sowie für den digitalen Vermögensmarkt schaffen wird.
Wachstumspotenzial und Geschäftsstrategie
Die Wachstumsstrategie von Figure Technology basiert hauptsächlich auf zwei Säulen: dem Verbraucherkreditmarkt und der Blockchain-Technologie. Der CEO des Unternehmens, Michael Tannenbaum, wies darauf hin, dass das Unternehmen im dritten Quartal hervorragende Ergebnisse erzielt hat, die nicht nur auf die Expansion des Unternehmens zurückzuführen sind, sondern auch auf die Förderung innovativer Produkte und Blockchain-Anwendungen. Im dritten Quartal ist das gesamte Handelsvolumen des Verbraucherkreditmarktes bei Produkten wie FirstLean im Vergleich zum Vorjahr um nahezu das Dreifache gestiegen und gehört zu den am schnellsten wachsenden Produkten. Diese Produkte umfassen Lösungen für Krypto-Darlehen, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen sowie DSCR-Darlehen, die über die Figure Connect-Plattform digitalisiert, standardisiert und on-chain ausgeführt werden, um Effizienz und Transparenz zu erhöhen.
In technischer Hinsicht wendet Figure Blockchain auf die Kernprozesse von Krediten und Kapitalmärkten an, einschließlich Transaktionseffizienz, Liquidität und Standardisierung von Krediten. Durch die unveränderlichen Blockchain-Datenaufzeichnungen hat das Unternehmen etwa 85 Basispunkte der Verbriefungskosten eingespart und die Ausgaben für Drittprüfungen gesenkt. Der Kreditprozess von fast 250 Partnern wird vollständig automatisiert durchgeführt, und alle Leistungsdaten werden transparent auf der Chain aufgezeichnet, was das operationale Risiko und die Kosten erheblich senkt.
RWA Blockchain-Kreditgeschäft wächst, das Unternehmen expandiert schnell.
Figure wurde 2018 als eines der ersten Unternehmen bekannt, das Verbraucherkredite auf der Blockchain ausgab, und vollendete 2020 die erste Tokenisierung von Blockchain-Vermögenswerten. Im Jahr 2023 wurde die erste AAA-Tokenisierung von Blockchain-Vermögenswerten eingeführt, die von S&P und Moody's zertifiziert wurde. Bis heute hat Figure auf der Provenance Blockchain Kredite in Höhe von über 18 Milliarden Dollar ausgegeben und mehr als 60 Milliarden Dollar an Blockchain-Transaktionen abgeschlossen, wodurch es zu einem der größten Akteure im Bereich der realen Vermögenswerte auf öffentlichen Blockchains geworden ist.
Das Geschäftsmodell des Unternehmens hat sich von einer ursprünglichen direkten Kreditvergabe (B2C) schnell zu einer B2B2C-Plattform gewandelt, die über 250 Drittpartner verfügt. Über die Figure Connect-Plattform wird direkt auf die Kapitalmärkte zugegriffen, was die Intermediation in der Bilanz reduziert und durch ein Gebührenmodell Gewinne erzielt. Das Handelsvolumen der Figure Connect-Plattform macht bereits fast die Hälfte des gesamten Verbraucherkreditmarktes aus und expandiert schnell in neue Produkte und neue Märkte.
Zukunftsausblick
Figure wird voraussichtlich in Zukunft ein starkes Wachstum aufrechterhalten, mit dem Ziel, die EBITDA-Marge im Jahresdurchschnitt über 60 % zu halten. Das Unternehmen plant, das Handelsvolumen von Figure Connect auf 60 % des Gesamtmarktes für Verbraucherkredite zu steigern und gleichzeitig Yields (YLDS) Stablecoins in mehrere Blockchain-Ökosysteme zu erweitern, sowie die Einführung von blockchain-nativen Aktien anzugehen, um die Marktführerschaft weiter zu festigen.
Der Executive Chairman Mike Cagney erklärte, dass das Unternehmen die Blockchain-Technologie nutzt, um den Kapitalmarkt zu transformieren, mit dem Ziel, ein Unternehmen für Blockchain-Assets mit einer Marktkapitalisierung von über 100 Milliarden USD zu schaffen. Tannenbaum fügte hinzu, dass die endgültige Vision des Unternehmens darin besteht, einen echten Markt zu schaffen, der Vermögenswerte auf leichte Weise mit dem Kapitalmarkt verbindet und die Liquidität sowie die Markteffizienz verbessert.
Risiken und Herausforderungen
Obwohl die Geschäftszahlen beeindruckend sind, sieht sich Figure auch potenziellen Risiken und Herausforderungen gegenüber, einschließlich des zunehmenden Wettbewerbs im Bereich Blockchain und Fintech, sich ändernder regulatorischer Vorschriften, makroökonomischer Unsicherheiten (wie Zinsschwankungen) und Innovationsdruck durch die Geschwindigkeit technologischer Updates. Das Unternehmen betont, dass kontinuierliche technologische Innovation und Kooperationen im Ökosystem der Schlüssel zur Bewältigung dieser Herausforderungen sein werden.
Investorenfragen und Marktreaktionen
In der Telefonkonferenz zur Finanzberichterstattung konzentrierten sich die Analysten auf das Anwendungspotenzial der Blockchain-Technologie des Unternehmens im Bereich der Kredite für kleine und mittlere Unternehmen sowie im Markt für dezentrale Finanzen (DeFi). Die Führungskräfte antworteten, dass die Partner stark an der Anwendung von Blockchain interessiert sind, die tokenisierten Vermögenswerte die Liquidität der Vermögenswerte erheblich steigern können und das Marktmodell von Figure Connect schnell auf verschiedene Vermögensklassen ausgeweitet werden kann.
Das Unternehmen betont auch, dass die Erweiterung des Partnernetzwerks der zentrale Motor für das kontinuierliche Wachstum der Geschäftsergebnisse ist. Zu den Partnern gehören Banken, Kreditgenossenschaften, Hypothekenunternehmen und mehrere Fintech-Unternehmen. Dieses Netzwerk fördert den vollautomatisierten Prozess der Vermögensausgabe, Finanzierung und Verkaufs, schafft ein hoch effizientes Betriebsmodell für die Kapitalmärkte und wird zu einem der stärksten Wettbewerbsvorteile des Unternehmens.
Die Finanzberichte von Figure Technology Solutions für das dritte Quartal 2025 zeigen ein starkes Wachstum und hohe Gewinnmargen, was den Erfolg ihres Verbraucherkredit- und Blockchain-Geschäftsmodells widerspiegelt. Die Finanzdaten übertreffen die Markterwartungen, der Aktienkurs steigt im vorbörslichen Handel stark an, und die klare Geschäftsaussicht für die Zukunft zeigt, dass das Unternehmen seine führende Position im Bereich Fintech und Blockchain festigt. Mit der kontinuierlichen Expansion der Figure Connect-Plattform und tokenisierten Vermögenswerten erwartet der Markt, dass das Unternehmen weiterhin die Innovationswelle im Bereich Verbraucherkredite und digitale Vermögenswerte anführt.
Dieser Artikel berichtet über das signifikante Wachstum des Kreditgeschäfts, die beeindruckenden Q3-Finanzzahlen des Blockchain-Asset-Unternehmens Figure, dessen Aktienkurs um 16,22 % gestiegen ist + erstmals erschienen bei Blockchain Nachrichten ABMedia.
