Platform DeFi Terbaik untuk Mendapatkan Hasil dari Crypto

Di sektor DeFi, terdapat banyak platform yang memungkinkan pengguna mendapatkan hasil dari aset digital mereka tanpa harus melalui perantara tradisional seperti bank atau broker

Pada tahun 2025, sektor ini telah berkembang lebih jauh, dan kini platform DeFi menawarkan peluang yang semakin canggih untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui mekanisme seperti pinjaman, staking, penyediaan likuiditas, dan yield farming

Bagaimana DeFi Menghasilkan Hasil

DeFi (keuangan terdesentralisasi) adalah ekosistem aplikasi keuangan berbasis blockchain yang, berbeda dengan keuangan tradisional (CeFi), bersifat tanpa izin. Ini berarti siapa saja dapat memanfaatkannya dengan dompet anonim dan non-kustodian mereka sendiri

Hasil yang dihasilkan oleh protokol DeFi berasal dari berbagai aktivitas, seperti meminjam aset kripto untuk mendapatkan bunga, menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi (DEX), mengumpulkan biaya, atau staking untuk mendukung keamanan jaringan sebagai imbalan.

Mekanisme utama adalah:

pinjaman, atau pinjaman kripto dengan imbalan bunga aktif

staking, atau partisipasi dalam validasi transaksi

penyediaan likuiditas, yaitu penambahan aset kripto sendiri ke pool DEX untuk memfasilitasi swap

yield farming, yang melibatkan penyediaan likuiditas ke protokol DeFi sebagai imbalan berupa bunga, biaya, atau token tata kelola.

Terkadang strategi ini juga dapat digabungkan, seperti liquid staking, yang memungkinkan Anda mempertahankan likuiditas meskipun token dikunci untuk staking.

Pada tahun 2026, rata-rata pengembalian berkisar antara 3% hingga 20% per tahun untuk aset stabil seperti stablecoin, tetapi dalam beberapa kasus, bisa melebihi 100% di pool berisiko tinggi

Namun, tingkat ini dapat dipengaruhi secara signifikan oleh volatilitas pasar dan insentif dari berbagai protokol, serta melibatkan risiko seperti kerugian tidak permanen, peretasan, dan fluktuasi harga

Pinjaman

Terkait pinjaman terdesentralisasi, platform yang paling banyak digunakan adalah Aave.

Ini adalah salah satu protokol DeFi yang paling mapan, dengan TVL lebih dari 4,5 miliar dolar dan mendukung hingga 9 chain, termasuk tentu saja Ethereum

Ini adalah platform yang sudah ada selama beberapa tahun (sejak 2017), dan memungkinkan meminjam aset seperti ETH, USDC, dan DAI, dengan mendapatkan bunga. Pada tahun 2026, akan diperkenalkan fitur baru seperti pinjaman kilat dan leverage cair, cocok untuk strategi tingkat lanjut.

Untuk menggunakan Aave, Anda perlu menghubungkan dompet Anda (biasanya MetaMask), menyetor aset ke dalam pool pinjaman, dan mendapatkan APY dinamis berdasarkan permintaan

Misalnya, dengan meminjam USDC, Anda dapat memperoleh APY (Hasil Persentase Tahunan) berkisar antara 3,5% hingga 6%, sementara untuk ETH bisa mencapai 5-10%.

Risiko yang terlibat umumnya terkait dengan kerentanan kontrak pintar, tetapi juga secara khusus terhadap likuidasi jika jaminan menurun

Platform ini juga cocok untuk pemula berkat antarmuka yang ramah pengguna dan dukungan multi-chain

Platform pinjaman lain meliputi Compound, untuk pinjaman otomatis, dan Morpho untuk optimisasi pinjaman.

Compound mirip dengan Aave, tetapi dengan tingkat otomatis berbasis algoritma, sementara Morpho mengoptimalkan pinjaman di Aave/Compound dengan vault blue-chip.

Penyediaan Likuiditas

DEX yang paling banyak digunakan tidak diragukan lagi adalah Uniswap. Versi V3 dan V4-nya terbaru mengoptimalkan hasil dengan likuiditas terkonsentrasi dan hook kustom.

Untuk mendapatkan hasil di Uniswap, Anda perlu menyediakan likuiditas ke pasangan perdagangan tertentu, seperti ETH/USDC, untuk mengumpulkan biaya berkisar dari 0,05% hingga 1% per swap

Pengembalian tipikal berkisar antara 5% hingga 20% untuk pool stabil, tetapi pada pool yang volatil seperti USDC/WBTC di Optimism, bisa mencapai hingga 80%

Risiko utama, selain risiko umum, terkait dengan kerugian tidak permanen, dalam hal divergensi harga. Namun, risiko ini dapat dikurangi secara signifikan dengan menghindari pool yang berisi token spekulatif.

Uniswap memiliki likuiditas tinggi dan integrasi dengan berbagai dompet, serta sangat cocok untuk yield farming pada pasangan populer.

Staking

Liquid staking di Ethereum didominasi oleh Lido Finance, dengan TVL sebesar 13,9 miliar. Ini memungkinkan staking ETH sambil menerima stETH sebagai pengganti untuk digunakan dalam DeFi.

Faktanya, stETH dapat menghasilkan hasil, misalnya melalui pinjaman atau farming, sambil tetap melakukan staking ETH

Hasil tipikal berkisar antara 4% hingga 8% di ETH, tetapi ada peningkatan pada wrapping (wstETH).

Risiko khususnya adalah slashing (kerugian bagi validator offline), tetapi ini jarang terjadi.

Yield Farming

Yearn Finance adalah salah satu platform paling banyak digunakan untuk yield farming.

Faktanya, platform ini memindahkan aset antar berbagai protokol untuk memaksimalkan APY.

Deposito dilakukan ke vault, memungkinkan protokol mengoptimalkan penggunaannya.

Pengembalian tipikal berkisar antara 5% hingga 15%, tetapi bisa naik hingga 60% di vault tetap.

Namun, risiko dalam hal ini lebih besar karena bergantung pada banyak protokol dasar.

Selain itu, ada Pendle Finance untuk perdagangan hasil

Pendle memang memungkinkan tokenisasi hasil, memisahkan pokok (PT) dan hasil (YT) untuk strategi tetap atau spekulatif.

Selain itu, Ethena juga patut disebutkan, karena memungkinkan hasil sintetis pada USDe

Stablecoin

Akhirnya, patut juga disebutkan Curve Finance, spesialis stablecoin

Curve memang dioptimalkan untuk swap stabil dengan slippage minimal, menjadikannya ideal, misalnya, untuk yield farming pada stablecoin

Stablecoin disetor ke pool, di-stake, dan LP, serta imbalan diterima dalam CRV

Pengembalian tipikal berkisar antara 10% hingga 30% untuk pool stabil, tetapi bisa melebihi 100% dengan leverage di Yield Basis

Risiko terbesar adalah ketergantungan pada volatilitas token CRV

Risiko Umum

DeFi tidak tanpa risiko

Peretasan cukup sering terjadi, terutama pada protokol yang lebih kecil atau kurang terbukti, dan juga ada rug pulls, terutama pada yang baru.

Disarankan menggunakan dompet perangkat keras, dan terutama memeriksa audit protokol untuk memastikan keamanannya. Selain itu, bijaksana untuk melakukan diversifikasi dan tidak menaruh semua dana dalam satu atau beberapa protokol. Disarankan juga memulai dengan jumlah kecil dan memperhatikan biaya transaksi.