Sentimen perlindungan risiko pasar meningkat, bagaimana meningkatkan alokasi logam mulia melalui Gate Wealth?

“Aksi harga baru-baru ini telah memaksa kami untuk mengkalibrasi ulang prediksi harga Bitcoin kami.” Geoff Kendrick, kepala global riset aset digital di Standard Chartered Bank, menyatakan kehati-hatian tentang pasar kripto dalam sebuah laporan baru-baru ini. Pandangannya tidak unik, karena penghindaran risiko pasar diam-diam memanas seiring dengan meningkatnya ketegangan geopolitik dan ketidakpastian ekonomi global. Analis Gate umumnya percaya bahwa logam mulia seperti emas dan perak, serta logam non-ferrous strategis seperti tembaga dan lithium, dapat mengantarkan reli di periode mendatang.

Perubahan angin pasar

Perekonomian global menghadapi tantangan yang kompleks, dan situasi politik dan ekonomi di banyak wilayah menjadi semakin tegang. Setelah konflik Rusia-Ukraina, peristiwa seperti konflik Israel-Hamas, sengketa AS-Venezuela, dan pendinginan hubungan di Asia Timur berdampak besar pada arus modal global.

Bitcoin, yang secara tradisional dianggap sebagai aset safe-haven, telah secara signifikan meningkatkan korelasinya dengan pasar saham AS setelah ETF spot-nya dimasukkan dalam sistem saham AS, dan kinerjanya semakin seperti “aset yang digabungkan oleh saham AS”. Standard Chartered hampir mengurangi separuh perkiraan harganya untuk Bitcoin dalam beberapa tahun ke depan, terutama dengan penurunan terbesar pada 2026-2028.

Dunia kripto menjadi lebih tidak dapat diprediksi. Alex Thorn, kepala penelitian di Galaxy, menggambarkan prospek pasar untuk tahun 2026 sebagai “terlalu kacau dan tidak dapat diprediksi.” Analis di Fundstrat juga telah memperingatkan bahwa Bitcoin bisa turun ke zona $60.000 hingga $65.000.

Fokus baru pada penghindaran risiko

Dengan latar belakang ini, aset safe-haven tradisional mendapatkan kembali daya tarik. Wu Long, Presiden Zuncai Gold Industry Research Institute, menunjukkan: "Dipengaruhi oleh ketidakpastian ekonomi global dan risiko geopolitik, harga emas, sebagai aset safe-haven tradisional, akan tetap relatif tangguh pada tahun 2025. ”

Logam mulia seperti emas dan sumber daya strategis telah menunjukkan atribut safe-haven yang lebih kuat dalam lanskap politik dan ekonomi global saat ini. Pasar keuangan tradisional telah lama memperhatikan tren ini. Sejumlah lembaga keuangan baru-baru ini menerbitkan produk manajemen kekayaan terstruktur yang terkait dengan target emas. Produk-produk ini umumnya mengadopsi model “pendapatan tetap + peningkatan opsi”: mengalokasikan sebagian besar dana untuk aset pendapatan tetap, sambil menanamkan sejumlah kecil dana ke dalam opsi terkait emas untuk menangkap elastisitas pendapatan yang disebabkan oleh kenaikan harga emas.

Opsi Manajemen Kekayaan Logam Mulia Gate

Seiring meningkatnya permintaan pasar akan aset safe-haven, Gate Earn memberi pengguna berbagai opsi alokasi terkait logam mulia. Produk-produk ini dirancang untuk menyeimbangkan risiko dan pengembalian, memenuhi kebutuhan investor dengan selera risiko yang berbeda.

Produk terstruktur adalah bagian penting dari Gate Banking. Mirip dengan produk manajemen kekayaan emas “sirip hiu” di pasar keuangan tradisional, jenis produk ini menentukan pengembalian akhir berdasarkan hubungan antara harga emas dan harga penghalang dengan menetapkan harga penghalang. Jika pasar bergerak sesuai dengan ekspektasi, investor dapat menuai pengembalian yang lebih baik di luar manajemen kekayaan tradisional.

Gate Wealth Management juga menyediakan portofolio produk “pendapatan tetap +”, yang memberikan pendapatan stabil dengan aset pendapatan tetap sebagai posisi dasar, dan mengalokasikan proporsi tertentu dari aset komoditas seperti emas untuk meningkatkan pengembalian. Selain emas, Gate Earn menawarkan opsi investasi yang terkait dengan logam mulia seperti perak dan platinum, serta logam non-ferrous strategis. Portofolio aset ini dapat mendiversifikasi risiko satu aset dengan lebih baik dan memberikan alokasi lindung nilai yang lebih terdiversifikasi.

Sesuaikan kebijakan konfigurasi

Dalam menghadapi lingkungan pasar yang selalu berubah, menyesuaikan alokasi keuangan membutuhkan pendekatan yang sistematis. Disarankan agar Anda mengalokasikan 20% hingga 30% dari aset Anda untuk produk terkait logam mulia seperti emas sebagai aset defensif.

Bagi investor yang mencari pengembalian yang lebih tinggi, mereka dapat fokus pada produk logam mulia terstruktur di Gate Earn. Misalnya, strategi bullish yang terkait dengan produk opsi emas menginvestasikan tidak kurang dari 80% dananya dalam aset pendapatan tetap dan sisanya dalam opsi emas. Kendrick mencatat bahwa jika Bitcoin terus naik, itu akan bergantung terutama pada arus masuk ETF, dan bahwa pembelian Bitcoin di tingkat perusahaan “akan segera berakhir.” Perubahan likuiditas pasar dan selera risiko investor telah membuat pasar cryptocurrency menghadapi lebih banyak ketidakpastian.

Gate Wealth Management juga menawarkan strategi kombinasi “investasi tetap + pinjaman”. Selama fluktuasi pasar, secara bertahap tetapkan posisi logam mulia melalui investasi tetap, dan pada saat yang sama gunakan fungsi pinjaman selama periode volatilitas rendah untuk mendapatkan pengembalian yang stabil, membentuk portofolio manajemen kekayaan yang ofensif dan defensif.

Risiko dan peluang

Meskipun logam mulia seperti emas menonjol di lingkungan safe-haven, investor tetap perlu waspada terhadap risiko terkait. Wu Long menunjukkan: "Risiko volatilitas harga adalah pertimbangan utama. Harga emas saat ini berada di level tertinggi dalam sejarah, dan pergeseran kebijakan moneter Fed serta fluktuasi indeks dolar AS dapat memicu koreksi teknis pada harga emas. "Risiko likuiditas produk manajemen kekayaan emas tidak bisa diabaikan. Saluran pembelian kembali emas fisik terbatas, dan perbedaan harga dapat melebihi 100 yuan/gram. Meskipun ETF emas sangat likuid, mereka dapat diperdagangkan dengan diskon selama kepanikan pasar.

Gate Earn mengontrol risiko ini melalui berbagai mekanisme: memberikan deskripsi transparan tentang struktur produk, dengan jelas memberi label pada berbagai biaya dan potensi batas kerugian, dan menggunakan kerangka kerja manajemen risiko yang ketat untuk menyaring aset yang mendasarinya.

Diversifikasi adalah kunci ketahanan terhadap ketidakpastian. Di satu sisi, alokasikan produk logam mulia di Gate Earn, dan di sisi lain, simpan beberapa dana dalam mata uang kripto dan aset berpotensi pertumbuhan tinggi lainnya untuk membentuk portofolio yang seimbang.

Di platform Gate Earn, seorang investor mengurangi penarikan harian maksimum portofolionya selama periode koreksi pasar sebesar 15% setelah mengonversi 30% aset kriptonya menjadi produk terstruktur terkait logam mulia. Sementara itu, dia mempertahankan 40% dari posisi Bitcoin dan Ethereum-nya, yang masing-masing ditunjukkan pada $70.743,1 dan $2.091,17, dalam data terbaru. Sebuah kalimat dalam laporan penelitian Standard Chartered menjadi kenyataan: "Kekhawatiran pasar tentang kenaikan inflasi dan penurunan suku bunga yang lebih sedikit oleh Federal Reserve pada tahun 2026 juga membebaninya. Dan para investor yang menyesuaikan rasio alokasi mereka terlebih dahulu telah menemukan jangkar yang lebih stabil di pasar yang tidak pasti.