Pertukaran Kripto dan Pencucian Uang: 28 Miliar Uang Kotor dalam Penangguhan

Menurut sebuah survei yang dikoordinasikan oleh lembaga investigasi internasional terkemuka, dalam dua tahun terakhir setidaknya 28 miliar dolar AS dari aktivitas kriminal telah mengalir ke bursa cryptocurrency utama global. Fenomena ini merupakan masalah kritis yang mengungkapkan kerentanan struktural sektor ini, bahkan saat cryptocurrency semakin mendapatkan legitimasi arus utama.

Luasnya Masalah

Penelitian bersama dari berbagai media internasional telah melacak aliran modal ilegal yang berasal dari berbagai sumber kriminal: peretas, penipu, pemeras, dan organisasi kriminal terorganisir. Kelompok-kelompok ini, yang beroperasi dari Utara hingga Asia Tenggara dan seterusnya, telah mengembangkan mekanisme transfer yang canggih ke platform pertukaran global yang terotorisasi.

Data yang muncul sangat mengkhawatirkan. Setidaknya 4 miliar dolar AS terkait penipuan mengalir ke bursa hanya pada tahun 2024. Dalam periode waktu yang sama, lebih dari 500 juta dolar AS telah dipindahkan melalui toko pertukaran crypto-cash ke bursa internasional utama. Selain itu, sebuah organisasi kriminal tertentu telah memindahkan lebih dari 400 juta dolar ke platform pertukaran, dengan tambahan 900 juta dolar dari operasi peretasan Korea Utara.

Peran Platform

Platform pertukaran mengklaim menerapkan standar ketat dalam kepatuhan dan keamanan. Namun, penyelidikan menunjukkan bahwa, meskipun ada janji publik dan kesepakatan dengan otoritas pemerintah, aliran dana ilegal terus mengalir ke saluran ini bahkan setelah larangan resmi dan sanksi administratif.

Salah satu platform global terkemuka secara resmi mengakui, pada 2023, telah menangani transaksi untuk organisasi teroris, menyelesaikan kesepakatan penyelesaian sebesar 4,3 miliar dolar AS. Namun, kemudian, mereka menerima ratusan juta dolar dari sumber yang mencurigakan.

Platform lain, setelah mencapai kesepakatan sebesar 504 juta dolar AS karena pelanggaran regulasi, terus menerima lebih dari 220 juta dolar dari dompet yang terkait dengan kelompok kriminal dalam lima bulan setelah kesepakatan tersebut.

Rantai Pencucian Uang

Operasi kriminal mengikuti jalur yang sudah ditentukan. Saluran pertama melibatkan penggunaan akun palsu atas nama individu yang datanya telah dikompromikan. Penyelidik telah mendokumentasikan akun yang terdaftar di desa-desa pedesaan di Myanmar dan daerah terpencil di Tiongkok, yang digunakan untuk memindahkan jutaan dolar dalam beberapa bulan—angka yang sepenuhnya tidak proporsional dengan pendapatan lokal.

Saluran kedua melalui toko pertukaran crypto-cash, yang tersebar di Ukraina, Polandia, Uni Emirat Arab, dan daerah lain. Tempat-tempat ini beroperasi dengan standar minimal dalam verifikasi identitas, memungkinkan konversi cepat dan anonim antara cryptocurrency dan mata uang tradisional. Tahun lalu, pertukaran semacam ini mengelola transaksi lebih dari 2,5 miliar dolar hanya di Hong Kong.

Korban dan Dampak

Penipuan investasi dalam cryptocurrency diperkirakan menyebabkan kerugian sebesar 5,8 miliar dolar AS menurut otoritas federal Amerika. Skema yang paling canggih, seperti “pig butchering”, melibatkan penipu yang menjalin hubungan emosional dengan korban sebelum mengarahkan mereka ke investasi penipuan.

Studi kasus yang terdokumentasi menunjukkan bagaimana seorang orang tua dari Minnesota telah dirampok sebesar 1,5 juta dolar, dengan dana tersebut kemudian dilacak ke platform pertukaran. Dengan menganalisis akun yang digunakan, terungkap bahwa ribuan transaksi mencurigakan melewati saluran ini setiap hari tanpa langkah pengamanan yang memadai.

Isu Tanggung Jawab

Para ahli industri menyoroti konflik kepentingan mendasar: platform mendapatkan keuntungan dari volume transaksi, menciptakan insentif implisit untuk membiarkan aktivitas ilegal. Meskipun bursa telah membentuk tim kepatuhan, kemampuan efektif untuk mengidentifikasi dan menangkap aliran mencurigakan tetap diperdebatkan.

Otoritas investigasi melaporkan bahwa mereka sangat kekurangan sumber daya, sementara sumber daya yang dialokasikan untuk memerangi kejahatan ini telah dikurangi. Situasi saat ini tidak dapat dipertahankan: sektor ini terus berkembang dalam volume dan tingkat kecanggihan, sementara mekanisme pengawasan tetap tidak memadai.

Prospek Masa Depan

Sektor cryptocurrency berada di persimpangan kritis. Integrasi ke dalam sistem keuangan arus utama tidak dapat dilakukan tanpa secara sistematis menangani masalah pencucian uang. Tanpa intervensi struktural yang signifikan—baik dari platform maupun otoritas—fenomena 28 miliar dolar AS per tahun dari dana ilegal ini akan menjadi hambatan permanen terhadap adopsi teknologi blockchain yang sah dan luas.