Memilih saham bank mana di tahun 2568? Pelajari 12 kandidat teratas tingkat dunia yang memberikan dividen menguntungkan

Investasi dalam saham bank besar yang memiliki fondasi kuat dan dividen yang menarik menjadi perhatian banyak investor. Saham bank seringkali berada di barisan terdepan dalam daftar pilihan, tetapi pertanyaannya adalah “Mana yang harus dipilih?” Artikel ini menyajikan analisis 12 saham bank terkemuka baik di pasar Thailand maupun global, serta membandingkan kekuatan dan poin yang perlu diwaspadai.

6 Bank Thailand: Siapa yang sebenarnya?

Tabel perbandingan bank Thailand

BBL: Pemimpin bank Thailand yang stabil

BBL unggul dalam kekuatan kas dan kredit bisnis besar. Jaringan cabang luar negeri tersebar paling luas, membantu diversifikasi risiko dan menciptakan jalur pendapatan baru di luar Thailand. Pembayaran dividen yang seimbang didukung oleh investor, meskipun tingkat pertumbuhan mungkin tidak terlalu tinggi karena basis yang besar. BBL dikenal sebagai pilihan aman dengan hasil yang dapat diperkirakan.

Analis dari LH Securities (LH Securities) memperkirakan bahwa BBL akan mengalami pertumbuhan laba tercepat di tahun 2568 (2025), dengan target harga 178 Baht, sementara TISCO Securities menurunkan target menjadi 161 Baht. Banyak yang memperhatikan kualitas portofolio kreditnya.

KBANK: Ahli layanan modern

KBANK memiliki kekuatan di segmen UKM dan masyarakat umum. Selain itu, menjadi pelopor aplikasi K PLUS yang diikuti jutaan orang. Kekhawatiran muncul dari portofolio kredit UKM yang spesifik, yang mungkin menghadapi peningkatan NPL. KGI Securities (KGI Securities) dan Asia Plus Securities percaya bahwa KBANK memiliki peluang kenaikan harga di tahun 2568 karena investasi dalam teknologi dan startup.

SCB: Menuju era teknologi keuangan

SCB melalui restrukturisasi besar menjadi SCBX, fokus pada ekosistem teknologi keuangan, pengembangan platform, investasi inovasi, dan aset digital. Kondisi ini menimbulkan antusiasme, tetapi juga ketidakpastian saat ekspansi ke bisnis baru. Dividen mungkin tidak setinggi sebelumnya selama masa penyesuaian. Asia Plus Securities menyebutkan bahwa SCB membayar dividen hingga 6-8%, yang menarik.

KTB: Bank pemerintah dengan alat digital

KTB mendapatkan manfaat dari status sebagai bank yang terhubung dengan proyek pemerintah. Aplikasi “เป๋าตัง” digunakan oleh pengguna di seluruh negeri. Tantangannya adalah mengubah basis pengguna dan data menjadi peluang bisnis dan pendapatan berkelanjutan. Kualitas asetnya mungkin lebih kuat dari bank swasta karena proporsi kredit pemerintah yang tinggi. KBank memilih KTB sebagai unggulan karena kredit pemerintah diperkirakan akan berkembang, sementara Asia Plus Securities memberikan dividen 4-5%.

TTB: Hasil dari merger

TTB terbentuk dari penggabungan TMB dan Thanachart. Saat ini, menciptakan sinergi dari penggabungan tersebut, menekankan pada personal dan kelompok pelanggan kaya, serta mengurangi rasio biaya terhadap pendapatan. Fokus pada digitalisasi melalui TTB Touch. KBank memilih TTB sebagai unggulan, meskipun laba tahun 68 (2025) mungkin sedikit menurun, rencana pengelolaan dana dengan pembelian kembali dan peningkatan dividen (akan membantu mengatasi masalah). DAE Securities memilihnya sebagai Top Pick karena dampak suku bunga yang ringan dan perlindungan pajak, serta dividen 6-8%.

BAY: Pemimpin dari Jepang

BAY memiliki kekuatan sebagai bank yang dikenal luas, dengan pemegang saham utama MUFG, Mitsubishi UFJ Financial Group dari Jepang, yang menyediakan modal, teknologi, dan jaringan global. BAY kuat dalam kredit konsumen, terutama leasing mobil, dan memperluas cabang di ASEAN. InnosightX menetapkan target harga 25 Baht, sementara TISCO Securities menyesuaikan menjadi 25,50 Baht.

6 Bank Internasional: Dunia dalam genggaman

Tabel perbandingan bank luar negeri

JPM: พระเจ้าแห่งวอลสตรีท

JPMorgan Chase adalah institusi perbankan terbesar dan terkemuka di dunia. Nilai pasar yang stabil, bisnis besar meliputi nasabah retail, investment banking, kekayaan, dan pengelolaan aset. Merek terpercaya dan kas yang kuat. JPM sering muncul dalam portofolio core holding institusi dan investor pribadi. J.P. Morgan Private Bank memandang tahun 2025 dengan keyakinan, di bawah slogan “Building on Strength”, menyoroti pelonggaran kebijakan moneter global dan menambahkan investasi AI.

BAC: Kedua terbesar tapi tetap kompeten

Bank of America berada di posisi kedua setelah JPM dari segi ukuran, fokus pada layanan masyarakat dan bisnis di AS. Mendapat manfaat dari kenaikan suku bunga, meskipun “deposit tidak membayar bunga banyak”. Menghadapi risiko NPL jika ekonomi melemah. Warren Buffett memegang saham tinggi di Berkshire Hathaway. Litefinance memperkirakan BAC mungkin menurun di tahun 2568 (2025), menembus level support 25,50 – 27,50 dolar, tetapi Coin Price Forecast memperkirakan kenaikan menjadi 47,65 dolar pada Desember 2568. StockScan memperkirakan rata-rata 40,88 dolar.

( HSBC: Jembatan antara Timur dan Barat

HSBC adalah bank nasional besar di Inggris dan Asia, khususnya Hong Kong dan China. Memiliki peluang sebagai pintu gerbang perdagangan dan investasi antara dunia Barat dan Timur. Ketika ekonomi Asia berkembang, risiko berasal dari geopolitik, terutama China-Barat. HSBC sedang melakukan restrukturisasi dan berfokus lebih pada Asia.

) DBS: Penguasa ASEAN

DBS Group adalah bank terbesar di ASEAN, berbasis di Singapura, pusat keuangan regional. Terkenal sebagai pemimpin dalam perbankan digital dan inovasi. Kinerja yang mengesankan dan pengelolaan yang baik, mendapat manfaat dari pertumbuhan ekonomi ASEAN.

ICBC: Aset terbesar dunia, tapi ada kekhawatiran

ICBC adalah bank komersial terbesar di dunia, milik China. Pertumbuhan terkait China, tetapi investasi saham bank China memiliki risiko kontrak, karena regulasi yang berubah cepat dari pemerintah. Kekhawatiran terkait kualitas aset dan NPL, serta transparansi. Meskipun P/E rendah dan terlihat cerah, indikator ini mencerminkan risiko tersebut.

MUFG: Raksasa keuangan Jepang

MUFG adalah institusi keuangan terbesar di Jepang, dengan jaringan global termasuk pemilik utama BAY di Thailand. MUFG bisa mendapatkan keuntungan jika Bank of Japan ###BoJ### menaikkan suku bunga dari nol, mengubah kebijakan penting setelah bertahun-tahun. Namun, pertumbuhan bisnis di Jepang terbatas karena struktur demografi yang membuat ekonomi melambat.

Mengapa saham bank tetap menarik untuk investasi?

Setelah meninjau saham yang menarik, pertanyaan berikutnya adalah mengapa saham bank secara keseluruhan tetap menarik untuk tahun 2568? Apa faktor yang mendorong investor tetap memperhatikan?

1. Dividen konsisten

Meskipun siklus kenaikan suku bunga mungkin berakhir, tingkat saat ini jauh lebih tinggi dibandingkan masa COVID-19. Masih positif terhadap NIM sebagian besar bank.

2. Dividen sebagai insentif

Bank besar yang stabil biasanya membayar dividen secara konsisten. Tingkat yang menarik, diperkirakan tahun 2568 bank global akan membayar dividen dan melakukan buyback saham lebih banyak. Untuk investor jangka panjang yang membutuhkan arus kas stabil, saham bank merespons dengan baik.

3. Ekonomi yang menyesuaikan (dengan perkiraan)

Jika ekonomi Thailand dan global menyesuaikan secara stabil, Goldman Sachs memperkirakan PDB global 3,1% tahun 2025, sementara InnovestX memperkirakan PDB Thailand 2,7%. Aktivitas ekonomi meningkat, permintaan kredit dan bisnis akan berkembang, serta rumah tangga akan bertumbuh.

4. Nilai tidak mahal

Dibandingkan rasio P/E atau P/BV dengan rata-rata sebelumnya atau secara umum, saham bank masih berada pada tingkat yang wajar.

5. Perubahan alami bank

Bank tidak hanya menerima simpanan dan memberi kredit, tetapi juga menjadi platform yang mengintegrasikan berbagai layanan: belanja online, pengiriman, asuransi, investasi melalui aplikasi (K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง). Tujuannya adalah pengalaman tanpa hambatan, memenuhi kebutuhan pelanggan dalam satu platform.

Bagaimana cara membeli saham bank?

Setelah memilih saham, langkah berikutnya adalah “Bagaimana cara membelinya?” terutama untuk pemula atau yang ingin berinvestasi di saham luar negeri pertama kali.

( Saham bank Thailand: Hanya ujung jari

Berinvestasi di saham bank di Bursa Efek Thailand )SET( mudah dan praktis:

• Buka rekening efek di perusahaan sekuritas )broker### yang terotorisasi
• Setor dana ke rekening sebagai dana untuk transaksi
• Order beli/jual melalui aplikasi atau program (Settrade Streaming, aplikasi broker)

( Saham bank luar negeri: Pintu ke pasar global

Investor Thailand yang ingin saham bank internasional dapat melalui:

• Perusahaan sekuritas Thailand banyak broker menawarkan layanan transaksi saham luar negeri secara langsung, memudahkan pengelolaan rekening dan komunikasi.

• CFD )Contract for Difference( kontrak jual beli selisih harga aset acuan, keunggulannya: modal lebih kecil )leverage###, keuntungan saat pasar naik maupun turun, fleksibel, tanpa biaya komisi tradisional.

Arah terakhir

Berinvestasi saham bank di tahun 2568 tetap menarik, dengan dividen yang stabil, stabilitas, dan transformasi digital. Bank Thailand dan luar negeri memiliki peluang pertumbuhan dari suku bunga dan pemulihan ekonomi.

Membeli saham bank Thailand mudah melalui broker lokal, sementara saham bank luar negeri memiliki berbagai jalur. Memahami informasi secara menyeluruh membuat investasi saham bank menjadi strategi yang efektif untuk membangun kekayaan jangka panjang.