Banyak orang yang sudah bertahun-tahun berinvestasi kripto pernah mengalami momen menakutkan ini—pada tengah malam ponsel berbunyi, sebuah pesan singkat asing langsung menusuk hati.

"【反诈中心】您的账户疑似关联异常交易，请于24小时内说明资金来源。"

Saat itu otak pasti akan bergetar, seluruh tangan mulai gemetar, takut bahwa dalam hitungan detik rekening tabungan akan dibekukan.

Sebenarnya kita tidak perlu sampai ketakutan seperti itu. Asalkan kita memahami tiga hal yang akan terus ditanyakan oleh departemen anti-penipuan, dan tahu bagaimana menjawabnya, kita bisa mengurangi risiko dengan lebih aman.

**Pertanyaan pertama: Apakah transaksi virtual currency benar-benar ilegal?**

Banyak orang langsung panik mendengar pertanyaan ini, dan buru-buru menyangkal. Tapi kenyataannya tidak serumit itu.

Kuncinya adalah memahami perbedaan ini—transaksi itu sendiri legal, tetapi hukum tidak menjamin perlindungan penuh.

Dengan kata lain, membeli dan menjual koin tidak masalah, tetapi jika tertipu, salah transfer, atau proyeknya kabur, hukum tidak akan membantu mengembalikan kerugianmu. Ini seperti aturan di kasino, uang yang masuk dan terjadi masalah, harus diterima sendiri kerugiannya.

Sikap sangat penting. Bicara harus tenang, jangan panik dan langsung menyangkal apa pun, beritahu mereka bahwa kamu adalah investor yang normal, dan jelaskan logika investasi serta catatan transaksi kamu dengan jelas.

**Pertanyaan kedua: Mengapa harus mengembalikan dana yang terkait penipuan?**

Ini membuat banyak orang merasa tidak adil, seolah-olah mereka dikenai denda. Padahal bukan begitu.

Pengembalian dana adalah langkah wajib dalam proses pencairan dana, bukan berarti kamu melakukan kejahatan. Polisi sebenarnya peduli apakah kamu terlibat dalam penipuan atau tidak. Jumlah uang biasanya bisa dinegosiasikan, karena setiap kasus berbeda.

Saran saya adalah berkomunikasi secara jujur, dan siapkan semua bukti yang bisa kamu tunjukkan. Semakin kooperatif dan lengkap bahan-bahan bukti, semakin cepat proses pencairan. Sebaliknya, berkeras sendiri hanya akan memperpanjang proses penyelidikan.

**Pertanyaan ketiga: Jika tidak kooperatif, apakah akan dikenai catatan kriminal dan rekening lain dibekukan?**

Ini pertanyaan yang paling sering diajukan. Pertama, lihat tingkat keterlibatan akun kamu:

Akun tingkat satu yang terlibat, Bank Sentral akan bekerja sama membekukan semua rekening atas nama kamu, dan ini cakupannya paling luas. Akun tingkat dua biasanya hanya membekukan satu kartu, rekening lain tetap berjalan normal.

Tapi perlu dipahami bahwa dibekukan tidak sama dengan memiliki catatan kriminal. Selama kamu bukan tersangka yang sedang diselidiki, catatan ini tidak akan benar-benar "menghantui" kamu.

**Kalimat terakhir dari hati:**

Dalam dunia kripto, setiap transaksi harus benar-benar diperiksa sumbernya. Transfer dari orang asing, dana yang asal-usulnya tidak jelas, bahkan keuntungan yang menggiurkan sekalipun jangan diambil. Di balik kebebasan di area abu-abu, tersembunyi banyak bahaya. Yang benar-benar bisa menyelamatkan adalah bukan keberuntungan, tetapi kewaspadaan dan kejernihan pikiran setiap saat.