2026-01-05 06:27:12

Sehari sebelum kemarin, saya mendengar seorang teman mengeluh bahwa saya menarik USDT dari bursa terkemuka ke kartu bank, tetapi sistem memiliki kontrol risiko, dan semua transaksi non-konter dibekukan. Uang itu tergeletak di rekening, dan terlihat bahwa itu tidak dapat digunakan. Dia sangat cemas sehingga dia bertanya kepada saya, "Betapa tidak nyamannya ini?" Ini lebih putus asa daripada melangkah ke udara. "

Sejujurnya, pengalaman "likuiditas menghilang dalam sekejap" ini memang mencekik dibandingkan dengan penurunan pasar 50%. Jika jatuh, Anda setidaknya dapat memotong daging dan menghentikan kerugian, dan tidak ada kesempatan untuk memotong pengendalian risiko.

Saya telah berada di lingkaran ini selama bertahun-tahun dan telah melihat banyak situasi seperti itu. Sebagian besar akar penyebab mengarah ke titik yang sama - polusi tautan modal. Apa artinya? Sederhananya, akun Anda mungkin bercampur dengan uang dari sumber ilegal. Misalnya, uang hitam curian telah beredar beberapa kali dan akhirnya jatuh atas nama Anda. Setelah penegak hukum mengikuti aturan, akun di seluruh rantai dapat dibekukan untuk penyelidikan.

Tapi jangan terlalu pesimis. Sebagian besar situasi dapat dipecahkan. Selama Anda dapat menghasilkan voucher transaksi, catatan obrolan dan sertifikat penghasilan yang sah, serta bekerja sama dengan proses investigasi bank, kemungkinan pembukaan beku masih cukup tinggi. Intinya adalah – Anda harus memiliki bukti ini. Lebih penting lagi, daripada memperbaiki fakta, lebih baik membangun pertahanan terlebih dahulu.

Berdasarkan pelajaran yang dipetik selama bertahun-tahun, saya telah merangkum beberapa aturan operasi praktis. Jika Anda melakukan ini, Anda dapat sangat mengurangi kemungkinan menginjak ranjau:

**Pasal 1: Rekening deposit dan penarikan harus dibuka secara terpisah**

Jangan menggunakan kartu yang membayar gaji atau kartu yang membayar KPR untuk melakukan transaksi secara langsung. Kartu-kartu ini terkait dengan mobilitas kehidupan sehari-hari Anda, dan setelah risikonya dikendalikan, konsekuensinya serius. Pendekatan saya adalah mendapatkan kartu tabungan khusus untuk menyetor dan menarik aset kripto, dan saldonya biasanya sangat rendah. Bahkan jika kartu dibekukan, itu tidak akan tumpah ke dana lain. Ini disebut isolasi risiko, yang tampaknya berlebihan, tetapi sebenarnya merupakan tindakan defensif yang diperlukan.

**Pasal 2: Rekanan harus dapat dilacak**

Jangan tergiur oleh spread setelah titik desimal. Sebelum memilih mitra dagang atau saluran, lihat beberapa dimensi: Apakah akun pihak lain baru terdaftar atau historis? Apakah rekor perdagangannya stabil dari waktu ke waktu? Apakah ada kenalan yang mendukung Anda? Atau pilih platform yang telah diuji dari waktu ke waktu dan memiliki reputasi yang relatif stabil. Menjadi serakah sering kali datang dengan biaya yang lebih besar—pelajaran darah.

**Pasal 3: Lakukan pemeriksaan diri sebelum menarik uang**

Sebelum menekan tombol "Tarik", tinjau sumber pendanaan terbaru Anda. Apakah itu semua dari pendapatan atau transaksi yang sah? Apakah ada transfer besar yang mencurigakan? Jika ada ketidakpastian, Anda dapat mencoba mentransfer uang di dalam platform terlebih dahulu, mengamati untuk jangka waktu tertentu, dan kemudian mempertimbangkan untuk menarik. Kedengarannya berhati-hati, tetapi kehati-hatian inilah yang melindungi Anda.

Likuiditas pasar kripto tentu menarik, tetapi hanya jika dana dapat mengalir dengan bebas. Setelah membeku, Anda menjadi penonton pasif. Daripada berurusan dengan bank dan platform di masa depan, lebih baik mengembangkan kebiasaan ini sekarang. Percayalah, ini adalah asuransi terbaik untuk kesepakatan terbaik.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

20 Suka

Hadiah
20
6
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

NFTHoarder

· 50menit yang lalu

Ini bahkan tidak seburuk dibekukan, keputusasaan itu nyata, bisa melihat tapi tidak bisa digunakan benar-benar bisa membuat orang gila --- Saya sudah lama melakukan ini khusus untuk kartu khusus, kalau tidak, satu kali risiko kontrol akan menghancurkan semuanya --- Polusi jalur dana sebenarnya adalah menyentuh uang yang seharusnya tidak disentuh, serakah sedikit malah rugi besar --- Pemeriksaan mandiri sebelum penarikan dana sangat penting, saya harus memeriksa riwayat transfer terbaru setiap kali sebelum beraksi --- Isolasi risiko terdengar merepotkan, sebenarnya itu hanya biaya untuk bertahan beberapa tahun lagi --- Saya tidak pernah berurusan dengan lawan transaksi yang serakah harga, lebih baik membayar biaya tambahan agar tidur nyenyak --- Bagaimana ada orang yang masih menggunakan kartu gaji untuk trading? Ini sama saja menempelkan bom di dahi sendiri --- Benar-benar, dibekukan jauh lebih tidak nyaman daripada memotong daging, setidaknya memotong daging masih bisa bangkit kembali --- Bukti transaksi, riwayat obrolan, dan hal-hal ini harus disimpan dengan baik, ini adalah penyelamat di masa depan --- Saya punya teman yang setelah dibekukan sekali langsung menjadi sangat berhati-hati, sekarang sudah agak berlebihan berhati-hati, ya

Lihat AsliBalas0

FomoAnxiety

· 14jam yang lalu

Benar, urusan pengendalian risiko jauh lebih putus asa daripada likuidasi, uang ada di sana tapi tidak bisa digerakkan --- Kartu penarikan khusus, saya sudah lama mengikuti trik ini, kalau tidak, suatu hari semuanya akan selesai jika dibekukan --- Teman dibekukan selama tiga bulan, akhirnya dia harus melalui proses pengaduan baru bisa selesai, TM benar-benar terlalu merepotkan --- Kuncinya adalah memiliki bukti, tanpa bukti bank akan acuh tak acuh --- Platform kecil murah, tapi biayanya terlalu besar, sudah dihitung --- Tinjau kembali sumber dana sebelum penarikan, ini adalah kali pertama saya mendengar penjelasan yang begitu detail --- Pengendalian risiko ini dikatakan sangat baik, jauh lebih baik daripada menangis dan berteriak setelah kejadian

Lihat AsliBalas0

MindsetExpander

· 01-05 06:56

Pengelolaan risiko ini benar-benar membuat putus asa, terlihat tapi tidak bisa diatasi, lebih menyakitkan daripada likuidasi --- Saya sudah lama menggunakan trik membuat kartu khusus untuk deposit dan penarikan, pelajaran pahit, bro --- Saya pertama kali mendengar istilah pencemaran jalur ini, cukup menakutkan haha --- Takut sendiri tanpa sengaja menerima uang kotor, benar-benar sulit dicegah, kan --- Pemeriksaan mandiri sebelum penarikan adalah kunci, setiap kali saya harus berpikir keras tentang asal-usulnya, apakah benar --- Yang paling ditakuti adalah berdebat dengan bank, bahkan dengan bukti pun belum tentu bisa segera dibekukan --- Mencari keuntungan kecil memang sumber segala kejahatan, selisih kecil itu biayanya terlalu besar --- Perumpamaan merasa lebih putus asa daripada melewatkan peluang benar-benar luar biasa, memang dua rasa tercekik yang berbeda --- Ide isolasi risiko tidak buruk, hanya saja harus membuka beberapa kartu lagi, terlalu merepotkan --- Di zaman sekarang, siapa yang berani percaya begitu saja pada mitra trading, saya sendiri selalu mengawasi platform lama yang bermain

Lihat AsliBalas0

SocialAnxietyStaker

· 01-05 06:51

Pengendalian risiko ini luar biasa, bisa dilihat tapi tidak bisa digunakan, rasanya lebih menyakitkan daripada kehilangan uang.

Lihat AsliBalas0

ParanoiaKing

· 01-05 06:50

Pengelolaan risiko ini benar-benar membuat frustrasi, uang di depan mata tapi tidak bisa digerakkan, lebih putus asa dari kerugian Aku harus ingat trik ini, khusus untuk mengurus kartu dan mengisolasi risiko, agar tidak suatu hari seluruh akun dibekukan Jika jalur dana tercemar, semuanya akan berakhir, harus sangat berhati-hati

Lihat AsliBalas0

FlashLoanPrince

· 01-05 06:48

Risiko membekukan akun adalah keadaan yang lebih putus asa daripada likuidasi, rasanya uang terlihat tapi tidak bisa diambil... Sejujurnya kita harus memahami asal-usul dana, tidak ada satu pun yang bisa lolos dari masuknya uang haram. Sebelum menarik dana, harus melakukan pemeriksaan sendiri, jangan sampai tergoda oleh selisih harga dan menjerumuskan diri sendiri. Kartu khusus untuk dana khusus benar-benar menyelamatkan nyawa, kartu gaji pun jangan digunakan untuk trading. Takut satu hal, tapi takut hal yang tak terduga, isolasi risiko harus mulai dilakukan dari sekarang. Rekan trading harus bisa memeriksa dasar-dasarnya, platform kecil dan akun baru itu seperti bermain api. Banyak saudara yang pernah bingung karena hal ini, kehilangan likuiditas jauh lebih menyakitkan daripada harus mengurangi posisi. Intinya adalah memiliki bukti, simpan catatan transaksi dan chat dengan baik, peluang untuk membuka blokir sebenarnya cukup tinggi. Jangan berpikir untuk memperbaiki setelah kejadian, mulai sekarang biasakan hal ini, beli asuransi lebih baik dari pada menyesal nanti. Isolasi akun, pelacakan lawan, pemeriksaan dini, tiga langkah ini bisa membantu menghindari lubang besar.

Lihat AsliBalas0