PERATURAN | CEO Mesh.Trade Membuat Kasus untuk Semua Penyedia Layanan Keuangan (FSPs) di Afrika Selatan untuk Mendapatkan Lisensi Kripto

Menurut Connie Bloem, Co-Founder dan Managing Director Mesh.trade, penyedia layanan keuangan berlisensi (FSP) di Afrika Selatan, munculnya tokenisasi membuatnya penting bagi penyedia layanan keuangan Afrika Selatan (FSPs) untuk merangkul inovasi ini agar tetap kompetitif dan relevan.

248 perusahaan telah menerima lisensi penyedia layanan aset kripto di Afrika Selatan, menjadikannya negara yang paling dinamis untuk bisnis kripto di benua tersebut. Namun, Bloem menegaskan bahwa lisensi CASP seharusnya tidak terbatas pada bisnis yang berurusan dengan cryptocurrency.

Dia menjelaskan bahwa tokenisasi – proses mengubah aset dunia nyata seperti obligasi, ekuitas, dan properti menjadi token digital – dengan cepat mengubah lanskap keuangan. Meskipun transformasi ini mungkin tampak dramatis, Bloem menekankan bahwa hal ini mencerminkan kecepatan industri berkembang.

Akibatnya, dia berpendapat bahwa sebagian besar penasihat keuangan tidak dapat memberikan panduan tentang aset ini karena mereka tidak memiliki kategori aset kripto yang diperlukan untuk lisensi mereka. Celah ini membatasi kemampuan mereka untuk memenuhi permintaan klien yang semakin meningkat terhadap aset keuangan yang ditokenisasi. Ini berisiko mengecualikan penasihat dari aliran bisnis yang menguntungkan dan berkembang pesat.

“Tidak ada jalan lain. Di zaman sekarang ini, adalah bijaksana bagi FSP untuk menambahkan kategori aset kripto ke dalam lisensi mereka. Melakukannya memastikan mereka tetap relevan dan dilengkapi untuk menawarkan rangkaian layanan keuangan yang lengkap kepada klien mereka,” kata Bloem.

Pada Juli 2024, Mesh dianugerahi lisensi Penyedia Layanan Aset Kripto Kategori 1 dan Kategori 2 (CASP) oleh FSCA, menjadikan Mesh platform penerbitan berlisensi penuh pertama di Afrika yang melakukan tokenisasi aset keuangan.

• Lisensi CAT I adalah lisensi penyedia layanan keuangan standar yang diperlukan untuk CASP di Afrika Selatan untuk memberikan saran atau layanan pertukaran kepada pelanggannya
• Lisensi CAT II, atau lisensi mandat diskresi, memungkinkan pelanggan memberikan mandat kepada penyedia layanan keuangan untuk menggunakan kebijaksanaan mereka dalam menyusun portofolio pelanggan, misalnya

Dua lisensi ini dimaksudkan untuk melindungi pelanggan dan investor serta memungkinkan regulator mengambil tindakan penegakan hukum terhadap pelanggaran kepatuhan.

Pada 2022, pasar aset yang ditokenisasi bernilai $310 billion. Menurut laporan BCG, angka ini diperkirakan akan melonjak menjadi $16 trillion pada 2030, menyumbang 10% dari PDB global.

Dengan tokenisasi yang semakin cepat berkembang, penasihat yang ragu untuk beradaptasi berisiko tertinggal karena pesaing memanfaatkan peluang baru ini, kata Bloem.

Bloem, yang Mesh.trade-nya baru-baru ini menjadi berita karena memfasilitasi penerbitan dana sebesar $1.6 juta (30 juta Rand) untuk Water Financial, penyedia reverse mortgage Afrika Selatan, telah menguraikan keuntungan yang dibawa tokenisasi bagi semua FSP.

Bloem mencantumkan keuntungan berikut:

1.) Memperluas Peluang Investasi dengan Aset Alternatif

Tokenisasi merevolusi investasi dengan menyediakan akses ke berbagai aset, dari properti dan obligasi hingga barang mewah seperti seni.

Ini memungkinkan penyedia layanan keuangan (FSPs) untuk menawarkan produk investasi inovatif, memenuhi permintaan yang meningkat untuk aset alternatif.

Pada 2024, Mesh.trade meluncurkan obligasi korporasi tokenized pertama di Afrika, dengan lebih banyak produk inovatif yang akan datang.

Seperti yang dikatakan Mike Novogratz, CEO Galaxy Digital:

“Tokenisasi dapat memecah kepemilikan apa saja, mendemokratisasi akses, dan membuka investasi global.”

2.) Memperluas Akses ke Kekayaan

Kepemilikan fraksional melalui tokenisasi memungkinkan lebih banyak orang untuk berinvestasi dalam aset bernilai tinggi, mendorong inklusi keuangan.

Ini sejalan dengan visi Finance 3.0 untuk memperluas akses ke peluang pembangunan kekayaan.

Studi PwC menemukan bahwa 57% investor global sedang menjelajahi aset yang ditokenisasi, dengan investor ritel yang mendorong sebagian besar minat ini.

Studi serupa pada 2024 oleh McKinsey mengungkapkan bahwa sekitar $2 trillion aset dapat ditokenisasi pada 2030.

3.) Meningkatkan Likuiditas dan Efisiensi Pasar

Aset yang ditokenisasi meningkatkan likuiditas, memungkinkan perdagangan global yang mulus dari unit fraksional.

Teknologi blockchain menyederhanakan transaksi, mengurangi biaya dan membuat investasi lebih efisien.

Co-Founder Ethereum, Vitalik Buterin, menyoroti perubahan ini:

“Tokenisasi bukan hanya tentang efisiensi – ini tentang menciptakan sistem yang secara fundamental lebih adil dan dapat diakses.”

4.) Transparansi dan Kepercayaan

Ledger blockchain yang tidak dapat diubah memastikan kepemilikan dan transaksi yang aman dan dapat diverifikasi.

Smart contract mengotomatisasi proses, mengurangi kebutuhan akan perantara dan membuat investasi lebih cepat dan transparan.

Sebagaimana yang dikatakan ahli blockchain, Andreas Antonopoulos:

“Dengan tokenisasi, kepercayaan tidak lagi bergantung pada perantara. Itu tertanam dalam sistem itu sendiri.”

Menurut Larry Fink, CEO BlackRock:

“Generasi berikutnya untuk pasar, generasi berikutnya untuk sekuritas, akan menjadi tokenisasi sekuritas. Ini akan membuat pasar jauh lebih efisien.”

Dengan memperoleh lisensi CASP, FSP dapat tetap di depan perubahan regulasi dan menyediakan klien dengan rangkaian layanan lengkap, termasuk saran tentang obligasi, ekuitas, dan aset lainnya yang ditokenisasi, kata Bloem. Ini juga membantu FSP menghindari kehilangan klien kepada pesaing yang lebih siap memenuhi permintaan yang meningkat untuk produk aset kripto.

Dengan mempersiapkan diri sekarang, FSP dapat mendapatkan keunggulan kompetitif dan diakui sebagai penasihat yang berpikiran maju dan teknologi canggih, kata Bloem. Selain itu, menambahkan kategori aset kripto ke dalam lisensi mereka membuka aliran pendapatan baru, semakin meningkatkan posisi mereka di pasar.

Ikuti kami di X untuk posting terbaru dan pembaruan