ETF Dividen Mana yang Harus Anda Pilih? Membandingkan 7 Dana Pendapatan Populer Termasuk SCHD

Angka Tidak Bohong: Mengapa Strategi Dividen Mengungguli

Data kinerja yang mencakup lima dekade menceritakan kisah yang menarik. Perusahaan yang secara konsisten meningkatkan dividen mereka telah memberikan rata-rata pengembalian tahunan sebesar 10,24% dari tahun 1973 hingga 2024. Bahkan, pembayar dividen tanpa pertumbuhan berhasil mencatat 9,20% per tahun. Sebaliknya, pembayar non-dividen hanya memberikan pengembalian sebesar 4,31%, dan mereka yang memotong dividen sebenarnya kehilangan nilai sebesar (0,89%) per tahun. Indeks S&P 500 rata-rata sebesar 7,65% selama periode yang sama.

Kesenjangan kinerja ini mengungkapkan mengapa dana yang berfokus pada dividen telah menjadi semakin populer di kalangan investor yang mencari pendapatan dan pertumbuhan.

Perbandingan Praktis: Tujuh ETF yang Layak Diperhatikan

Jika Anda memiliki $2,000—atau jauh lebih banyak—untuk diinvestasikan, dana yang diperdagangkan di bursa yang fokus pada dividen menawarkan cara yang efisien untuk mendapatkan paparan ke beberapa perusahaan penghasil pendapatan melalui satu pembelian. Berikut adalah bagaimana tujuh opsi terkemuka dibandingkan:

Data per 9 Desember 2025 (Sumber: Morningstar.com)

Mengupas Para Pemimpin

Spesialis Hasil Tinggi: SPYD

Dengan imbal hasil 4,46%, penawaran State Street memberikan pendapatan segera tetapi memperdagangkannya untuk apresiasi jangka panjang yang moderat sekitar 9% per tahun. Ini menarik bagi investor yang memprioritaskan arus kas saat ini.

Pelaku Seimbang: SCHD

Dana Schwab melacak indeks Dow Jones U.S. Dividend 100, yang memegang sekitar 100 perusahaan mapan dengan setidaknya 10 tahun pembayaran dividen tanpa terputus. Hasilnya yang 3,74% dikombinasikan dengan rata-rata pengembalian 10 tahun sebesar 11,46% menunjukkan betapa pentingnya kualitas. Kepemilikan terbaru termasuk Merck, Cisco Systems, dan Amgen. Dana ini secara konsisten telah memperluas pembayaran dividen selama bertahun-tahun.

Alternatif yang Berfokus pada Pertumbuhan: VIG

ETF Apresiasi Dividen Vanguard berkonsentrasi pada perusahaan yang telah menaikkan dividen selama setidaknya 10 tahun berturut-turut. Dengan mengecualikan saham dengan imbal hasil tinggi—yang sering kali menandakan perusahaan bermasalah—ETF ini lebih memilih perusahaan dengan jalur pertumbuhan yang berkelanjutan. Dana ini memiliki sekitar 338 saham, yang teratas adalah Broadcom, Microsoft, dan Apple. Rata-rata pengembalian 10 tahun sebesar 13,10% mencerminkan bias kualitas ini.

Strategi Saham Preferen: PFF

Berbeda dengan sebagian besar dana dividen yang berinvestasi pada saham biasa, opsi iShares ini fokus pada saham preferen, yang biasanya menawarkan pembayaran dividen tetap daripada distribusi yang tumbuh setiap tahun. Hasilnya menarik pada 6,63%, tetapi apresiasi harga saham tertinggal secara signifikan. Opsi ini cocok untuk investor yang memperlakukan kepemilikan terutama sebagai aliran pendapatan.

Opsi Pasar Luas: VOO

Meskipun tidak secara ketat fokus pada dividen, ETF S&P 500 Vanguard memberikan hasil 1,12% melalui 500 kepemilikannya, banyak di antaranya membayar dividen. Pengembalian 10 tahun sebesar 14,76% melebihi sebagian besar saham dividen murni, tetapi disertai dengan konsentrasi yang signifikan pada saham teknologi yang dapat menghadapi penurunan tajam selama koreksi pasar.

Membangun Portofolio Pendapatan

Data menunjukkan bahwa pendekatan terdiversifikasi mengungguli strategi satu dana. Investor dengan $2.000 atau lebih mungkin mempertimbangkan untuk membagi alokasi mereka di beberapa dana—mungkin dengan mengombinasikan SCHD untuk keandalan dividen, VIG untuk pertumbuhan, dan VOO untuk paparan yang luas. Profil imbal hasil terhadap pengembalian yang bervariasi berarti tidak ada satu dana pun yang melayani semua investor secara merata.

Prinsip inti tetap tidak berubah: perusahaan yang membayar dividen—terutama yang memiliki rekam jejak konsisten dan trajektori pertumbuhan—secara historis telah menghasilkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko yang lebih baik. Apakah Anda memprioritaskan hasil segera, apresiasi jangka panjang, atau campuran keduanya seharusnya menentukan dana pendapatan mana dari tujuh dana ini yang layak untuk modal Anda.