Leverage kredit dalam perdagangan kripto: panduan lengkap untuk pemula

Pengertian Dasar

Leverage kredit – adalah mekanisme yang memungkinkan Anda mengendalikan aset dalam jumlah yang jauh lebih besar dari dana yang tersedia. Alih-alih membeli mata uang kripto hanya dengan uang sendiri, Anda dapat meminjam modal tambahan dari bursa dan berdagang dengan posisi yang lebih besar. Ini digambarkan dengan rasio, misalnya 5x, 10x atau 20x, di mana angka menunjukkan berapa kali modal awal Anda diperbesar.

Misalnya, jika Anda memiliki 100 dolar, dan menggunakan leverage 10x, Anda dapat membuka posisi senilai 1000 dolar. Tergantung pada ketentuan platform tertentu, leverage maksimum bahkan bisa mencapai 100x.

Bagaimana Mekanisme Perdagangan dengan Leverage Bekerja?

Perdagangan dengan leverage di ruang kripto dilakukan dengan dua cara utama: perdagangan margin dan kontrak berjangka tanpa tanggal kedaluwarsa. Kedua metode ini memungkinkan mengendalikan posisi yang lebih besar dengan modal jaminan yang lebih kecil, tetapi memiliki beberapa perbedaan.

Dalam perdagangan margin, Anda meminjam dana langsung dari bursa untuk membeli aset yang dipilih. Dalam kontrak berjangka, Anda berdagang kontrak yang keuntungan atau kerugiannya tergantung pada selisih harga masuk dan keluar.

Margin awal: langkah pertama

Sebelum memulai perdagangan, Anda harus menyetor sejumlah dana sebagai margin awal. Ini berfungsi sebagai jaminan untuk dana pinjaman. Besarnya jumlah ini tergantung pada leverage yang dipilih dan ukuran posisi.

Misalnya, Anda ingin membuka posisi sebesar 1000 dolar dengan leverage 10x:

• Margin yang diperlukan = 1000 $ ÷ 10 = 100 $

Jika Anda menggunakan leverage 20x, margin akan berkurang menjadi 50 dolar. Namun ingat: semakin tinggi leverage, semakin tinggi risiko likuidasi.

Margin pemeliharaan: mengendalikan posisi

Selain margin awal, ada juga margin pemeliharaan – saldo minimum yang diperlukan untuk mempertahankan posisi terbuka. Jika pasar bergerak melawan Anda dan saldo turun di bawah ambang ini, Anda harus segera menambah dana ke akun.

Jika tidak dilakukan, platform akan secara otomatis melikuidasi posisi Anda untuk mencegah kerugian yang lebih besar. Oleh karena itu, sangat penting untuk terus memantau tingkat margin Anda.

Contoh Praktis Perdagangan

Posisi Long: taruhan kenaikan

Mari kita lihat skenario: Anda memperkirakan BTC akan naik harga. Anda membuka posisi long sebesar 10.000 dolar dengan leverage 10x, menggunakan 1000 dolar sebagai jaminan.

Skenario 1 - Keuntungan: Jika BTC naik 20%, posisi Anda menghasilkan keuntungan bersih sebesar 2000 dolar (dikurangi biaya). Ini jauh lebih besar daripada 200 dolar yang akan Anda dapatkan jika berdagang dengan jumlah yang sama tanpa leverage.

Skenario 2 - Kerugian: Jika BTC turun 20%, posisi Anda berkurang 2000 dolar. Karena jaminan Anda hanya 1000 dolar, posisi akan dilikuidasi. Sebenarnya, likuidasi bisa terjadi bahkan saat penurunan hanya 10%, tergantung ketentuan bursa.

Untuk menghindari likuidasi, Anda bisa menambahkan dana ke akun untuk meningkatkan tingkat jaminan di atas ambang kritis. Penggunaan order stop-loss juga membantu melindungi dana dari fluktuasi pasar yang tidak terduga.

Posisi Short: taruhan penurunan

Sekarang, bayangkan Anda memperkirakan harga BTC akan turun. Anda membuka posisi short sebesar 10.000 dolar dengan leverage 10x.

Dalam perdagangan margin, Anda meminjam BTC dan menjualnya. Misalnya, harga saat ini 40.000 dolar per koin – Anda meminjam 0,25 BTC dan menjualnya seharga 10.000 dolar.

Skenario Berhasil: Jika BTC turun ke 32.000 dolar (penurunan 20%), Anda dapat membeli kembali 0,25 BTC seharga 8000 dolar. Setelah mengembalikan pinjaman, Anda mendapatkan keuntungan sebesar 2000 dolar.

Skenario Gagal: Jika BTC naik ke 48.000 dolar (kenaikan 20%), untuk membeli kembali 0,25 BTC Anda membutuhkan 12.000 dolar. Posisi akan dilikuidasi karena dana jaminan Anda hanya 1000 dolar.

Keuntungan Menggunakan Leverage Kredit

Keunggulan utama leverage adalah kemampuannya untuk meningkatkan potensi keuntungan tanpa harus menginvestasikan jumlah besar di awal. Trader kecil dapat bersaing di pasar dengan pemain yang memiliki modal lebih besar.

Keuntungan lain adalah optimisasi modal. Alih-alih menginvestasikan semua uang dalam satu posisi dengan leverage minimal, Anda dapat menggunakan leverage lebih tinggi dan membagi modal Anda di beberapa perdagangan atau strategi. Beberapa trader sekaligus melakukan trading di pasar spot, staking, atau menyediakan likuiditas di platform DeFi.

Manajemen Risiko: Strategi Kritis

Perdagangan dengan leverage adalah pedang bermata dua. Penggunaannya yang tepat memerlukan disiplin ketat dan strategi untuk meminimalkan risiko.

Pilih leverage yang bijaksana

Semakin tinggi leverage, semakin kecil toleransi Anda terhadap fluktuasi harga. Dengan leverage 100x, pergerakan harga hanya 1% dapat menyebabkan likuidasi. Dengan leverage yang lebih rendah (2x, 3x, 5x), Anda memiliki “bantal keamanan” yang lebih besar dan mampu bertahan dari fluktuasi pasar yang lebih besar.

Banyak platform sengaja membatasi leverage maksimum untuk pemula agar menghindari kerugian besar secara katastrofik.

Order stop-loss dan take-profit

Stop-loss adalah perintah yang secara otomatis menutup posisi Anda pada harga tertentu yang telah ditentukan sebelumnya. Jika pasar bergerak melawan Anda lebih cepat dari yang diperkirakan, stop-loss membatasi kerugian Anda.

Take-profit memastikan posisi Anda tertutup saat keuntungan mencapai level target, membantu mengunci profit.

Kontrol posisi secara terus-menerus

Jangan hanya bergantung pada margin call dari bursa. Pantau secara aktif tingkat margin, ukuran posisi, dan harga saat ini. Di pasar kripto yang sangat volatil, semuanya bisa berubah dalam hitungan menit.

Kesimpulan Utama

Leverage kredit adalah alat yang kuat, memungkinkan Anda berdagang dengan modal awal yang lebih kecil dan mendapatkan keuntungan lebih besar. Namun, ini juga meningkatkan risiko kerugian secara proporsional. Di pasar kripto yang sangat volatil, pengelolaan leverage yang tidak tepat dapat menyebabkan kehilangan seluruh deposit.

Sebelum memulai perdagangan dengan leverage, pelajari mekanisme kerjanya secara mendalam. Berdaganglah hanya dengan uang yang mampu Anda tanggung kehilangannya. Gunakan leverage yang bijaksana, pasang order perlindungan, dan pantau posisi Anda secara terus-menerus. Pendekatan bertanggung jawab dalam berdagang dengan leverage adalah kunci keberhasilan jangka panjang di pasar cryptocurrency.