Penipuan "Script": Ketika mereka menjanjikan USDT murah dalam mata uang lokal lain

Keserakahan untuk mendapatkan harga terbaik dalam cryptocurrency adalah umpan yang sempurna. Ribuan pengguna jatuh setiap tahun dalam skema canggih ini yang menggabungkan rekayasa sosial dengan kerentanan sistem P2P, kehilangan mulai dari jumlah kecil hingga dompet lengkap mereka.

Apa mekanisme di balik penipuan ini?

Penipu memulai kontak melalui media sosial, biasanya Facebook atau grup trading, menawarkan USDT dengan harga yang jauh di bawah pasar. Penawaran ini termasuk kondisi yang menggoda: “Buka transaksi di pasar yang berbeda dari milikmu” (misalnya, jika kamu tinggal di Chile, buka pesanan di Kolombia).

Pengguna jatuh ke dalam perangkap karena di platform P2P seperti yang ada di pasar, beralih antar pasar regional adalah sepenuhnya legal. Mereka memulai pembelian dengan merchant yang tampaknya sah dan berlokasi di negara tersebut. Di sinilah manipulasi dimulai.

Penipu menginstruksikan: “Salin kode ini dan kirimkan ke chat merchant.” Yang tidak diketahui pengguna adalah bahwa “kode” tersebut sebenarnya adalah rekening bank yang dikendalikan oleh kriminal atau rekannya. Merchant, melihat nomor di chat resmi transaksi, menganggapnya sebagai data pembayaran yang valid dan mentransfer dana ke rekening penipuan tersebut.

Konsekuensi dari penipuan

Pembeli sama sekali tidak menerima apa-apa karena uang dialihkan. Merchant, yang percaya telah menyelesaikan transaksi, menekan pengguna agar melepaskan USDT. Jika dilepaskan, pengguna kehilangan kripto. Jika menolak, merchant membuka sengketa dengan menunjukkan bukti transfer bank sebagai bukti pembayaran yang sah.

Secara matematis, selalu ada yang kalah: pengguna kehilangan uang atau kripto, merchant bertanggung jawab atas transaksi yang tidak dilakukan dengan benar, dan penipu menghilang tanpa meninggalkan jejak digital yang signifikan.

Tanda-tanda peringatan yang harus diidentifikasi

Segera curigai jika seseorang menawarkan harga yang tidak wajar rendah di USDT. Jika mereka meminta kamu mengubah wilayah geografismu di platform. Jika mereka bersikeras agar kamu menggunakan “kode khusus” atau nomor rekening tertentu di luar protokol standar. Jika mereka menyebutkan bahwa “asisten” akan menghubungimu melalui chat. Jika transaksi memerlukan beberapa langkah yang tidak biasa atau instruksi verbal.

Cara melindungi diri dalam operasi P2P

Lakukan semua transaksi secara eksklusif dalam mata uang lokal dan wilayah geografis yang terverifikasi. Jangan pernah menjalankan instruksi dari sumber eksternal platform trading. Jangan bagikan nomor rekening, kode bank, atau informasi keuangan sensitif melalui chat transaksi. Selalu verifikasi identitas merchant: riwayat transaksi, penilaian, waktu di platform.

Jika harga tampak terlalu menarik, itu karena ada biaya tersembunyi. Keamanan lebih berharga daripada penghematan apa pun.

Sebarkan informasi ini

Jenis penipuan ini terus berkembang dan terutama mempengaruhi operator pemula yang mencari arbitrase atau tarif yang lebih baik. Jika kamu berbagi pengetahuan ini dengan trader lain, kamu membantu mengurangi korban potensial. Edukasi tentang keamanan P2P adalah tanggung jawab seluruh komunitas crypto.

Lindungi dirimu, pelajari, dan beri tahu orang lain.