J'ai récemment fait quelques recherches sur les fonds communs de placement de croissance, et honnêtement, il y a un argument solide pour expliquer pourquoi les options à grande capitalisation méritent plus d'attention dans un portefeuille diversifié.

Voici le truc avec les fonds communs de placement de croissance axés sur les actions à grande capitalisation : ils vous offrent ce juste milieu entre potentiel de croissance et stabilité. Vous ne gérez pas les fluctuations sauvages que l'on voit dans les petites entreprises, mais vous êtes toujours positionné pour capturer un vrai potentiel de hausse avec le temps. Le compromis est que vous devez être à l'aise avec une détention à long terme et accepter une certaine volatilité en cours de route.

J'ai regardé trois qui se classent constamment en haut de leur catégorie. Le Fidelity Advisor Series Equity Growth Fund a obtenu de solides rendements — on parle de 15,1 % annualisé sur trois ans (au début de 2022). Ils se concentrent sur des entreprises avec un potentiel de croissance supérieur à la moyenne, avec une part notable dans la tech comme Microsoft. Les gestionnaires du fonds utilisent une analyse fondamentale pour choisir leurs investissements, ce que j'apprécie.

Ensuite, il y a le MFS Massachusetts Investors Growth Stock Fund Class A, qui a réalisé un rendement annualisé de 11,5 % sur la même période. Ce qui a attiré mon attention ici, c'est le ratio de dépenses — 0,70 % contre une moyenne de 0,99 % dans la catégorie. C'est ce genre d'efficacité qui s'accumule avec le temps. Ils recherchent des entreprises avec une croissance des bénéfices supérieure à la moyenne, ce qui correspond bien à ce que les fonds communs de placement de croissance sont censés faire.

Enfin, le JPMorgan's Growth Advantage Fund Class A a été à 13,5 % annualisé. Ils se concentrent sur des entreprises à grande capitalisation avec un fort élan de bénéfices, bien qu'ils investissent aussi dans des moyennes et petites capitalisations lorsque cela a du sens. Timothy RV Parton gère celui-ci depuis 2002, il y a donc une vraie continuité.

La réalité est que, si vous cherchez à accumuler de la richesse sur des années ou des décennies, les fonds communs de placement de croissance dans le secteur des grandes capitalisations offrent une manière plus mesurée de participer à la croissance du marché. Vous bénéficiez d'une gestion professionnelle, de diversification et d'une exposition à des entreprises de qualité sans avoir à choisir des actions individuelles. Assurez-vous simplement d'être à l'aise avec le calendrier et de pouvoir supporter les périodes difficiles.