Je viens de terminer ma revue annuelle de portefeuille et je voulais partager ce sur quoi je suis le plus optimiste pour la seconde moitié de 2026. J'ai environ 45 actions et ETF répartis dans mes comptes, mais honnêtement, mon portefeuille est assez concentré. Mes 10 principales positions représentent environ 44 % de l'ensemble, ce qui montre à quel point j'ai confiance en ces investissements.

SoFi est devenue ma plus grande position en actions presque par accident. Je ne m'attendais pas à ce qu'elle explose ainsi, mais l'histoire fintech a été tout simplement incroyable. Nous parlons de gains de 400 % depuis que j'y suis entré il y a quelques années. La trajectoire de croissance et la rentabilité dépassant les attentes ont été folles.

MercadoLibre est une autre position majeure pour moi. Les gens la qualifient d'Amazon de l'Amérique latine, mais cela sous-estime ce qu'ils ont construit. Au-delà de la plateforme de commerce électronique, ils ont une énorme opération fintech qui gère les paiements, les prêts, toutes sortes de services financiers. Les taux de pénétration sur leurs marchés ont encore beaucoup de marge de progression.

General Motors peut sembler un choix étrange en 2026, mais je pense sincèrement que c'est l'une des actions les plus sous-estimées. Tout le monde veut la rejeter comme un constructeur automobile traditionnel, mais GM est désormais légitimement le deuxième fabricant de véhicules électriques aux États-Unis. Si les taux d'intérêt restent raisonnables, cela pourrait vraiment aider le marché automobile à se redresser.

Realty Income reste mon placement en dividendes préféré. Plus de 15 000 propriétés, un rendement de 5,7 %, et ils ont un historique de plusieurs décennies d'augmentation régulière de leur dividende. C'est ce genre de holding qui fonctionne simplement.

Pinterest a été discrètement impressionnant dans la façon dont ils développent le commerce électronique sur la plateforme et exploitent l'IA. La croissance des utilisateurs est solide, et malgré quelques vents contraires liés aux tarifs à l'international, je pense qu'ils ont une très belle trajectoire devant eux.

Berkshire Hathaway est l'action que je choisirais si je ne pouvais en prendre qu'une. Oui, Warren se retire à la fin de 2025, mais l'entreprise elle-même est une véritable forteresse. Plus de 60 filiales, un portefeuille d'actions de plus de $300 milliards, et plus de liquidités que toute autre société cotée en Amérique.

Dream Finders Homes exploite quelque chose de réel : une demande refoulée pour le logement, notamment pour les maisons d'entrée de gamme dans des marchés abordables. Leur modèle peu axé sur le terrain dans le Sun Belt fonctionne très bien, et la direction est habile en matière d'allocation du capital.

Kinsale Capital Group est un spécialiste de l'assurance qui cartonne en termes de rentabilité. Ils n'ont presque pas exploité tout leur marché potentiel, donc il y a un sérieux potentiel de hausse. Je vois même le récent recul comme une opportunité d'achat.

Walt Disney est une véritable machine à cash quand on la décortique. Les parcs à thème génèrent beaucoup d'argent, la bibliothèque IP est inégalée, et même si la diffusion en streaming est encore en cours de développement, il y a un potentiel de profit énorme à exploiter.

Pour compléter mon top 10, il y a Howard Hughes Holdings. C'est une société de développement immobilier axée sur des communautés planifiées. Ils contrôlent d'immenses terrains et utilisent la demande résidentielle pour construire et posséder des propriétés commerciales, créant ainsi un cycle de création de valeur.

Je dois aussi mentionner que je possède des positions substantielles dans des ETF, notamment des fonds indiciels Vanguard. Si je les incluais, l'ETF S&P 500, l'ETF Russell 2000 et l'ETF Immobilier seraient aussi dans mes principales positions.

La concentration ne m'inquiète pas pour l'instant. Ce sont mes investissements avec le plus fort niveau de conviction, et plusieurs ont été des performers incroyables. Mon objectif réel pour 2026 est d'utiliser de nouveaux fonds pour diversifier et renforcer certaines de mes positions plus petites plutôt que de sortir de ces positions principales. Je ne vends aucune action de ces holdings.