Guerre financière cachée ? L'Iran utilise des stablecoins pour percevoir les frais de passage du détroit

Auteur : Maher, Foresight News

Le 2 avril, le vice-ministre des Affaires étrangères iranien, Garib Abadi, a confirmé publiquement, lors d’une conférence de presse régulière à Téhéran, que tous les pétroliers ultra-larges transitant par le détroit d’Ormuz doivent payer des droits de passage au Corps des Gardiens de la Révolution islamique (IRGC), et a également exclu explicitement les canaux de règlement en dollars. Cette prise de position institutionnalise les rumeurs qui circulaient jusqu’alors dans le secteur du transport maritime : l’Iran ne se contente plus d’utiliser des outils traditionnels dans les jeux géopolitiques, mais transforme la maîtrise du détroit en une expérience financière visant l’hégémonie du dollar.

La mise en place du système de perception des frais a été plus rapide que ce que le marché anticipait.

En s’appuyant sur des documents internes de la marine de l’IRGC, Bloomberg indique que le système a achevé le déploiement technique fin mars. Pour la réception des droits de passage, l’Iran n’a choisi que deux options : un virement bancaire en renminbi, ou un règlement en stablecoins en dollars via un réseau décentralisé.

Les services douaniers iraniens ont mis en place, sur l’île de Qeshm, une fenêtre dédiée d’échange de crypto-monnaies afin de garantir que les fonds soient convertis rapidement en rials après leur encaissement, ou transférés vers des comptes à l’étranger.

Cet arrangement a été conçu avec une précision minutieuse.

Le règlement traditionnel du transport maritime international s’appuie sur le réseau SWIFT et le système des banques correspondantes : toute transaction impliquant l’Iran déclenche des sanctions secondaires du Département du Trésor américain. En revanche, la combinaison du système de paiements transfrontaliers en renminbi et des réseaux de chaînes publiques construit un canal parallèle qui contourne le contrôle exercé sur le dollar.

D’après les statistiques de la société londonienne de courtage maritime Braemar, au moins deux pétroliers battant pavillon peu clair ont effectué des paiements en renminbi et sont passés en toute sécurité par le détroit fin mars. Le Comité de la sécurité nationale du Parlement iranien, avec le « Projet de loi sur la gestion du passage dans le détroit d’Ormuz » adopté le 30 mars, apporte en plus une caution au niveau du droit interne pour cette mécanique.

À noter également : l’Iran applique aussi des tarifs de frais différenciés pour les navires selon le niveau d’association géopolitique.

Bloomberg, citant des informations obtenues auprès de personnes informées, a rapporté les barèmes de perception de l’argent du pétrole du détroit d’Ormuz : à partir de 0,5 dollar par baril, avec 5 catégories selon les pays ayant des relations différentes.

• La première catégorie concerne les pays alliés avec un tarif préférentiel : Chine, Russie, 0,5-0,7 dollar par baril, avec un couloir vert dédié ; sur simple présentation régulière des déclarations, la navigation est libre.

• La deuxième catégorie concerne les partenaires amicaux, tels que l’Inde, le Pakistan, etc. : 0,8-0,9 dollar par baril.

• La troisième catégorie concerne les pays neutres, notamment des pays d’Afrique, d’Asie du Sud-Est, et d’Amérique latine : 1 dollar par baril ; il faut faire une déclaration, et après contrôle de l’absence d’actifs hostiles, le passage est autorisé.

• La quatrième catégorie concerne les pays à haut risque : pays ayant des liens étroits avec les États-Unis mais n’ayant pas d’actes hostiles envers l’Iran, par exemple la Corée du Sud et le Japon, ainsi que de nombreux pays de l’Union européenne ; 1,2-1,5 dollar par baril : l’Iran doit assurer une surveillance tout au long du trajet, et le processus d’examen avec file d’attente sera plus long.

• La cinquième catégorie concerne les États-Unis, Israël et leurs alliés : interdiction de passage.

Une fois que les pétroliers ultra-larges ont payé leurs droits de passage, le Corps des Gardiens de la Révolution islamique émet des codes de licence et des instructions d’itinéraire. Les navires doivent arborer le pavillon des pays faisant l’objet d’accords de passage négociés ; dans certains cas, ils doivent aussi modifier officiellement leur lieu d’enregistrement du navire vers ce pays. À l’approche du détroit d’Ormuz, le navire doit diffuser son mot de passe de passage par le biais de la radiodiffusion à ondes métriques (VHF), puis un patrouilleur viendra l’accueillir et l’escortera en restant au plus près de la côte, entre une série d’îlots que les acteurs du secteur appellent « postes de péage iraniens », pour l’acheminer à travers le détroit.

C’est la première fois qu’un État souverain intègre des stablecoins dans une infrastructure de paiement de niveau stratégique.

Contrairement aux mesures symboliques précédentes de El Salvador visant à faire du bitcoin une monnaie ayant cours légal, le choix de l’Iran est assorti d’une contrainte et à une échelle commerciale. Le détroit représente 21 % du volume mondial du transport maritime de pétrole brut ; en moyenne, plus de quelques dizaines de navires y transitent chaque jour.

Si ce mécanisme se poursuit, on s’attend à ce que plus de 20 milliards de dollars de stablecoins circulent chaque année via des portefeuilles numériques contrôlés par l’Iran, formant une réserve de liquidité grise protégée par des forces souveraines.

L’impact le plus profond réside dans l’effet domino sur l’assurance maritime et le financement du commerce. Le groupe International Protection and Indemnity Clubs (IG) a publié un avertissement interne, indiquant que le paiement de frais à l’IRGC pourrait déclencher des risques de conformité aux sanctions de l’Union européenne et du Royaume-Uni, entraînant l’invalidation des polices. Cela force les armateurs à faire un arbitrage brutal entre l’économie du transport maritime et le risque juridique : faire un détour par le cap de Bonne-Espérance ajoute 15 jours de trajet et plusieurs dizaines de milliers de dollars de coûts de carburant ; payer des droits de passage en crypto-monnaie expose à un risque de gel des comptes. Certains négociants en matières premières en gros commencent à tenter de reconstruire les routes via des intermédiaires au Pakistan : récemment, Islamabad a annoncé autoriser 20 pétroliers internationaux à arborer le pavillon pakistanais pour transiter, offrant en pratique à la structure iranienne un canal offshore d’externalisation.

L’Iran n’est pas le seul pays à agir ainsi. La Russie avait auparavant annoncé mettre en place des politiques de perception de frais similaires sur la route du Nord et a envisagé publiquement d’accepter des règlements en crypto-monnaies. Cette logique de finance numérique consistant à « transformer en nœuds » les hubs géographiques est en train de remodeler les infrastructures de paiement du commerce mondial de l’énergie.

Lorsque des navires de commerce ancrent dans le mouillage de Qeshm et finalisent le règlement USDT via un accord on-chain, il ne s’agit pas uniquement de l’acquittement d’un péage : c’est un déchargement systémique des vestiges de l’architecture du système de Bretton Woods.

La fragilité de cette expérience est également évidente. Étant donné que l’USDT/USDC est essentiellement adossé au dollar et fait l’objet d’un suivi par l’OFAC, le point de risque réside dans la manière dont l’ombre du mécanisme mis en place par le Corps des Gardiens de la Révolution islamique pourrait être convertie à grande échelle, de façon « décentralisée », en actifs physiques ou en monnaie fiduciaire (rials). Cependant, tant que l’Iran maintient un monopole géographique sur le détroit d’Ormuz, cette guerre financière menée via des crypto-monnaies continuera de réécrire le manuel des règles du commerce mondial.