L'augmentation de l'aversion au risque sur le marché, comment augmenter l'exposition aux métaux précieux via la gestion de patrimoine Gate ?

« L’évolution récente des prix nous a obligés à recalibrer nos prévisions de prix du Bitcoin. » Geoff Kendrick, responsable mondial de la recherche sur les actifs numériques chez Standard Chartered Bank, a exprimé sa prudence concernant le marché crypto dans un rapport récent. Ses opinions ne sont pas uniques, car l’aversion au risque du marché s’intensifie discrètement à mesure que les tensions géopolitiques et l’incertitude économique mondiale augmentent. Les analystes de Gate estiment généralement que les métaux précieux comme l’or et l’argent, ainsi que des métaux non ferreux stratégiques comme le cuivre et le lithium, pourraient entraîner un rebond dans la période à venir.

Changement de vent de marché

L’économie mondiale fait face à des défis complexes, et la situation politique et économique dans de nombreuses régions devient de plus en plus tendue. Après le conflit russo-ukrainien, des événements tels que le conflit Israël-Hamas, le différend États-Unis-Venezuela et le refroidissement des relations en Asie de l’Est ont un impact profond sur les flux de capitaux mondiaux.

Le Bitcoin, traditionnellement considéré comme un actif refuge, a considérablement accru sa corrélation avec le marché boursier américain depuis que son ETF spot a été intégré au système boursier américain, et sa performance ressemble de plus en plus à celle d’un « actif incorporé par des actions américaines ». Standard Chartered a presque divisé de moitié ses prévisions de prix pour le Bitcoin dans les années suivantes, notamment avec la plus forte baisse en 2026-2028.

Le monde de la crypto devient de plus en plus imprévisible. Alex Thorn, responsable de la recherche chez Galaxy, a décrit les perspectives du marché pour 2026 comme « trop chaotiques et imprévisibles ». Les analystes de Fundstrat ont également averti que le Bitcoin pourrait chuter dans la zone des 60 000 à 65 000 dollars.

Nouvelle orientation sur l’aversion au risque

Dans ce contexte, les actifs refuge traditionnels reprennent du terrain. Wu Long, président de l’Institut de recherche sur l’industrie aurifère de Zuncai, a souligné : « Affecté par l’incertitude économique mondiale et les risques géopolitiques, le prix de l’or, en tant qu’actif refuge traditionnel, restera relativement résilient en 2025. ”

Les métaux précieux tels que l’or et les ressources stratégiques ont montré des caractéristiques de refuge plus forts dans le paysage politique et économique mondial actuel. Les marchés financiers traditionnels ont depuis longtemps remarqué cette tendance. Un certain nombre d’institutions financières ont récemment émis des produits structurés de gestion de patrimoine liés à des cibles d’or. Ces produits adoptent généralement le modèle « revenu fixe au fond + amélioration des options » : allouant la majeure partie des fonds aux actifs à revenu fixe, tout en intégrant une petite somme de fonds dans des options liées à l’or afin de capturer l’élasticité des revenus provoquée par la hausse des prix de l’or.

Options de gestion de patrimoine des métaux précieux de Gate

À mesure que la demande du marché pour les actifs refuges sûrs augmente, Gate Earn offre aux utilisateurs une variété d’options d’allocation liées aux métaux précieux. Ces produits sont conçus pour équilibrer risque et rendement, répondant aux besoins d’investisseurs ayant des appétits pour le risque différents.

Les produits structurés sont une part importante du Gate Banking. À l’instar des produits de gestion de patrimoine « ailerons de requin » en or sur les marchés financiers traditionnels, ce type de produit détermine le rendement final en fonction de la relation entre le prix de l’or et le prix barrière en fixant un prix de barrière. Si le marché évolue conformément aux attentes, les investisseurs pourraient obtenir des rendements supérieurs au-delà de la gestion de patrimoine traditionnelle.

Gate Wealth Management propose également un portefeuille de produits « fixed income + », qui fournit un revenu stable avec des actifs à revenu fixe comme position de base, et alloue une certaine proportion d’actifs de matières premières comme l’or pour améliorer les rendements. En plus de l’or, Gate Earn propose des options d’investissement liées aux métaux précieux comme l’argent et le platine, ainsi qu’aux métaux non ferreux stratégiques. Ces portefeuilles d’actifs peuvent mieux diversifier le risque d’un seul actif et offrir une allocation de couverture plus diversificée.

Ajuster la politique de configuration

Face à un environnement de marché en constante évolution, ajuster l’allocation financière nécessite une approche systématique. Il est recommandé d’allouer 20 % à 30 % de vos actifs à des produits liés aux métaux précieux tels que l’or en tant qu’actif défensif.

Pour les investisseurs à la recherche de rendements plus élevés, ils peuvent se concentrer sur les métaux précieux structurés de Gate Earn. Par exemple, une stratégie haussière liée à un produit d’options sur l’or investit au moins 80 % de ses fonds dans des actifs à revenu fixe et le reste dans des options sur l’or. Kendrick a souligné que si Bitcoin doit continuer à croître, il dépendra principalement des flux d’ETF, et que les achats de Bitcoin au niveau des entreprises « touchent à leur fin ». Les changements dans la liquidité du marché et l’appétit des investisseurs pour le risque ont accru l’incertitude du marché des cryptomonnaies.

Gate Wealth Management propose également une stratégie combinée « investissement fixe + prêt ». Lors des fluctuations du marché, établissez progressivement des positions en métaux précieux via des investissements fixes, tout en utilisant la fonction de prêt pendant les périodes de faible volatilité pour obtenir des rendements stables, formant ainsi un portefeuille de gestion de patrimoine à la fois offensif et défensif.

Risques et opportunités

Bien que les métaux précieux comme l’or se démarquent dans un environnement de refuge, les investisseurs doivent rester vigilants quant aux risques associés. Wu Long a souligné : « Le risque de volatilité des prix est la considération principale. Les prix de l’or sont actuellement à des sommets historiques, et le changement de politique monétaire de la Fed ainsi que les fluctuations de l’indice du dollar américain pourraient déclencher une correction technique des prix de l’or. « Le risque de liquidité des produits de gestion de patrimoine aurifère ne peut être ignoré. Les canaux physiques de rachat d’or sont limités, et la différence de prix peut dépasser 100 yuans/gramme. Bien que les ETF d’or soient très liquides, ils peuvent être négociés à un prix réduit en cas de panique boursière.

Gate Earn contrôle ces risques par plusieurs mécanismes : fournir une description transparente de la structure du produit, étiqueter clairement les différents frais et plafonds potentiels de perte, et utiliser un cadre strict de gestion des risques pour filtrer les actifs sous-jacents.

La diversification est essentielle à la résilience face à l’incertitude. D’une part, allouer des produits en métaux précieux dans Gate Earn, et d’autre part, conserver certains fonds dans les cryptomonnaies et autres actifs à forte croissance pour constituer un portefeuille équilibré.

Sur la plateforme Gate Earn, un investisseur a réduit de 15 % la baisse maximale quotidienne de son portefeuille pendant la période de correction du marché après avoir converti 30 % de ses actifs crypto en un produit structuré lié aux métaux précieux. Par ailleurs, elle a conservé 40 % de ses positions en Bitcoin et Ethereum, qui étaient respectivement à 70 743,1 $ et 2 091,17 $ selon les dernières données. Une phrase du rapport de recherche de Standard Chartered est devenue réalité : « Les préoccupations du marché concernant la hausse de l’inflation et le moindre nombre de baisses de taux par la Réserve fédérale en 2026 pèsent également sur lui. Et les investisseurs qui ont ajusté leur ratio d’allocation à l’avance ont trouvé un ancrage plus stable dans un marché incertain.