Investissement en cryptomonnaies 2026 : abandonner la chance, maîtriser l'art de rester fidèle aux bonnes actifs

Dans le marché des cryptomonnaies, qu’est-ce qui est réellement nécessaire pour réussir ? Le PDG de Real Vision propose une réponse apparemment simple mais profondément pertinente : choisir le bon actif, puis ne rien faire. Cette recommandation, qui peut sembler banale, renferme une compréhension approfondie de la nature du marché.

La liquidité détermine le rythme du marché

Actuellement, la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies a dépassé 3,5 billions de dollars, mais cela ne représente que 3 % du marché futur de 100 billions de dollars. Cependant, à court terme, la circulation de la richesse est principalement déterminée par un seul facteur : la liquidité.

Les sources de liquidité incluent l’assouplissement quantitatif, les opérations de rachat inversé des banques centrales et la circulation des comptes d’obligations d’État. Récemment, le gouvernement américain a absorbé de la liquidité via ses comptes d’obligations, puis la fermeture du gouvernement a encore réduit les fonds disponibles dans le système. En tant qu’actif le plus sensible à la liquidité, les cryptomonnaies ont ainsi connu une volatilité intense, déclenchant une chaîne de liquidations à effet de levier.

La paradoxe entre volatilité à court terme et tendance à long terme

Le marché est rempli de bruit à court terme, seul le long terme permet de discerner le signal. Ce principe est difficile à accepter pour la majorité des investisseurs : ils se concentrent sur la performance mensuelle ou trimestrielle, tout en ignorant les cycles macroéconomiques qui s’étendent sur plusieurs années.

La stratégie macroéconomique elle-même est caractérisée par une forte volatilité et de longues périodes. Un cycle de trading complet dure généralement entre 6 mois et 3 ans. Après 2008, les gouvernements ont fixé la durée des cycles de restructuration de la dette à 3-5 ans, puis l’ont prolongée à 5 ans en 2021-2022. Cela signifie que la liquidité injectée lors de la quatrième année a été transférée à la cinquième année — soit 2026. À cette date, 10 billions de dollars de dette devront être refinancés, ce qui entraînera une nouvelle vague de flux de liquidités.

Tous les tokens ne peuvent pas être sauvés par la liquidité

Aujourd’hui, le nombre de tokens sur le marché dépasse largement celui du passé. Même avec une liquidité abondante, tous les projets ne peuvent pas être sauvés. L’époque où “acheter ce qui monte” est révolue.

Les performances lors des corrections varient considérablement selon les projets : Bitcoin (BTC) a corrigé d’environ 30 %, Ethereum (ETH) d’environ 40 %, Solana (SOL) d’environ 50 %, tandis que de nouvelles blockchains comme SUI peuvent atteindre 60-65 %. Cette courbe de risque reflète la maturité du projet, la base d’utilisateurs et la profondeur du marché.

La logique d’investissement centrale n’est pas de rechercher le rendement maximal, mais d’éviter des pertes excessives, puis de profiter de la croissance à long terme grâce à l’effet de capitalisation. Cela peut sembler ennuyeux, mais c’est la réalité.

Le cadre de “portefeuille à regrets minimaux”

Qu’est-ce qu’une allocation d’actifs judicieuse ? Il faut privilégier des actifs pouvant être détenus à long terme — les blockchains de niveau 1 (L1) sont le choix le plus direct, car elles ont une taille suffisante, une application vérifiée, et ne disparaissent pas dans un cycle.

Les critères d’évaluation incluent :

• La croissance des utilisateurs dépasse-t-elle celle des projets comparables lors du cycle précédent ?
• Le ratio entre utilisateurs actifs on-chain et la valeur des transactions
• La solidité de la base technologique

Des outils comme ChatGPT permettent de vérifier rapidement ces données. Ils peuvent définir de manière raisonnable les indicateurs d’utilisateurs actifs (DeFi, jeux, etc.), classer et trier les blockchains, et identifier celles qui sont surévaluées ou sous-évaluées.

La version évoluée de la stratégie DCA

Un investissement périodique (DCA) simple est plus avantageux que d’acheter l’indice S&P 500. Mais une approche plus intelligente consiste à investir à un triple rythme lorsque le marché chute de X % (par exemple 30 %), et à maintenir un investissement régulier lors des sommets. Cette stratégie de capitalisation sera forcément plus performante.

C’est psychologiquement difficile — beaucoup sont contraints d’acheter à des points hauts locaux, croyant que le prix continuera à monter. Mais avec le temps, on oublie souvent le coût exact, sauf si c’est un point bas historique.

Pourquoi 2025 sera si difficile

De nombreux early adopters (entrée entre 2017 et 2021) se tournent désormais vers l’intelligence artificielle, affirmant que la cryptomonnaie n’a pas tenu ses promesses de décentralisation. Mais la vérité est qu’ils n’ont pas réalisé de profits faciles ces dernières années, perdant ainsi leur avantage sur le marché.

Au contraire, les visionnaires de la Silicon Valley pensent que les plus grands retours ne sont pas encore arrivés. Electric Capital compare la cryptomonnaie à un investissement à risque plus liquide — dans le capital-risque, la majorité des projets échouent, quelques-uns rapportent énormément, et la clé est de toujours détenir. Sur le marché public, la loi du pouvoir est moins forte, la volatilité est plus grande. Mais à long terme, le potentiel de croissance des actifs cryptographiques reste énorme.

Les protagonistes de 2026 : Bitcoin et plateformes de contrats intelligents

Dans la prochaine décennie, la domination de Bitcoin diminuera, tandis que la part des plateformes de contrats intelligents augmentera — car elles généreront davantage d’applications.

Selon des estimations prudentes, le marché des cryptomonnaies a encore un potentiel de croissance de 30 fois. Cette courbe de croissance ressemble à celle des géants de la tech (Amazon, Google, Tesla) — très volatile au début, puis stabilisée.

Opportunités invisibles dans les NFT et l’art numérique

Lorsque le prix d’Ethereum ou de Solana atteint un sommet, les ventes d’œuvres d’art explosent, car les investisseurs commencent à utiliser leur richesse valorisée pour acheter de l’art. Lorsqu’ils redescendent, la liquidité se tarit, et le pouvoir d’achat diminue.

Mais ce modèle prouve aussi que chaque nouveau sommet du marché voit naître de nouveaux records dans l’art. De grandes institutions ont déjà investi, la valeur globale de l’art numérique continue de croître. La valeur totale de Crypto Punks a atteint 10 milliards de dollars. Du gaming aux billets électroniques, contrats financiers, identités numériques, le marché potentiel est immense. Dans le domaine de la blockchain, la valeur par unité dans l’art numérique est la plus élevée — car la rareté numérique est la véritable valeur éternelle.

Conseils pratiques : détenir, étudier, faire preuve de patience

Comment devenir riche dans la cryptomonnaie d’ici 2026 ? En détenant les bons actifs, puis en ne rien faisant.

Cela implique :

• Mener des recherches indépendantes, établir ses propres convictions d’investissement, ne pas se fier aux jugements d’autrui
• Choisir un horizon temporel en fonction de sa tolérance au risque et de ses objectifs
• Considérer 5 ans comme un cycle complet, tout le reste n’est que bruit

Lorsque le fond du marché est déjà là (comme lors de la crise de liquidité d’octobre), une nouvelle vague de liquidités se prépare. La Fed a suspendu le resserrement quantitatif, et la fin de l’année verra la nécessité de financer la dette. Le manque de liquidité dans le système bancaire provoque des fluctuations fréquentes sur le marché monétaire, et la banque centrale en est consciente : elle devra injecter des fonds.

Le dernier conseil : ne cherchez pas le rendement maximal, mais assurez-vous simplement d’être sur la bonne voie. Que SUI chute de 30 % cette semaine ou qu’il monte de 30 %, cela n’a pas d’importance, l’essentiel est que le marché atteigne finalement 100 trillions de dollars.