Échange de crypto-monnaies et blanchiment d'argent : 28 milliards d'argent sale en suspens

Selon une enquête coordonnée par d’importantes organismes d’enquête internationaux, au cours des deux dernières années, au moins 28 milliards de dollars provenant d’activités criminelles ont été acheminés vers les principales plateformes d’échange de cryptomonnaies mondiales. Ce phénomène représente une problématique critique qui révèle la vulnérabilité structurelle du secteur, même à l’heure où les cryptomonnaies gagnent en légitimité grand public.

La Portée du Problème

L’enquête conjointe de plusieurs médias internationaux a tracé les flux de capitaux illicites provenant de diverses sources criminelles : hackers, escrocs, extorqueurs et organisations criminelles organisées. Ces groupes, opérant du Nord jusqu’au Sud-Est asiatique et au-delà, ont développé des mécanismes sophistiqués de transfert vers des plateformes d’échange globales autorisées.

Les données émergentes sont alarmantes. Au moins 4 milliards de dollars liés à des escroqueries ont été transférés vers des exchanges en 2024 seulement. Sur la même période, plus de 500 millions de dollars ont été transférés via des échanges crypto-cash vers les principales plateformes internationales. De plus, une organisation criminelle spécifique a déplacé plus de 400 millions de dollars vers des plateformes d’échange, avec 900 millions supplémentaires provenant d’opérations de hackers nord-coréens.

Le Rôle des Plateformes

Les plateformes d’échange prétendent appliquer des normes strictes de conformité et de sécurité. Cependant, l’enquête documente que, malgré les promesses publiques et les accords avec les autorités gouvernementales, les flux d’argent illicite ont continué à circuler vers ces canaux même après les interdictions officielles et les sanctions administratives.

Une plateforme mondiale de premier plan a reconnu officiellement, en 2023, avoir géré des transactions pour des organisations terroristes, concluant un accord de règlement pour 4,3 milliards de dollars. Pourtant, elle a par la suite reçu des centaines de millions de dollars provenant de sources suspectes.

Une autre plateforme notable, après avoir conclu un accord de 504 millions de dollars pour violations réglementaires, a continué à recevoir plus de 220 millions de dollars de wallets liés à des groupes criminels dans les cinq mois suivant cet accord.

Les Chaînes de Blanchiment

Les opérations criminelles suivent des parcours bien définis. Un premier canal consiste à utiliser des comptes falsifiés au nom d’individus dont les données personnelles ont été compromises. Les enquêteurs ont documenté des comptes enregistrés dans des villages ruraux du Myanmar et des régions reculées de Chine, utilisés pour déplacer des millions de dollars en quelques mois—des chiffres totalement disproportionnés par rapport aux revenus locaux.

Un second canal passe par des exchanges de crypto-contants, répandus en Ukraine, Pologne, Émirats Arabes Unis et autres régions. Ces établissements physiques opèrent avec des standards minimaux de vérification d’identité, permettant des conversions rapides et anonymes entre cryptomonnaies et monnaies traditionnelles. L’année dernière, ces types d’échanges ont géré des transactions pour plus de 2,5 milliards de dollars uniquement à Hong Kong.

Victimes et Impact

Les escroqueries d’investissement en cryptomonnaies ont causé des pertes estimées à 5,8 milliards de dollars selon les autorités fédérales américaines. Les schémas les plus sophistiqués, comme le « pig butchering », impliquent des escrocs qui instaurent des relations affectives avec les victimes avant de les orienter vers des investissements frauduleux.

Une étude de cas documentée révèle qu’un parent du Minnesota a été dépossédé de 1,5 million de dollars, les fonds étant ensuite tracés vers des plateformes d’échange. En analysant les comptes utilisés, il est apparu que des milliers de transactions suspectes transitent quotidiennement par ces canaux sans mesures adéquates de blocage.

La Question de la Responsabilité

Les experts du secteur soulignent un conflit d’intérêts fondamental : les plateformes tirent des revenus des volumes de transactions, créant des incitations implicites à tolérer des activités illicites. Bien que les exchanges aient mis en place des équipes de conformité, la capacité effective d’identifier et d’arrêter les flux suspects reste discutable.

Les autorités d’enquête signalent être fortement surchargées, tandis que les ressources consacrées à la lutte contre ces crimes ont été réduites. La situation actuelle est intenable : le secteur continue de croître en volume et en sophistication, tandis que les mécanismes de contrôle restent inadéquats.

Perspectives Futures

Le secteur des cryptomonnaies se trouve à un carrefour critique. L’intégration dans le système financier grand public ne peut progresser sans aborder de manière systématique le problème du blanchiment d’argent. Sans interventions structurelles significatives—tant de la part des plateformes que des autorités—le phénomène des 28 milliards de dollars annuels de fonds illicites constituera un obstacle permanent à l’adoption légitime et généralisée des technologies blockchain.