Guide complet pour les débutants en trading d'actions en 2025 : la feuille de route d'investissement à partir de zéro

Vous souhaitez entrer sur le marché boursier mais ne savez pas par où commencer ? En regardant les conseils d’investissement et les captures d’écran de gains partagés par d’autres, avez-vous aussi envie d’essayer ? Pas d’inquiétude, ce guide vous aidera à comprendre systématiquement les concepts clés du trading d’actions et à trouver la méthode d’investissement qui vous convient le mieux.

Première étape du trading d’actions : choisir la plateforme de trading adaptée

Avant de décider d’entrer sur le marché boursier, il faut d’abord trouver une plateforme fiable. Le marché offre de nombreuses options, allant des courtiers traditionnels établis aux nouvelles plateformes de trading en ligne, mais comment faire le bon choix pour protéger vos intérêts ?

Les frais de transaction ne doivent pas être négligés

Les standards de tarification varient considérablement d’une plateforme à l’autre, ce qui influence directement vos gains à long terme. Les frais de transaction pour le marché taïwanais tournent généralement autour de 0,1425 %, mais beaucoup de courtiers proposent des réductions pour les ordres électroniques. Pour le marché américain, il faut faire attention à l’existence d’un minimum de frais par transaction, ce qui peut être défavorable aux petits investisseurs. Avant de choisir, comparez en détail, car de petites différences peuvent avoir un impact significatif sur le long terme.

L’ergonomie de l’interface de trading est cruciale

Les débutants devraient privilégier une plateforme intuitive avec une conception d’application simple. Si vous prévoyez de faire des opérations fréquentes à court terme, optez pour une plateforme avec des cotations rapides et un système stable, afin d’éviter tout ralentissement lors des moments clés. Tester un compte démo est une démarche judicieuse, cela permet de trouver l’outil le plus adapté sans risquer de fonds réels.

L’importance du service localisé

Pour les investisseurs utilisant des plateformes étrangères, le support en chinois et un service client local sont particulièrement importants. Une plateforme avec une interface en chinois et un service client dans la région de Taïwan peut efficacement résoudre les problèmes de décalage horaire. En cas de doute lors du trading, vous pouvez obtenir une assistance rapidement. De plus, une plateforme permettant d’entrer et de sortir des fonds en dollars taïwanais vous évite des démarches de change compliquées, en transférant directement via votre banque locale.

Marché taïwanais vs marché américain : deux voies d’investissement différentes

Avantages et limites de l’investissement en marché taïwanais

Pour les investisseurs locaux, le marché taïwanais présente des avantages naturels. La connaissance des entreprises locales et des dynamiques industrielles est plus approfondie, ce qui facilite la prise de décisions éclairées. De plus, la régulation locale est relativement stricte, ce qui réduit en partie les risques d’investissement.

Cependant, le marché taïwanais a aussi ses limites. Sa taille plus petite limite la liquidité, et de gros flux peuvent provoquer des fluctuations importantes des prix. La transparence financière et la gouvernance d’entreprise de certaines sociétés cotées restent inférieures à celles des grandes entreprises internationales, ce qui nécessite une recherche approfondie.

Les coûts de trading incluent les frais (0,1425 % du montant de la transaction) et la taxe sur les transactions (0,3 % lors de la vente). Si vous investissez via des fonds ou ETF, il faut aussi prendre en compte les frais de gestion et de gestionnaire, généralement compris entre 0,2 % et 2,5 %.

Opportunités et défis du marché américain

Le marché américain offre un choix d’investissement bien supérieur à celui de Taïwan. Vous pouvez directement acheter des actions de géants technologiques, d’entreprises innovantes dans la santé, ou d’autres sociétés de premier plan mondial. De nombreux secteurs émergents comme l’intelligence artificielle ou la fabrication de véhicules électriques sont également cotés aux États-Unis, offrant aux investisseurs la possibilité de participer à la croissance économique mondiale.

Les coûts de trading sont relativement faibles, avec une exonération de la taxe sur les transactions (qui est de 0,3 % lors de la vente en marché taïwanais), ce qui est avantageux pour l’investissement à long terme. Un ETF américain peut vous aider à constituer rapidement un portefeuille diversifié, réduisant ainsi le risque lié à un seul pays. La réglementation stricte aux États-Unis garantit la transparence de l’information, et les états financiers des sociétés cotées sont audités, rendant l’analyse fondamentale plus fiable.

Mais investir aux États-Unis comporte aussi des obstacles. La différence de fuseau horaire, par exemple, peut compliquer la surveillance en temps réel, car les heures de trading américaines coïncident avec la nuit ou le petit matin à Taïwan. La fluctuation du taux de change dollar taïwanais/dollar américain peut également réduire vos gains. Enfin, une étude approfondie des entreprises américaines demande plus de temps, car de nombreux secteurs et modèles commerciaux diffèrent fortement du marché local.

Modes pratiques de trading d’actions

Trading direct via un compte-titres

C’est la méthode la plus traditionnelle. Pour le marché taïwanais, il faut ouvrir un compte auprès d’un courtier local ; pour le marché américain, vous pouvez utiliser le service de délégation d’un courtier national ou ouvrir directement un compte chez un courtier américain.

Les frais liés à la délégation incluent des commissions (de 0,25 % à 1 %, selon la plateforme), ainsi que des frais de la bourse et des frais d’activité. Les courtiers étrangers facturent généralement moins, avec des commissions pouvant aller de 0 % à 0,1 %.

Le processus d’ouverture est simple : il faut fournir une pièce d’identité et un cachet, puis compléter la demande en agence ou en ligne. Beaucoup de plateformes modernes supportent l’ouverture entièrement en ligne, sans besoin de se rendre en agence. Lors de la passation d’un ordre, il suffit de rechercher le code de l’action (par exemple TSLA pour Tesla), de choisir la quantité et de confirmer.

Trading par CFD (Contrats pour différence)

Le CFD est une méthode de trading sans possession réelle des actions. Vous pariez sur la hausse ou la baisse du prix pour réaliser un profit. Son avantage principal est l’utilisation de l’effet de levier, permettant de contrôler une position plus importante avec moins de capital. Un seul compte peut trader plusieurs classes d’actifs, comme des actions, des devises ou des matières premières, idéal pour diversifier.

Les coûts du CFD comprennent principalement le spread (différence entre prix d’achat et de vente) et les frais de maintien de position overnight. L’effet de levier amplifie à la fois gains et pertes, donc la gestion du risque est essentielle. Les débutants devraient commencer avec un levier faible, généralement entre 1x et 2x, pour comprendre le fonctionnement du marché. La plupart des plateformes CFD proposent des comptes démo pour s’entraîner, il est conseillé de s’y familiariser avant d’investir en argent réel.

Il faut noter que le trading CFD ne donne pas droit aux dividendes, car il ne détient pas réellement l’action. La sélection de la plateforme doit être prudente, en choisissant un fournisseur réglementé internationalement, pour garantir la sécurité de vos fonds.

Stratégie d’investissement en ETF américains

Les ETF (fonds négociés en bourse) regroupent un panier d’actions, permettant une diversification automatique. Les frais de transaction sont comparables à ceux des actions, mais la taxe sur la transaction est d’environ un tiers de celle des actions, ce qui permet d’économiser à long terme. Les frais de gestion tournent autour de 0,03 % à 0,2 %, bien inférieurs à ceux des fonds actifs.

Les ETF comme le S&P 500 ou les indices mondiaux sont idéaux pour les débutants, car ils contiennent des centaines de sociétés de qualité, offrant une diversification immédiate. En combinant avec une stratégie d’investissement périodique, vous pouvez réduire le coût moyen d’achat, ce qui est adapté à une optique d’investissement à long terme.

Notions fondamentales du trading d’actions

Termes essentiels à connaître

Avant d’entrer sur le marché, maîtriser les termes de base évite la confusion lors de l’exécution des ordres. Les concepts de ordre au marché, ordre limite, indice boursier sont cruciaux. Il est conseillé aux débutants de consulter un glossaire spécialisé pour bien comprendre chaque terme.

Horaires de trading et unités

Les heures de trading pour le marché taïwanais sont du lundi au vendredi, de 9h à 13h30, sans pause déjeuner. Pour le marché américain, c’est du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h (heure de Taïwan, soit 21h30 à 4h du matin), avec des sessions pré-marché et après-marché.

Les unités de transaction varient selon le marché. Sur le marché américain, la plus petite unité est 1 action, ce qui est très accessible pour les petits investisseurs. Sur le marché taïwanais, la transaction standard est d’une « lot » de 1000 actions, mais il est aussi possible d’acheter des fractions d’actions. Sur le marché hongkongais, la taille d’un « lot » varie selon l’action, pouvant aller de 20 à 100 actions.

Outils de suivi efficaces

Il existe de nombreux outils gratuits en ligne pour suivre le marché, offrant des cotations en temps réel, des graphiques en chandeliers et des indicateurs techniques. Ces outils suffisent pour les investisseurs débutants, pour comprendre la tendance des prix et faire une analyse technique de base.

Les données de prix incluent le prix actuel, la clôture de la veille, le prix d’ouverture, ainsi que les plus hauts et plus bas de la journée. Les débutants doivent d’abord apprendre à lire ces données fondamentales, pour comprendre comment le prix évolue avec le volume. Avec l’expérience, il sera possible d’étudier des formes de chandeliers, des moyennes mobiles, le MACD, et d’autres outils avancés.

Méthode systématique pour choisir ses actions en tant que débutant

Commencer par des secteurs familiers

La façon la plus sûre de prendre de bonnes décisions est d’investir dans des secteurs que vous connaissez bien. Si vous utilisez souvent des produits technologiques, privilégiez les semi-conducteurs et l’électronique grand public ; si vous êtes sensible aux comportements de consommation, les entreprises alimentaires et de retail seront plus adaptées. Cette approche a l’avantage de vous permettre d’utiliser vos connaissances pour repérer des entreprises de qualité.

Prioriser les grandes entreprises

Les sociétés à forte capitalisation et renommées sont généralement plus stables, moins sujettes à la spéculation à court terme. Les leaders de secteur disposent souvent d’une meilleure compétitivité et d’une capacité à résister aux risques, ce qui convient aux investisseurs prudents.

Utiliser les indicateurs fondamentaux pour évaluer la valeur

Le PER (Price Earnings Ratio) et le rendement en dividendes sont des indicateurs clés pour évaluer la valorisation d’une action. Ces données sont accessibles gratuitement sur de nombreux sites de suivi de marché, pour vous aider à déterminer si une action est raisonnablement valorisée.

Construire un portefeuille équilibré

Ne mettez pas tous vos fonds dans une seule catégorie d’actions. La combinaison d’entreprises à dividendes stables et d’entreprises en croissance permet d’adapter votre portefeuille aux différentes conditions de marché et d’améliorer la stabilité globale des gains.

Risques essentiels à connaître pour les débutants

L’impact à long terme du choix du courtier

De petites différences de frais peuvent avoir un impact énorme sur une décennie d’investissement. Choisir une plateforme, c’est comme choisir un partenaire, il faut faire preuve de prudence. Lorsqu’on atteint un certain volume de transactions, il est conseillé de négocier de meilleurs tarifs avec la plateforme.

L’importance d’une recherche préalable approfondie

Avant d’investir, il faut connaître les fondamentaux de l’entreprise : activité principale, situation financière, actualités importantes. Beaucoup d’investisseurs se précipitent sans connaissance de cause, ce qui peut conduire à des pertes lors des pics du marché.

Respect strict des règles de gestion des risques

Il est essentiel de définir des niveaux de stop-loss et de take-profit raisonnables. Il est conseillé de vendre une partie lorsque le profit atteint un objectif, et de placer un stop suiveur pour le reste. En cas de perte dépassant un certain seuil, il faut couper rapidement, sans espérer un rebond miracle. La principale cause de pertes chez les particuliers est de prendre des profits trop tôt ou de ne pas couper leurs pertes à temps.

Trouver son rythme d’investissement

Le trading intraday demande une surveillance constante ; l’investissement en dividendes convient aux salariés et retraités ; le trading de swing nécessite de bonnes compétences en analyse technique. Il n’y a pas de méthode universelle, seulement celle qui vous correspond.

Conseils pour débuter dans le trading d’actions

Pour un débutant complet, il est conseillé de suivre ces étapes :

D’abord, ouvrir un compte démo sur la plateforme choisie, en utilisant des fonds virtuels, et trader pendant au moins trois mois pour s’habituer à l’interface et aux opérations de base. Cette étape ne coûte rien en argent réel, c’est la meilleure façon d’apprendre.

Ensuite, investir une somme modérée, que vous pouvez vous permettre de perdre, pour limiter le risque réel. Cela vous aidera aussi à tester votre psychologie face à la pression du marché.

Enfin, tenir un journal de toutes vos opérations, en notant les raisons et les résultats. Réviser régulièrement ces notes permet d’identifier les stratégies gagnantes et d’éviter les erreurs, accélérant ainsi votre progression.

Le trading d’actions n’est pas un jeu de hasard, mais une activité d’investissement qui demande connaissances, discipline et patience. En suivant ces étapes, vous pourrez bâtir votre propre système de trading et avancer sereinement sur le marché.