Le début du trading de devises : du choix des paires de devises à la gestion des risques

Le trading sur le marché des changes consiste à générer des profits en tirant parti des fluctuations des taux de change entre différentes devises. Le marché mondial des changes est très liquide et ouvert 24 heures sur 24, sauf le week-end, ce qui permet aux investisseurs de trader librement selon leur emploi du temps. En particulier, la possibilité pour les investisseurs coréens d’accéder à diverses paires de devises telles que le dollar australien, EUR/USD, USD/JPY, constitue un attrait majeur du trading sur le marché des changes.

Parcours pour ouvrir un compte de trading sur le marché des changes

Pour commencer à trader sur le marché des changes, il faut d’abord ouvrir un compte de trading. Les investisseurs coréens ont deux options.

Utilisation d’un établissement financier national : KB증권, 키움증권, 삼성선물, etc., proposent des services de trading à marge sur le marché des changes via des courtiers locaux. La création du compte nécessite une pièce d’identité, un téléphone portable au nom du titulaire, et un compte bancaire à son nom. La majorité des prestataires supportent l’authentification mobile sans contact.

Utilisation d’un courtier international : Il est également possible d’ouvrir un compte de change auprès d’un courtier spécialisé étranger. Ces courtiers permettent une ouverture sans contact avec uniquement une pièce d’identité, offrent souvent des exigences de dépôt initial plus faibles que les prestataires locaux, et proposent un support client en coréen. Ils supportent aussi une gamme variée de paires de devises, y compris les devises mineures comme le dollar australien, avec une flexibilité accrue dans l’utilisation de l’effet de levier.

Points à vérifier lors du choix d’un courtier international

Lors de la sélection d’une plateforme de trading étrangère, il est essentiel d’examiner les éléments suivants.

Stabilité réglementaire : Vérifiez si le courtier est autorisé par des organismes de régulation internationaux tels que la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni, l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en Australie, etc. Peu importe la qualité des conditions de trading proposées, un courtier non fiable comporte des risques. La protection des fonds des clients, comme la séparation des actifs, est également cruciale.

Outils de trading et structure des coûts : Vérifiez si la plateforme supporte des plateformes standards comme MetaTrader 4/5, cTrader, etc., si elle offre des fonctionnalités telles que les ordres stop-loss et trailing stop, si l’application mobile est accessible, et si l’interface est conviviale pour les débutants. La transparence des frais est importante : privilégiez un courtier qui propose une structure de coûts raisonnable et une divulgation claire des commissions, plutôt que de se concentrer uniquement sur des faibles spreads.

Procédures de dépôt et retrait : Assurez-vous que le transfert de fonds est simple et que le processus d’ouverture de compte n’est pas trop complexe. Des démarches fastidieuses peuvent freiner le trading à long terme.

Support client : Vérifiez si un support en coréen est disponible 24h/24 et si la plateforme offre une assistance rapide en cas de problème lors du trading. Un support efficace est indispensable.

Types principaux de comptes de trading sur le marché des changes

Voici un résumé des caractéristiques de chaque type de compte pour les débutants.

Compte démo : Un compte avec des fonds virtuels permettant de s’entraîner dans des conditions de marché réelles. Idéal pour acquérir de l’expérience sans risquer de pertes, la plupart des courtiers permettent de basculer d’un compte démo à un compte réel en un clic.

Compte standard : Le compte de base du courtier, permettant de trader en lots entiers (1 lot). En général, le spread inclut la marge du courtier, et la négociation se fait souvent en mode instantané via le dealing desk.

Compte mini : Destiné aux investisseurs souhaitant investir avec de petites sommes. Il permet de trader en fractions de lots, comme 0.1 lot, avec des fonds réels, ce qui est adapté aux débutants qui ne peuvent pas investir beaucoup. Cependant, la priorité d’exécution peut être moindre.

Compte ECN : La négociation se fait directement avec des fournisseurs de liquidité sans passer par un intermédiaire. Les spreads sont généralement plus faibles et il y a moins de risque de manipulation des prix, mais des frais de transaction séparés sont souvent appliqués.

Trois étapes pour un trading efficace sur le marché des changes

( 1ère étape : Définir la paire de devises à trader

Commencez par des paires majeures à forte liquidité comme EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD. Ces paires ont beaucoup d’acheteurs et de vendeurs, ce qui réduit le spread et limite la distorsion des prix. Évitez dans un premier temps les paires exotiques comme le dollar australien, qui sont plus volatiles.

) 2ème étape : Analyser la tendance du taux de change

Il faut analyser la tendance de la paire choisie. L’analyse fondamentale( : en se basant sur les taux d’intérêt, les indicateurs macroéconomiques, les facteurs géopolitiques pour prévoir la tendance à moyen et long terme. L’analyse technique) : en utilisant les données historiques du taux de change et le volume de trading pour prévoir les mouvements futurs, avec des outils comme les supports/résistances, les moyennes mobiles, et les figures chartistes. Combinez ces deux méthodes et concentrez-vous sur celle qui correspond à votre style d’investissement.

3ème étape : Exécuter le trade et gérer le risque

Avant de trader, établissez un plan précis incluant le point d’entrée et de sortie, et respectez-le strictement. Les ordres stop-loss sont indispensables, et pour les débutants, il est conseillé d’utiliser un effet de levier faible ou de trader sans levier. Tenez un journal de trading quotidien ou après chaque opération pour analyser vos erreurs et améliorer votre stratégie en continu.

Fonds nécessaires pour ouvrir un compte de change

L’ouverture de compte est généralement gratuite, mais le dépôt minimum pour trader varie selon le courtier. Certains facturent des frais de tenue de compte, il est donc conseillé de vérifier la politique tarifaire sur leur site à l’avance.

Le trading sur le marché des changes nécessite une planification rigoureuse et une formation continue pour augmenter ses chances de succès. La sélection d’un courtier fiable et la gestion prudente des risques sont la base d’un trading réussi.