Comprendre le spread(Spread) dans le trading de devises

Le spread(Spread) est un concept fondamental que tout trader doit comprendre. En effet, connaître son fonctionnement vous permet de planifier des stratégies de trading intelligentes et rationnelles. Voyons comment le spread(Spread) fonctionne et pourquoi il est important pour le trading.

Qu’est-ce que le spread(Spread)

Définition résumée : le spread(Spread) est la différence entre le prix de vente (Bid Price) et le prix d’achat (Ask Price) d’un actif, qu’il s’agisse d’une devise, d’une action ou d’une marchandise.

Dans différents contextes, le spread(Spread) a la signification suivante :

• Marché Forex : le spread(Spread) désigne la différence entre Bid et Ask pour une paire de devises, par exemple EUR/USD
• Marché boursier : le spread(Spread) correspond à l’écart entre le prix auquel un investisseur peut acheter ou vendre une action
• Cryptomonnaies : le spread(Spread) est la différence entre Bid et Ask d’une cryptomonnaie

Pour mieux comprendre, imaginez vendre de l’or : si vous achetez de l’or à un prix $500 et souhaitez le revendre pour réaliser un profit, vous devrez le vendre à un prix d’au moins $501 une différence de 1 dollar, c’est le spread.

Par exemple, si la plateforme affiche :

• le prix Bid pour EUR/USD : 1.05672
• le prix Ask pour EUR/USD : 1.05680

Cela signifie que si vous achetez puis fermez la position immédiatement, vous perdrez 0.8 pip. En même temps, le broker percevra 0.8 pip en commission. C’est ainsi que la majorité des brokers Forex génèrent leurs revenus à partir des transactions.

Le spread(Spread) nous indique la liquidité du marché

Le montant du spread(Spread) peut servir à mesurer la liquidité du marché. En conditions normales, la différence entre Bid et Ask pour une devise principale est d’environ 0.001%.

Cependant, si vous constatez que le spread(Spread) atteint 1-2 %, cela indique un marché peu liquide, souvent en période de nouvelles importantes ou de forte volatilité.

Le spread(Spread) se divise en 2 types : fixe et variable

Spread fixe (Fixed Spread)

Le spread fixe est une marge prédéfinie et constante dans le temps. Le broker fixe et contrôle cette valeur indépendamment des conditions du marché.

Avantages du spread fixe :

• Vous pouvez calculer précisément vos coûts de trading, car cette valeur ne change pas
• Facile à planifier et à estimer

Inconvénients du spread fixe :

• Risque de requote fréquent : en cas de forte volatilité, le broker peut changer le spread(Spread) sans préavis. Cela peut “bloquer” votre système et vous obliger à accepter un nouveau prix souvent moins favorable pour continuer à trader.
• Cela peut perturber votre plan de trading, surtout en période de changements rapides du marché.

Spread variable ou flottant (Variable ou Floating Spread)

Le spread(Spread) variable évolue en permanence en fonction des fluctuations du Bid et Ask sur le marché réel. Le broker transmet les prix du marché sans intervention.

Avantages du spread variable :

• Les traders expérimentés et rapides peuvent en tirer profit, car le coût est souvent inférieur au spread fixe, surtout en période de forte liquidité
• Pas de requotes, car le spread(Spread) varie selon le marché naturel, non selon la décision du broker

Inconvénients du spread variable :

• Moins adapté aux traders cherchant à maximiser leurs profits, car le spread(Spread) peut être très volatile : 2 pip peuvent devenir 20 pips en un clin d’œil, par exemple lors de la publication de données NFP
• Peut ne pas convenir aux débutants, car la forte volatilité peut rapidement faire perdre du capital

Lequel est meilleur ?

Il n’y a pas de réponse absolue : chacun a ses avantages et inconvénients. La meilleure option dépend de votre style de trading et de votre stratégie :

• Les traders particuliers peu actifs peuvent préférer le spread fixe pour sa prévisibilité
• Les traders actifs et nombreux, notamment en période de forte volatilité, bénéficieront davantage du spread variable
• Ceux qui veulent éviter les requotes devraient privilégier le spread variable

Conseils pour réduire les coûts liés au spread(Spread)

Pour optimiser votre trading, considérez :

1. Choisissez un broker avec un spread(Spread) faible et stable : recherchez un fournisseur dont la différence n’est pas très volatile
2. Tradez avec des paires de devises populaires comme EUR/USD et GBP/USD, qui ont une forte liquidité et un spread(Spread) plus faible que les paires exotiques ou moins liquides
3. Évitez de trader lors de publications importantes où le spread(Spread) tend à augmenter rapidement
4. Comprenez le mécanisme du spread(Spread) pour choisir la stratégie adaptée et mieux gérer vos coûts

En résumé

Le trading Forex est une activité d’investissement structurée, pas de hasard. En comprenant le spread(Spread), vous pouvez élaborer de meilleures stratégies, maîtriser vos coûts et augmenter vos chances de succès. Ceux qui maîtrisent le fonctionnement du trading et du spread(Spread) ont généralement un taux de réussite supérieur.