Guide complet pour l'achat de cryptomonnaies : feuille de route pour les investisseurs taïwanais

Le trading de cryptomonnaies est devenu ces dernières années un sujet d’intérêt majeur pour beaucoup, notamment pour des actifs cryptographiques principaux comme le Bitcoin. De nombreux débutants souhaitent investir à des points relativement bas, mais font face à une problématique commune : où acheter ? Comment commencer à trader ? Cet article vous expliquera en détail le processus d’achat de cryptomonnaies, les différentes méthodes de trading, ainsi que les caractéristiques comparatives des différentes plateformes.

Les cinq étapes pour acheter des cryptomonnaies

Toutes les transactions en cryptomonnaies suivent un processus de base similaire, bien que chaque plateforme ait ses particularités en termes de conditions de trading, de nombre de devises, de frais, etc. Voici les étapes clés :

Étape 1 : Choisir la plateforme de trading adaptée Les différentes plateformes sont conçues pour répondre à divers besoins d’investissement. Vous devez déterminer si vous souhaitez faire du holding à long terme ou du trading de dérivés à court terme.

Étape 2 : S’inscrire et vérifier votre identité La plupart des exchanges exigent une vérification KYC (Know Your Customer). Cela implique de soumettre une pièce d’identité, une preuve d’adresse, etc., ce qui est une exigence standard pour les plateformes conformes.

Étape 3 : Déposer des fonds sur votre compte de trading Le dépôt peut se faire de deux manières : utiliser une monnaie fiat (comme le NTD ou le dollar américain) pour acheter directement des cryptomonnaies, ou transférer des actifs cryptographiques existants. Les méthodes courantes incluent virement bancaire, banque en ligne, carte de crédit, etc.

Étape 4 : Passer une commande ou acheter Une fois les fonds déposés, vous pouvez passer des ordres pour acheter des cryptomonnaies. Les utilisateurs avancés peuvent également essayer le trading avec effet de levier, les contrats à terme, etc.

Étape 5 : Retirer ou gérer vos actifs Après avoir atteint votre objectif, vous pouvez choisir de convertir vos actifs en stablecoins pour les conserver, ou de retirer des fonds en monnaie fiat vers votre compte bancaire.

Présentation des plateformes de cryptomonnaies à Taïwan

Les options de trading de cryptomonnaies locales à Taïwan sont relativement limitées, mais elles offrent des canaux d’entrée en NTD pratiques. Les principales plateformes incluent :

Maicoin (MAX交易所) Fondée en 2018, c’est une plateforme de trading d’actifs numériques de taille importante à Taïwan. Supporte le dépôt en NTD (via banque en ligne, ATM, paiement en supermarché), avec des frais de 0,05% pour les ordres et 0,15% pour les takers. Avantages : dépôt facile, inconvénients : coûts de transaction plus élevés et nombre limité de devises.

ACE Également créée en 2018, supporte les dépôts et retraits en NTD, avec des frais de 0,05% pour les ordres et 0,10% pour les takers.

BitoPro Fondée en 2018, connue pour son interface conviviale, avec des frais de 0,1% pour les ordres et 0,2% pour les takers.

L’écosystème international de trading de cryptomonnaies

Comparé aux plateformes locales, les exchanges internationaux offrent généralement des frais plus faibles, une gamme plus large de devises, et une meilleure liquidité, mais nécessitent l’utilisation de dollars américains ou d’USDT pour trader.

Les principales plateformes internationales incluent :

Plateformes centralisées de trading spot Ce sont les choix principaux pour le trading de cryptomonnaies. Elles opèrent de manière centralisée, semblables aux courtiers en actions traditionnels, avec les actifs des utilisateurs gérés dans une base de données. Avantages : profondeur de marché, bonne liquidité, simplicité d’utilisation ; inconvénients : risque de piratage, protection de la vie privée relativement moindre.

Plateformes décentralisées (DEX) Comme Uniswap, PancakeSwap, etc., elles utilisent des contrats intelligents pour trader, sans faire confiance à un tiers. La transparence est totale, pas besoin de vérification KYC. Inconvénients : profondeur de marché limitée, délais plus longs, barrière à l’entrée plus élevée.

Trading spot vs produits dérivés

Caractéristiques du trading spot

Le trading spot consiste à acheter directement et à détenir des cryptomonnaies. Il faut disposer d’un portefeuille crypto pour stocker ses actifs, adapté à un investissement à moyen ou long terme.

Avantages :

• Détention réelle des actifs
• Pas de risque de levier
• Convient pour une allocation à long terme

Inconvénients :

• Capital initial plus élevé
• On ne peut que spéculer à la hausse, pas à la baisse
• Nécessite de gérer son portefeuille soi-même

Caractéristiques du trading de produits dérivés

Les dérivés incluent contrats à terme, options, tokens à effet de levier, etc. Les investisseurs ne détiennent pas réellement les actifs, mais spéculent sur leur prix.

Avantages :

• Trading dans les deux sens (long ou short)
• Possibilité d’amplifier les gains avec effet de levier
• Barrières d’entrée faibles
• Grande flexibilité

Inconvénients :

• Effet de levier augmente le risque
• Risque de liquidation forcée
• Nécessite des connaissances professionnelles

Comparaison des trois méthodes d’achat de cryptomonnaies

Méthode 1 : Achat spot via plateforme centralisée

Processus : Utiliser la plateforme comme intermédiaire, passer des ordres d’achat ou de vente. La méthode la plus simple consiste à acheter d’abord des stablecoins USDT avec la monnaie fiat, puis à échanger contre du Bitcoin ou d’autres devises.

Public cible : Débutants, investisseurs à long terme

Méthode 2 : Trading P2P sur plateforme décentralisée

Processus : Transactions directes via la blockchain, sans intermédiaire. Nécessite un portefeuille auto-hébergé, en conservant ses clés privées.

Public cible : Investisseurs soucieux de leur vie privée et sécurité, gros traders

Méthode 3 : Trading de produits dérivés pour long ou short

Processus : Utiliser la plateforme comme intermédiaire, trader avec marge et effet de levier. Selon votre jugement du marché, vous pouvez acheter (long) ou vendre (short).

Public cible : Investisseurs expérimentés, traders à court terme, gestionnaires de couverture

Conseils pour choisir la méthode de trading

Clarifiez votre objectif d’investissement :

Scénario 1 : Je suis totalement débutant et je veux simplement détenir en toute sécurité Le trading spot via plateforme centralisée est la meilleure option. Choisissez une plateforme reconnue, avec une bonne sécurité, et suivez un processus simple d’achat. Les investisseurs taïwanais peuvent commencer par une plateforme locale, puis évoluer vers des plateformes internationales.

Scénario 2 : Je privilégie la vie privée et la sécurité des actifs Les plateformes décentralisées sont adaptées. Bien que plus complexes, elles permettent de garder le contrôle total de ses actifs, sans dépendre d’une plateforme de garde.

Scénario 3 : Je suis expérimenté et je souhaite spéculer ou couvrir Les plateformes de dérivés offrent une flexibilité avec trading dans les deux sens et levier. Il faut bien comprendre les risques pour trader rapidement selon le marché.

Erreurs courantes dans le trading de cryptomonnaies

Erreur 1 : Plus de levier, mieux c’est

Le levier peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Un levier élevé peut entraîner une liquidation forcée ou une perte totale. Il est généralement conseillé aux débutants de limiter le levier à 2-10 fois, avec des stops bien placés.

Erreur 2 : Ignorer les risques du marché

Les cryptomonnaies sont très volatiles. Le prix du Bitcoin peut fluctuer fortement en peu de temps. Il est essentiel d’évaluer sa tolérance au risque avant d’investir, et de ne pas engager plus que ce que l’on peut se permettre de perdre.

Erreur 3 : Trading impulsif sans plan

Un trading réussi nécessite une stratégie claire. Le trading à très court terme convient au trading à haute fréquence ; le trading à moyen ou long terme doit suivre des ratios de take profit et stop loss prédéfinis ; le trading à long terme doit être basé sur une vision à long terme de la valeur du Bitcoin.

Les trois étapes pour débuter

Étape 1 : Choisir la plateforme adaptée

• Débutants : plateforme locale ou plateforme internationale reconnue, pour éviter les risques liés aux petites plateformes
• Avancés : choisir selon ses besoins entre plateforme spot ou dérivés

Étape 2 : S’inscrire et vérifier Préparer ses pièces d’identité et justificatifs d’adresse, compléter la vérification KYC (habituellement 1-2 jours ouvrés).

Étape 3 : Commencer avec un petit montant Pour la première fois, faire un petit investissement pour tester la plateforme et le marché. Si la plateforme propose un compte démo, en profiter pour s’entraîner à la stratégie.

Conseils importants

✓ Choisir impérativement une plateforme réglementée ✓ Conserver soigneusement ses mots de passe et codes de vérification, activer la double authentification ✓ Ne pas stocker de gros montants sur la plateforme à long terme, transférer vers un portefeuille auto-hébergé si possible ✓ Toujours définir des stops de perte et de profit pour chaque transaction, pour limiter le risque par opération ✓ Ne pas suivre aveuglément la tendance, établir un plan et s’y tenir

Le marché des cryptomonnaies regorge d’opportunités, mais comporte aussi des risques réels. En suivant un processus scientifique, en gérant raisonnablement ses risques et en continuant à apprendre, les débutants peuvent progressivement développer leurs compétences en trading. Commencer avec de petites sommes, accumuler de l’expérience par la pratique, c’est la bonne attitude pour entrer dans cet univers.