Comment commencer à investir en actions : Guide d'initiation parfait pour les débutants

Investir en actions est largement reconnu comme une méthode efficace pour augmenter son patrimoine, mais il existe également une perception selon laquelle c’est un jeu de hasard risqué. En réalité, si l’on possède les connaissances appropriées et une approche structurée, la bourse peut être un outil financier puissant permettant de faire croître considérablement ses actifs. Ce guide présente étape par étape comment commencer à investir en actions, du choix de la société de courtage à l’ouverture de compte, en passant par l’analyse des titres et les stratégies de trading.

Comprendre les concepts de base de l’action

Une action est un titre représentant une part de propriété dans une entreprise. En achetant une action, vous détenez une petite partie de cette société. Posséder des actions permet de générer des revenus via des dividendes liés à la croissance de l’entreprise et par la plus-value lors de la hausse du cours.

Par exemple, détenir 1 action de Samsung Electronics signifie posséder une très petite fraction de l’ensemble de la société(Au 21 février 2025, cette part représente environ 0,0000018%). Cela revient à comprendre que c’est comme posséder une petite pièce d’un bâtiment gigantesque.

Suis-je adapté à l’investissement en actions ? Auto-évaluation

L’investissement en actions peut offrir des rendements plus élevés que d’autres produits financiers. Si le cours de l’action d’une entreprise de qualité augmente, l’investisseur peut réaliser une plus-value, et recevoir des dividendes réguliers pour un flux de trésorerie stable.

Un autre avantage majeur est la forte liquidité. Contrairement à l’immobilier, il n’est pas nécessaire d’attendre longtemps pour vendre et convertir en cash. En investissant à long terme dans des actions de sociétés performantes, vous pouvez également bénéficier de l’effet de capitalisation, qui augmente votre capital de façon continue.

Les données historiques montrent que l’indice S&P 500 a généré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957, surpassant l’inflation sur le long terme.

Cependant, toutes les personnes ne sont pas faites pour investir en actions. Il est essentiel de connaître sa tolérance au risque, la durée de l’investissement, et sa situation financière, tout en étant psychologiquement prêt à faire face à la volatilité du marché. La formation continue et la surveillance régulière du marché sont également indispensables.

Les prix des actions peuvent fluctuer brutalement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. La capacité à ne pas céder à l’émotion dans ces moments de forte chute est cruciale.

Divers types de modes de trading en actions

Les méthodes d’investissement en actions se divisent principalement en investissement direct et indirect.

L’investissement direct consiste à acheter et vendre des actions spécifiques d’entreprises. Il offre un potentiel de rendement élevé, mais comporte aussi un risque concentré sur une seule société.

L’investissement indirect se fait via des ETF(fonds négociés en bourse), des fonds communs de placement, ou des CFD(Contrats pour différence), permettant de diversifier ses investissements sur plusieurs actifs. Cette approche permet de réduire efficacement le risque.

Le trading fractionné, qui consiste à acheter des fractions d’actions, gagne en popularité, notamment pour les débutants, car il permet de détenir des actions coûteuses avec un petit capital. L’investissement périodique, ou plan d’épargne automatique, est également très prisé : en investissant une somme fixe chaque mois, on favorise la croissance patrimoniale à long terme.

Les produits à effet de levier comme les CFD offrent la possibilité de réaliser de gros gains avec un petit capital. Par exemple, si l’on anticipe une hausse du cours de Nvidia, on peut acheter un CFD pour profiter de la hausse, ou ouvrir une position short si l’on prévoit une baisse. Toutefois, ces produits comportent un risque élevé de pertes rapides, une bonne compréhension et une gestion rigoureuse du risque sont donc indispensables.

Choix de la société de courtage et procédure d’ouverture de compte

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Heureusement, aujourd’hui, il est possible d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application mobile.

Documents et préparatifs nécessaires

Une seule pièce d’identité suffit : carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.(

) Comprendre les types de comptes

Compte de courtage classique : utilisé pour le trading d’actions nationales et internationales, ainsi que pour divers produits financiers.

Compte d’Investissement d’Entreprise (ISA)### : compte à fiscalité avantageuse pour un investissement à moyen et long terme. Il offre des déductions fiscales pour favoriser la gestion patrimoniale à long terme.

CMA( (Compte de gestion d’actifs consolidés)) : verse des intérêts sur le dépôt, permettant de gérer simultanément des investissements en actions et des fonds à court terme.

( Étapes pour ouvrir un compte

1. Choisir la société de courtage
Comparer les frais, les services proposés, la convivialité de l’application mobile, etc.

2. Installer et accéder à l’application
Télécharger l’application officielle du courtier choisi.

3. Vérification d’identité
Prendre une photo de la pièce d’identité et effectuer la vérification par téléphone.

4. Saisie des informations personnelles
Remplir avec précision les données requises et la source de revenus.

5. Acceptation des conditions et signature électronique
Accepter les termes, signer électroniquement le formulaire de demande d’ouverture, fournir les justificatifs nécessaires.

6. Finalisation
Recevoir la confirmation de l’ouverture du compte.

) Conseils pour réduire les frais de transaction

Les ordres passés par un employé peuvent entraîner des frais d’environ 0,5%. Aujourd’hui, la majorité des transactions se font en ligne via le HTS (Trading System Host) sur PC ou MTS (Mobile Trading System) sur smartphone, avec des frais bien moindres.

Il est souvent conseillé de conserver le même courtier sur le long terme, donc privilégier dès l’ouverture un courtier avec des frais faibles.

Remarque : Si vous ouvrez un nouveau compte de dépôt ou de retrait dans une institution financière, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un compte chez un autre établissement, en raison des réglementations anti-blanchiment. Cependant, cette restriction est levée pour les partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank, etc.

Méthodes d’analyse d’entreprise : analyse technique vs analyse fondamentale

Avant de prendre une décision d’investissement, il est crucial d’analyser en profondeur l’entreprise et ses actions.

Analyse technique

Étude des mouvements passés des prix et des volumes pour prévoir les tendances futures. Utilisation de graphiques et d’indicateurs.

Les indicateurs comme la moyenne mobile###Moving Average### ou le MACD(Moving Average Convergence Divergence) aident à déterminer les points d’entrée et de sortie. C’est une méthode très populaire chez les traders à court terme.

( Analyse fondamentale

Analyse approfondie des états financiers, de la performance de gestion, des tendances sectorielles pour évaluer la valeur intrinsèque de l’action.

Utilisation d’indicateurs financiers comme le PER)Ratio cours/bénéfice###, le PBR(Ratio cours/valeur comptable), le ROE(Rentabilité des capitaux propres) pour juger de la véritable valeur de l’entreprise. Favorisée par les investisseurs à long terme.

Choix de la stratégie d’investissement : trading à court terme vs investissement à long terme

( Stratégie de trading à court terme

Acheter et vendre rapidement pour réaliser des gains rapides. Le day trading en est un exemple typique.

Offre un potentiel de rendement élevé, mais aussi un risque important de pertes. Utilise des techniques comme la surveillance en temps réel, l’analyse technique, le momentum trading. La fréquence élevée de transactions entraîne également des frais importants.

) Stratégie d’investissement à long terme

Conserver ses investissements sur plus de 5 ans. La stratégie de valeur, suivie par Warren Buffett, en est un exemple.

Les intérêts composés peuvent faire croître considérablement le capital avec le temps. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour encourager l’investissement à long terme.

Minimiser les risques et gérer son portefeuille

Une gestion rigoureuse des risques est essentielle pour un investissement stable et durable.

Principes de diversification

Comme le dit le proverbe, “ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier”. Diversifiez en investissant dans plusieurs entreprises et secteurs. Posséder des actions de Samsung, Hyundai, Naver, etc., permet de réduire le risque de baisse d’un secteur ou d’une société spécifique.

Techniques de limitation des pertes

Stop-loss : fixer un seuil de vente automatique si le prix descend en dessous, pour limiter la perte.

Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement la composition du portefeuille et l’ajuster selon les objectifs. Cela permet de s’adapter aux changements du marché et de maintenir un équilibre.

Investissement par tranches : ne pas investir tout le capital en une seule fois, mais par étapes. Par exemple, investir 1 million de KRW chaque mois sur 5 mois, soit 200 000 KRW par mois.

Conservation à long terme : détenir des actions de sociétés performantes sur le long terme pour limiter l’impact des fluctuations à court terme.

Conseils pratiques pour les débutants

Commencer avec de petits montants

Ne pas investir de grosses sommes dès le départ. Commencez avec un petit capital pour apprendre le marché et accumuler de l’expérience.

Éviter la mode des marchés

Ne pas se laisser emporter par la folie des “themes” ou des actions en forte hausse. Il est préférable de faire une analyse objective plutôt que de suivre aveuglément un marché surchauffé.

Étudier et surveiller en permanence

Consacrer 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et suivre chaque semaine les résultats des titres qui vous intéressent ainsi que les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement

Noter à chaque transaction la raison de l’achat ou de la vente, ainsi que le résultat. Cela permet d’analyser ses propres comportements et d’améliorer ses décisions.

Pour réussir à long terme en bourse

Apprendre à investir et à commencer à trader ne se fait pas en un jour. La clé du succès réside dans une formation solide, une gestion rigoureuse des risques, et la mise en place d’une stratégie adaptée à votre profil.

En persévérant avec patience et prudence, vous pourrez atteindre votre objectif de faire croître votre patrimoine sur le long terme.