Gestion réussie de l'argent lors de la négociation d'actions : le principe 3-5-7 expliqué

Dans le trading boursier et le trading général, une chose est cruciale : la manière dont vous gérez votre risque. La règle 3-5-7 est un cadre éprouvé que les traders et investisseurs utilisent pour rester constamment rentables. Mais beaucoup ne comprennent pas vraiment comment cette règle fonctionne.

La base de la règle 3-5-7 : origine et signification

La règle 3-5-7 a été développée par des acteurs expérimentés du marché qui ont compris que la discipline fait la différence entre les émotions. Elle est basée sur trois pourcentages spécifiques : 3 % de risque par position, 5 % d’exposition totale de toutes les positions ouvertes, et 7 % comme objectif de profit pour les transactions réussies. L’objectif est clair : minimiser les pertes et maximiser les profits tout en gardant le contrôle total de votre portefeuille.

Dans le trading boursier, comme dans les cryptomonnaies ou les matières premières, ce n’est pas qu’une règle – c’est une mentalité. Cela vous oblige à réfléchir avant chaque transaction au lieu de le regretter après.

Le « 3 » : Risque maximal par transaction

Le premier élément de base du système est simple mais efficace. Vous ne devriez jamais risquer plus de 3 % de votre capital de trading sur une seule transaction. Cela signifie définir un stop loss clair et s’y tenir.

Exemple pratique : Un compte de 10 000 euros permet une perte maximale de 300 euros par transaction. Peu importe à quel point l’opportunité semble prometteuse, on ne franchit pas cette ligne. Cela évite qu’une configuration ratée ne détruise tout votre portefeuille.

Cette règle des 3 % agit comme un bouclier protecteur. Cela vous oblige à penser de manière calculée au lieu de prendre des décisions impulsives. Les professionnels du trading boursier savent : la meilleure couverture est la taille de la position.

Le « 5 » : Exposition totale sous contrôle

Le second paramètre est souvent sous-estimé. Beaucoup de traders se concentrent uniquement sur des transactions individuelles, mais oublient la charge globale. La règle des 5 % stipule que votre exposition totale sur toutes les positions ouvertes doit être un maximum de 5 % de votre capital total.

Exemple pratique : Avec un portefeuille de 50 000 euros, cela signifie que vous ne devriez pas être exposé au marché pour plus de 2 500 euros au total.

Pourquoi est-ce important ? Parce que vous forcez la diversification. On ne peut pas tout mettre sur un seul marché. Cette règle vous oblige à explorer différentes classes d’actifs ou industries — qu’il s’agisse d’actions, de cryptomonnaies ou d’autres instruments — afin de créer un portefeuille plus équilibré.

Le « 7 » : Les gains doivent l’emporter sur les pertes

Le troisième point est l’objectif. Pour les transactions réussies, vous devriez viser au moins 7 % de bénéfice. Cela semble simple, mais cela a une signification profonde : vos gagnants doivent être nettement plus grands que vos perdants.

Exemple pratique : Avec un compte de 100 000 $, cela signifie que vous visez à laisser 7 000 $ sur la table — pas un risque absolu par transaction, mais le scénario du profit cible.

Ce ratio garantit que vous restez rentable même sur des transactions imparfaites. Par exemple, si vous perdez 60 % de vos transactions, mais que les 40 % gagnants rapportent au moins 7 %, vous réaliserez un bénéfice sur le long terme.

Pourquoi la règle 3-5-7 fonctionne en bourse

La combinaison de ces trois pourcentages crée un cadre structuré pour la gestion des risques. Cela évite la surexposition, impose la discipline et garantit que vos gagnants sont suffisamment grands.

Surtout lors du trading d’actions, où la volatilité est plus faible qu’avec les cryptomonnaies, cette règle des trois est extrêmement efficace. Vous pouvez les appliquer que vous négociiez des actions individuelles, des ETF ou d’autres instruments.

La clé, c’est la constance. La règle du 3-5-7 ne fonctionne que si vous la respectez vraiment – dans les bons comme dans les mauvais moments.