Comment investir dans le Forex pour les débutants : ce qu'il faut savoir en 2025

Qu’est-ce que le Forex et pourquoi est-il si populaire ?

Marché des changes (Forex) C’est un marché financier avec un volume de transactions énorme, avec un chiffre d’affaires quotidien moyen d’environ 7,5 000 milliards de dollars américains dans le monde en 2024. Cet actif attire des investisseurs du monde entier grâce à sa forte liquidité. Elle propose une large gamme d’instruments d’investissement et offre la possibilité de générer des profits élevés.

Le trading forex consiste essentiellement à trader des devises de différents pays sous forme de « paires de devises ». (Paires de devises) La première monnaie est appelée la monnaie de base et la seconde la monnaie de cotation.

Avantages du trading Forex à connaître

Liquidité prête: Le marché Forex est extrêmement liquide, permettant aux investisseurs d’entrer et de sortir de positions sans effort au prix souhaité. C’est le principal facteur qui simplifie le trading.

Horaires de négociation flexibles: Le marché Forex est ouvert au trading presque 24 heures sur 24, 5 jours sur 5, permettant aux investisseurs de trader à un moment qui leur convient.

Profits de tous horizons: Que le prix monte ou baisse. Les investisseurs peuvent planifier des transactions pour tirer profit des deux conditions de marché.

Avantages de l’utilisation du levier: Utilisation du levier (Levier) Il permet aux investisseurs de contrôler un montant supérieur à leur capital initial.

Facteurs clés qui stimulent le marché forex

Les variations de taux de change ne se produisent pas par hasard, car elles sont influencées par de nombreux facteurs :

Politique de la Banque centrale: Les décisions sur les taux d’intérêt et la masse monétaire des banques centrales ont un impact sévère sur la monnaie. Cela est particulièrement vrai lorsqu’on vient d’une grande économie comme les États-Unis, le Japon ou l’Europe.

Données économiques: Indicateurs tels que l’inflation Il fournit rapidement des informations sur la solidité de l’économie et les changements de politique.

Flux d’investissement: Changements de commerce, d’élections ou de gouvernement. En conséquence, les investisseurs envoient des fonds vers différents pays.

Conditions globales du marché mondial: Les mouvements du marché boursier, des obligations et des matières premières ont tous un impact significatif sur la valeur des devises.

La quête de la sécurité: Lors des crises économiques, les investisseurs se tournent souvent vers des actifs « sûrs » comme le dollar américain et le yen japonais.

Quelles sont les différentes façons d’investir dans le Forex ?

Pour l’investisseur moyen, il existe trois principales façons de trader le Forex :

Le trading de devises réelles sur le marché spot (Marché spot)

Cette méthode est en réalité le change de devises, où des profits peuvent être réalisés grâce aux variations des taux de change. Les limites sont que le montant total doit être déposé, qu’il y a peu d’options de devises et que les coûts d’échange sont assez élevés. Par conséquent, il n’est pas adapté au trading à court terme.

Négociation des contrats à terme

Les contrats à terme sont des contrats standards négociés sur les marchés officiels, tels que TFEX en Thaïlande ou CME aux États-Unis. L’avantage est qu’il possède une forte liquidité, peut utiliser l’effet de levier et peut se trader presque tout le temps, mais la taille du contrat est généralement importante et nécessite un investissement assez important.

Trading de CFD (Contrats pour différence)

Les CFD permettent de trader presque 24h/24 avec du levier et nécessitent un capital initial faible. Cependant, comme le levier peut être élevé, le risque augmente.

Quelles paires de devises conviennent aux débutants ?

Choisir la bonne paire de devises est la première étape vers le succès. Les facteurs à prendre en compte incluent :

Liquidité: Les paires de devises populaires et très liquides telles que EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD permettent d’entrer et de sortir facilement des positions et d’avoir de faibles spreads.

Volatilité: Une paire de devises trop volatile offre peu de chances, mais une volatilité trop élevée peut aussi être vulnérable à de lourdes pertes. Choisissez le bon niveau

Horaires de bourse: Bien que le marché soit ouvert 24h/24, 5j/5, chaque paire de devises bénéficie de la meilleure liquidité durant la période correspondant aux horaires d’ouverture des pays respectifs.

Actualités & Fondamentaux: Le marché Forex réagit rapidement aux actualités, alors choisissez une paire de devises que vous pouvez suivre correctement.

Pour les débutants, les premières options devraient être :

• EUR/USD: Liquidité la plus élevée Volatilité moyenne, adaptée au trading à court terme, mouvements forts lors de l’ouverture des marchés européens et américains.
• USD/JPY: Bonne liquidité, volatilité faible à modérée, pourrait s’incliner davantage vers la politique de la Banque du Japon.
• GBP/USD: Bonne liquidité, volatilité relativement élevée. A fortement progressé lors de l’ouverture des marchés européen et américain.

Processus de trading Forex pour débutants

Étape 1 : Choisissez la bonne paire de devises

Déterminez la paire de devises qui correspond à votre style d’investissement. Simplifier l’analyse et le contrôle des risques

Étape 2 : Ouvrez un poste et analysez

Une fois la paire sélectionnée, vérifiez le prix actuel et analysez les graphiques techniques de la plateforme que vous utilisez, puis décidez si :

• Envoyer une demande d’information: Quand on pense qu’une devise va apprécier, le profit augmente avec la hausse du prix.
• Envoyez un ordre de vente: Quand on pense qu’une monnaie va se déprécier, les bénéfices augmentent avec la baisse du prix.

Étape 3 : Définir les conditions de gestion des risques

Fixez un niveau de Stop Loss pour limiter les pertes et Prenez des profits pour conclure la position lorsque le profit souhaité est atteint.

Étape 4 : Surveillez et ajustez le dépôt d’assurance

Surveillez constamment les variations de votre prix et de votre marge afin d’être prêt à conclure des positions lorsque le moment viendra.

Étape 5 : Évaluer et améliorer

Après avoir terminé l’échange, revoyez ce que vous avez bien fait et ce que vous pouvez améliorer pour le prochain échange. C’est important pour devenir un meilleur trader. Comme le dit le cadre de la société d’investissement : « Ce qui marche, continuez. »

Risques à prévenir

Le trading forex comporte un niveau de risque élevé, surtout lorsqu’on utilise l’effet de levier. Voici quelques points à surveiller :

Levier excessif: Utiliser un levier élevé augmente le potentiel de profit, mais cela augmente aussi considérablement le risque de perte. Il est préférable d’utiliser le niveau qui convient à votre situation de marché.

Ne pas être préparé à la volatilité: Le marché du Forex peut osciller violemment lorsque des nouvelles économiques ou des réunions des banques centrales sont annoncées.

Trading trop fréquent: Un grand nombre d’échanges, même s’ils semblent justifiés, peuvent entraîner des pertes. Choisissez de trader uniquement dans des conditions dans lesquelles vous êtes raisonnablement sûr.

Conclusion

Le trading forex pour débutants peut sembler compliqué, mais avec une éducation adéquate et une pratique régulière, la meilleure façon d’y parvenir est de s’assurer que vous n’êtes pas seul. Vous pouvez développer de solides compétences en trading. Les méthodes forex telles que les CFD sont très flexibles. Idéal pour tester des stratégies et diversifier votre portefeuille, la clé est de commencer par une formation, une planification minutieuse et une gestion consciente des risques.