Il y a quelque temps, quelqu'un m'a demandé pourquoi vendre des U sur une plateforme majeure entraînait inexplicablement un gel ou un blocage, et pourquoi cela pouvait aussi limiter le compte bancaire associé. En réalité, la logique derrière cela est bien plus complexe que ce que la plupart des gens pensent.

J'ai résumé ici les trois situations les plus courantes sur le marché, vous pouvez faire correspondre avec votre cas.

**Première situation : votre contrepartie a une identité problématique**

C'est la catégorie la plus insidieuse. Certains groupes de fraudeurs utilisent le piratage de comptes, l'achat de comptes ou l'usurpation d'identité pour contrôler un certain nombre de comptes sur des plateformes d'échange. En surface, ces comptes sont vérifiés, le titulaire s'appelle Wang Wu, mais en réalité, ce sont des membres d'une organisation frauduleuse qui les manipulent.

Vous vendez des tokens, l'acheteur paie. Cela semble être une transaction normale, mais le problème est que l'argent transféré pourrait provenir d'escroqueries téléphoniques, de pyramides ou d'autres revenus illicites. Dès que le système de gestion des risques de la banque détecte une relation entre votre compte et ce type de fonds, il procède immédiatement à un gel. Vous ne pouvez pas vous défendre, car vous ne pouvez pas prouver que vous ignorez qui est votre contrepartie.

**Deuxième situation : la contamination de la chaîne de fonds**

C'est plus insidieux. Supposons que votre contrepartie soit un vrai joueur du secteur crypto, mais qu'il ait déjà reçu de l'argent d'origine inconnue ailleurs. Peut-être a-t-il été victime d'une arnaque pyramidale ou a-t-il utilisé des fonds de victimes d'arnaques téléphoniques. En résumé, il est une "source de pollution de premier niveau".

Il vous transfère cet argent pour acheter des tokens, et vous devenez une "source de pollution de second niveau". Le système bancaire va suivre cette chaîne, et dès qu'il détecte des transferts multiples à plusieurs niveaux, tous les comptes impliqués risquent d'être gelés. C'est ce qu'on appelle le "gel lié" — ce n'est pas que vous ayez commis une infraction directement, mais que vous êtes lié à une chaîne de fonds illicites à un certain niveau.

**Troisième situation : l'acheteur se rétracte et dépose plainte**

Ce cas est particulièrement frustrant. Certains débutants sont incités à ouvrir un compte sur une plateforme d'échange, avec la promesse de gagner rapidement de l'argent, mais finissent par se faire arnaquer sur des plateformes douteuses. Après avoir été victime, ils réalisent qu'ils ont été dupés, mais il est alors difficile de déterminer "qui m'a trompé".

Ils se souviennent peut-être avoir acheté des tokens sur une plateforme, et la personne qui leur a vendu est vous. Ils déposent alors plainte en disant "J'ai été victime d'une arnaque en achetant des tokens sur telle plateforme". Lorsqu'une enquête est ouverte, l'accusation peut se tourner vers vous — même si vous n'êtes pas un fraudeur. Peut-être savent-ils que vous n'avez pas fraudé, mais s'ils décident de vous classer comme "personne impliquée dans l'affaire" pour réduire leur responsabilité légale, votre compte sera gelé. Et même si vous expliquez "je vends simplement des tokens de manière légitime", cela ne changera rien.

**Pourquoi ces situations sont-elles difficiles à éviter ?**

La raison principale est que la logique de gestion des risques des plateformes et des banques est "Prendre le risque de se tromper plutôt que de laisser passer". Elles ne peuvent pas juger en temps réel la légitimité de chaque transaction. Dès qu'elles détectent un compte impliqué dans des activités à haut risque (fraude, pyramide, flux de fonds anormaux), elles procèdent directement à un gel. Pour débloquer, il faut généralement fournir une montagne de justificatifs, que la plupart du temps, vous ne pouvez pas fournir.

Voici donc quelques conseils pour ceux qui veulent vendre des tokens sur une plateforme : premièrement, évitez les transactions fréquentes de gros montants, restez discret ; deuxièmement, privilégiez les grandes plateformes avec un bon système de gestion des risques et un support client efficace ; troisièmement, si vous manipulez des fonds importants, utilisez le trading OTC ou d’autres canaux, mais en vous assurant de bien connaître votre contrepartie.

Les risques dans le secteur crypto ne se limitent pas à la volatilité des prix, il y a aussi ces pièges de conformité invisibles. Protéger votre compte et vos fonds est plus important que tout.