Quel ETF de dividende devriez-vous choisir ? Comparaison de 7 fonds de revenus populaires, y compris SCHD

Les chiffres ne mentent pas : pourquoi les stratégies de dividende surperforment

Les données de performance s'étendant sur cinq décennies racontent une histoire convaincante. Les entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes ont généré un rendement annuel moyen de 10,24 % de 1973 à 2024. Même les distributeurs de dividendes sans croissance ont réussi à obtenir 9,20 % par an. En revanche, les non-distributeurs de dividendes n'ont obtenu qu'un rendement de 4,31 %, et ceux qui ont réduit leurs dividendes ont en réalité perdu de la valeur à (0,89 %) par an. L'indice S&P 500 a enregistré une moyenne de 7,65 % sur la même période.

Cet écart de performance révèle pourquoi les fonds axés sur les dividendes sont devenus de plus en plus populaires parmi les investisseurs à la recherche à la fois de revenus et de croissance.

Une comparaison pratique : sept ETF qui méritent votre attention

Si vous avez 2 000 $—ou beaucoup plus—à investir, les fonds négociés en bourse axés sur les dividendes offrent un moyen efficace d'accéder à plusieurs entreprises génératrices de revenus par le biais d'un seul achat. Voici comment sept options de premier plan se comparent :

Données au 9 décembre 2025 (Source : Morningstar.com)

Déballer les leaders

Le Spécialiste des Rendements Élevés : SPYD

Avec un rendement de 4,46 %, l'offre de State Street fournit un revenu immédiat mais échange cela contre une appréciation modérée à long terme d'environ 9 % par an. Elle attire les investisseurs qui privilégient le flux de trésorerie actuel.

Le Performer Équilibré : SCHD

Le fonds de Schwab suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, détenant environ 100 entreprises établies ayant au moins 10 ans de paiements de dividendes ininterrompus. Son rendement de 3,74 % combiné à un rendement moyen sur 10 ans de 11,46 % démontre l'importance de la qualité. Les participations récentes incluent Merck, Cisco Systems et Amgen. Le fonds a constamment élargi son versement au fil des ans.

L'alternative axée sur la croissance : VIG

L'ETF d'appréciation des dividendes de Vanguard se concentre sur les entreprises ayant augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 années consécutives. En excluant les actions à rendement élevé - qui signalent souvent des entreprises en difficulté - il privilégie les entreprises ayant des trajectoires de croissance durables. Le fonds détient environ 338 actions, dominées par Broadcom, Microsoft et Apple. Son rendement moyen sur 10 ans de 13,10 % reflète ce biais de qualité.

Le jeu des actions privilégiées : PFF

Contrairement à la plupart des fonds de dividendes investissant dans des actions ordinaires, cette option iShares se concentre sur les actions privilégiées, qui offrent généralement des paiements de dividendes fixes plutôt que des distributions en croissance annuelle. Les rendements sont attractifs à 6,63 %, mais l'appréciation du prix des actions est considérablement en retard. Cette option convient aux investisseurs considérant la détention principalement comme un flux de revenus.

L'Option du Marché Large : VOO

Bien que l'accent ne soit pas strictement mis sur les dividendes, l'ETF S&P 500 de Vanguard offre un rendement de 1,12 % grâce à ses 500 avoirs, dont beaucoup versent des dividendes. Son rendement sur 10 ans de 14,76 % dépasse la plupart des investissements purement axés sur les dividendes, mais présente une concentration notable dans les actions technologiques qui pourraient subir des baisses plus marquées lors des corrections de marché.

Construire Votre Portefeuille de Revenus

Les données suggèrent qu'une approche diversifiée surpasse les stratégies à fonds unique. Les investisseurs disposant de 2 000 $ ou plus pourraient envisager de répartir leurs allocations sur plusieurs fonds, peut-être en combinant SCHD pour la fiabilité des dividendes, VIG pour la croissance et VOO pour une large exposition. Les profils de rendement variable signifient qu'aucun fonds unique ne répond à tous les investisseurs de manière égale.

Le principe fondamental reste inchangé : les entreprises versant des dividendes—en particulier celles avec des antécédents cohérents et des trajectoires de croissance—ont historiquement généré des rendements ajustés au risque supérieurs. Que vous privilégiez un rendement immédiat, une appréciation à long terme, ou un mélange des deux devrait déterminer lequel de ces sept fonds de revenu mérite votre capital.