Créer un portefeuille d'investissement en chiffrement équilibré : Guide pratique

Points clés La construction d'un portefeuille de chiffrement suit les mêmes principes que celle d'un portefeuille traditionnel, l'essentiel étant de réduire le risque global par une allocation d'actifs appropriée. En diversifiant vos investissements entre différents actifs de chiffrement, vous pouvez établir des stratégies en fonction de votre tolérance au risque. Il existe un compromis concernant le degré de diversification du portefeuille : une trop grande diversification peut entraîner des rendements proches de la moyenne du marché, mais une diversification modérée est reconnue comme une meilleure pratique. En combinant un rééquilibrage régulier du portefeuille et des outils de suivi professionnels, vous pouvez gérer efficacement les risques et optimiser les rendements.

Qu'est-ce qu'un portefeuille de chiffrement ?

Un portefeuille de chiffrement est un ensemble de divers actifs numériques que vous détenez. Semblable à un portefeuille traditionnel, il contient différents actifs de chiffrement - allant des principales monnaies aux divers jetons et produits dérivés financiers. Un système de suivi de portefeuille mature est essentiel, en particulier pour les traders actifs. Même si vous êtes un investisseur à long terme, utiliser des outils de gestion de portefeuille professionnels peut vous aider à mieux comprendre votre situation de détention, le calcul des profits et la distribution des actifs.

Concepts clés de l'allocation d'actifs et de l'investissement diversifié

Avant de construire un portefeuille, il est nécessaire de comprendre deux concepts clés :

Allocation d'actifs fait référence à la répartition des fonds entre différentes classes d'actifs - chiffrement, actions traditionnelles, obligations, métaux précieux, etc. Dans le domaine de la cryptographie, cela signifie répartir judicieusement entre Bitcoin, Ethereum, stablecoins et d'autres jetons.

Investissement diversifié concerne la manière de répartir votre investissement entre des actifs spécifiques. Par exemple, vous pouvez adopter un exemple de portefeuille tel que : 40 % en Bitcoin, 30 % en stablecoins, 15 % en NFT et 15 % en autres tokens. Cet exemple de portefeuille peut efficacement Goutte l'impact des fluctuations d'un actif individuel sur l'ensemble.

Les deux stratégies peuvent efficacement Goutte le risque global et la volatilité. Bien que le chiffrement existe en tant que catégorie d'actifs unique, lors de la construction d'un portefeuille, vous pouvez diversifier le risque entre différentes monnaies, jetons et projets de blockchain.

Portefeuille centralisé vs décentralisé : comment choisir

La plupart des conseils d'investissement soulignent l'importance de la diversification des investissements. La diversification peut effectivement Goutte le risque et la volatilité, permettant aux pertes d'être compensées par les gains, et maintient les positions stables. En même temps, un portefeuille diversifié augmente les opportunités de profit - même si chaque investissement n'est pas rentable, une allocation raisonnable peut toujours générer des gains à long terme.

Mais un portefeuille très diversifié a tendance à suivre la performance moyenne du marché, ce qui rend difficile de surperformer le marché. De nombreux traders espèrent obtenir des rendements excessifs grâce à une sélection d'investissements. Une trop grande diversification affaiblit cette opportunité tout en augmentant la complexité de la gestion - vous devez comprendre chaque position, suivre les actifs sur plusieurs chaînes et même avoir plusieurs portefeuilles et comptes d'échanges.

Meilleures pratiques : Une diversification modérée est nécessaire. Trouvez un point d'équilibre entre la concentration et la diversité, qui permet de contrôler les risques sans trop se disperser.

Types d'actifs chiffrés détaillés

jeton de paiement

Le Bitcoin est le cas le plus connu, mais il y a aussi Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) et Litecoin (LTC). Ceux-ci appartiennent aux premiers actifs chiffrés, tous lancés avant Ethereum et les contrats intelligents, avec pour fonctionnalité principale le transfert de valeur.

stablecoin

Les stablecoins maintiennent une valeur stable en étant indexés sur des devises fiduciaires ou des métaux précieux. Par exemple, le BUSD est indexé au dollar au ratio de 1:1, tandis que le PAX Gold associe le prix du jeton à l'or au comptant. Bien que les stablecoins ne rapportent pas de rendements élevés, la stabilité de leur valeur qu'ils offrent est extrêmement précieuse dans un marché des cryptomonnaies volatil. En cas de baisse du marché, les stablecoins peuvent protéger vos gains ; lorsque vous devez déplacer des fonds rapidement, les transferts de stablecoins sont beaucoup plus rapides que les retraits vers un compte en devises.

jeton de sécurité

Tout comme les valeurs mobilières traditionnelles, les jetons de sécurité peuvent représenter des actions d'entreprise, des obligations de projet ou des droits de vote. Ces types de jetons ont été numérisés et enregistrés sur la blockchain, ils sont donc soumis aux mêmes contraintes réglementaires que les valeurs mobilières traditionnelles et doivent passer par des procédures légales pour être émis.

jeton utilitaire

Les jetons utilitaires sont la “clé” pour utiliser des services ou des produits. BNB et Ethereum appartiennent à cette catégorie - vous pouvez les utiliser pour payer des frais de transaction ou interagir avec des applications décentralisées (DApp). De nombreux projets émettent des jetons utilitaires pour lever des fonds, la valeur des jetons devant être directement liée à leur utilisation réelle.

jeton de gouvernance

Posséder des jetons de gouvernance vous permet d'obtenir des droits de vote sur le projet et de partager les bénéfices. Ce type de jeton est courant sur les plateformes DeFi, telles que PancakeSwap, Uniswap et SushiSwap. La valeur des jetons de gouvernance est directement liée au succès du projet sous-jacent.

Produits financiers de chiffrement : au-delà de la simple détention de devises

Votre portefeuille d'investissement ne doit pas se limiter à différents types de jetons. Les produits financiers en chiffrement peuvent diversifier davantage les risques - semblables à remplacer de simples actions par des obligations, des ETF ou des fonds. À travers différentes blockchains et plateformes DApp, il existe une multitude de produits financiers disponibles, chacun avec des niveaux de risque différents. Avant d'investir, il est essentiel de bien comprendre leur mécanisme de fonctionnement.

Comment construire un portefeuille d'investissement en chiffrement équilibré

principes fondamentaux

1. Configuration par niveaux de risque Divisez les investissements en trois catégories : haute, moyenne et faible risque, et allouez-les en conséquence. Les investissements à haut risque peuvent générer de gros bénéfices, mais peuvent également entraîner de énormes pertes. Trouvez le point d'équilibre en fonction de votre tolérance au risque.

2. Réserve de stablecoins Conservez un certain pourcentage de stablecoins pour maintenir la liquidité. Les stablecoins sont essentiels pour de nombreuses plateformes DeFi, car ils vous aident à verrouiller rapidement des bénéfices ou à sortir d'une position.

3. Rééquilibrage régulier Le marché du chiffrement est extrêmement volatil, et la répartition de votre portefeuille peut s'écarter de l'objectif. Vérifiez et ajustez régulièrement vos positions pour qu'elles restent alignées avec vos objectifs stratégiques.

4. Déploiement de la stratégie pour les nouveaux fonds Ne pas investir aveuglément dans les actifs les plus performants. Lorsque qu'une crypto-monnaie connaît une forte hausse, répartissez judicieusement les nouveaux fonds dans d'autres investissements sous-évalués pour éviter un déséquilibre dans le portefeuille.

5. L'auto-éducation est la base C'est le conseil le plus important. L'argent que vous investissez est le vôtre - ne suivez pas aveuglément la foule. Comprenez chaque actif que vous achetez et apprenez à identifier les projets frauduleux.

6. Agir selon ses capacités Si votre portefeuille vous cause du stress, cela signifie qu'il est mal configuré. Assurez-vous que même dans le pire des cas, cela n'aura pas de graves conséquences.

Outils de suivi de portefeuille recommandés

CoinMarketCap

Une plateforme de suivi des prix reconnue dans l'industrie, équipée de fonctionnalités gratuites de gestion de portefeuille, prenant en charge les ordinateurs et les téléphones. Il est nécessaire d'entrer manuellement les positions, car il n'est pas possible de se connecter directement aux échanges, mais il est possible de personnaliser le prix d'achat pour calculer avec précision les bénéfices.

CoinGecko

En plus du suivi des prix du chiffrement, il offre également des fonctionnalités de portefeuille. Utilisation gratuite, prise en charge des navigateurs et des appareils mobiles. Si vous êtes déjà un utilisateur régulier, sa fonction de suivi vaut la peine d'être essayée.

Delta

Application mobile, pouvant suivre simultanément le chiffrement et les investissements traditionnels. Prend en charge la connexion à 20 bourses et plusieurs portefeuilles. Bien qu'il existe des versions gratuites et payantes, les transactions dans l'application ne sont pas prises en charge.

Résumé

Bien que le marché du chiffrement soit fortement corrélé à la santé du Bitcoin, ce n'est pas une raison pour abandonner la diversification du portefeuille. En diversifiant vos investissements, vous pouvez résister aux chocs causés par la volatilité d'un actif unique - c'est toujours une sage décision.

Construire un portefeuille d'investissement adapté à sa capacité de tolérance au risque nécessite des stratégies et une planification. Au-delà d'une simple détention de plusieurs devises, grâce à une allocation d'actifs réfléchie, un rééquilibrage régulier et des outils d'assistance, vous pouvez établir un véritable portefeuille d'investissement en chiffrement équilibré et résilient.