La police appelle pour des questions concernant les transactions de monnaie électronique : Rester calme ou paniquer décide de tout.

“Bonjour, j'appelle du bureau de police…” Rien qu'à entendre cette phrase, même les personnes ayant des années d'expérience dans le marché des cryptomonnaies ne peuvent s'empêcher d'être surprises. Mais la réalité montre que la panique est la plus grande erreur, car il suffit de dire une mauvaise chose pour qu'une transaction ordinaire puisse se transformer en un problème grave. Si un jour vous vous trouvez dans cette situation, rappelez-vous bien les principes suivants.

1. Comprendre clairement : Les transactions cryptographiques personnelles non automatisées sont illégales La première chose à ancrer dans votre esprit : 👉 L'achat et l'échange de cryptomonnaies entre particuliers ne sont pas automatiquement considérés comme des actes illégaux. Lorsque la police vous interroge sur la légalité de la transaction, vous pouvez tout à fait répondre de manière calme et claire : « Je ne suis qu'un trader de crypto-monnaies ordinaire. Toutes les transactions sont effectuées sur la plateforme/entre les individus. Je ne participe à aucune activité frauduleuse ou illégale. » La clé réside dans l'origine des flux de trésorerie. Si l'argent a une origine illégale (escroquerie, blanchiment d'argent…), la personne qui utilise ou bénéficie peut être tenue responsable. Mais si vous n'êtes qu'un intermédiaire, sans connaissance ni participation à l'acte criminel, alors la nature de l'affaire est complètement différente. Une attitude calme et une compréhension des lois vous aideront à être proactif.
2. Lorsque vous êtes invité à demander un remboursement : ne vous précipitez absolument pas. Une situation très courante est : 🔹 La police informe que le montant que vous avez reçu présente des signes d'implication dans une autre affaire et demande un remboursement. À ce moment-là, ne réagissez pas émotionnellement et ne discutez pas avec véhémence. La bonne façon de gérer cela est : “Je suis prêt à collaborer pour clarifier la situation. J'espère recevoir des instructions sur la manière de traiter cela conformément aux règlements.” Après cela : Fournir proactivement l'historique des transactions, des captures d'écran de transfert, des informations sur le portefeuille, l'échange, le temps de transaction. En réalité, plus on collabore tôt, plus l'ampleur de l'influence est réduite. À l'inverse, si l'on s'obstine délibérément, en évitant ou en contournant, un petit incident peut être amplifié en un problème plus grand, impliquant même de nombreux autres comptes bancaires.
3. Différencier clairement deux cas importants C'est un point crucial que beaucoup de gens ne comprennent pas bien : 🔴 Cas 1 : Être identifié comme la personne ayant directement participé à l'acte criminel Tous les comptes bancaires et portefeuilles électroniques peuvent être bloqués. Le processus de traitement est long et complexe. 🟢 Cas 2 : Il s'agit simplement d'une transaction normale, recevant par inadvertance de l'argent “sale”. En général, seuls les comptes qui reçoivent de l'argent sont temporairement bloqués. Après clarification, les autres comptes ne sont pas affectés. La chose la plus importante : 👉 La coopération dans l'enquête ne laissera pas de traces judiciaires. 👉 Ne pas coopérer change la nature de l'affaire Beaucoup de gens se compliquent la vie simplement à cause de la mentalité “trop peur pour se taire”.
4. Prévention des Risques : Trois Choses à Vérifier Avant de Trader La crypto n'est pas comme acheter un bouquet de légumes au marché. Chaque transaction est liée à des flux de trésorerie réels et à de véritables risques juridiques. N'oubliez jamais le principe des “Trois Vérifications” : ✅ Vérification des partenaires : priorité aux personnes ayant vérifié leur identité, avec un historique de transactions clair ✅ Vérification des flux d'argent : limiter la réception de fonds par des intermédiaires flous, dont la provenance n'est pas claire ✅ Vérification des adresses de portefeuille / comptes : éviter les adresses ayant déjà été signalées pour des escroqueries Dans ce marché, survivre à long terme est plus important que de gagner de l'argent rapidement. Conclusion : Rester calme – Comprendre les règles – Coopérer sont les trois plus grands boucliers. Appeler la police ne signifie pas que vous avez tort. Mais une mauvaise gestion est la raison pour laquelle de nombreuses personnes passent d'une transaction normale à un cycle de problèmes. N'oubliez pas : Pas de paniquePas de discours inutilePas d'affrontement émotionnel La crypto est un jeu à long terme. En protégeant votre argent et votre sécurité juridique, vous avez une chance de continuer. 📌 Suivez pour plus de partages pratiques, vous aidant à jouer au crypto de manière sûre et durable dans un marché en constante évolution.