Manuel de création de base dans les transactions de cryptomonnaies

Ce que vous devez savoir avant de commencer

Les cryptomonnaies sont devenues l'un des domaines d'investissement les plus importants du monde moderne. Des millions de personnes - des investisseurs individuels aux grandes institutions financières - participent à ce marché. Cependant, pour les nouveaux investisseurs, la complexité de la terminologie et la rapidité des fluctuations du marché peuvent sembler décourageantes.

Si vous envisagez de réaliser vos premières transactions ou si vous souhaitez simplement approfondir vos connaissances, ce guide présente les éléments fondamentaux que vous devez comprendre - des premières étapes d'inscription aux différentes stratégies et techniques de protection contre les risques.

Comprendre les Transactions de Cryptomonnaies

Définition et Principes de Base

Le trading de monnaies numériques consiste essentiellement en l'achat et la vente d'actifs cryptographiques via des plateformes spécialisées, dans le but de générer des profits. Une caractéristique cruciale des marchés numériques est qu'ils fonctionnent sans interruption - 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 - ce qui offre aux participants une flexibilité importante mais les expose également à des fluctuations de prix constantes.

Aujourd'hui, il existe des milliers de monnaies numériques disponibles pour les transactions. Les plus connues d'entre elles - Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) - reposent sur des technologies de réseau blockchain qui donnent leur nom aux monnaies correspondantes.

Comment se déroulent les transactions

Il existe deux grandes orientations dans lesquelles un investisseur peut se diriger. La première est la position à long terme - acheter un actif en s'attendant à ce que son prix augmente à l'avenir. La seconde est la position à court terme - vendre un actif en prévoyant une baisse de son prix.

Chaque investisseur a des caractéristiques différentes - certains préfèrent conserver leurs positions pendant de longues périodes, tandis que d'autres effectuent des transactions plus rapidement. Ces différences dépendent de la stratégie personnelle et de la tolérance au risque.

Les transactions peuvent être effectuées entre des devises numériques et des devises traditionnelles (USD, EUR) ou entre différentes cryptomonnaies. Le choix de la plateforme d'échange et des actifs que vous allez échanger déterminera considérablement votre expérience.

Les Premiers Pas : Préparation à la Création d'un Compte

Création de la Connaissance Fondamentale

Avant de commencer des transactions réelles, il est essentiel de prendre le temps d'apprendre les concepts de base. Informez-vous sur les principaux articles scientifiques et matériels éducatifs concernant les transactions de crypto-monnaies.

Choix d'une plateforme fiable

Le choix de la plateforme appropriée est crucial. Recherchez des échanges qui disposent de :

• Historique de fiabilité et bonne réputation
• Mesures de sécurité renforcées
• Service client efficace
• Facilité d'utilisation pour les débutants

Pour ceux qui sont nouveaux dans le domaine, il est recommandé de commencer par un échange centralisé. Au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience, vous pouvez explorer des plateformes décentralisées (DEX).

Création et Sécurisation du Compte

Après avoir sélectionné l'échange, vous devrez créer un compte. Cela inclut :

• Enregistrement de l'adresse électronique
• Définition d'un mot de passe fort
• Acceptation des termes et conditions du service

La plupart des plateformes exigent une vérification d'identité (KYC) pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire. Vous devrez soumettre des documents d'identité, une preuve de résidence et éventuellement des éléments supplémentaires.

Lancement de vos premières transactions

Financement de votre compte

Une fois que vous avez terminé la création de votre compte, l'étape suivante consiste à déposer des fonds. Vous pouvez déposer des devises traditionnelles via :

• Transferts bancaires
• Transferts bancaires
• Cartes de crédit ( selon la plateforme )

Si vous possédez déjà des cryptomonnaies, vous pouvez les transférer directement sur votre compte. Cependant, faites toujours attention aux adresses de transfert - l'envoi à la mauvaise adresse peut entraîner des pertes permanentes.

Compréhension des Paires de Transactions

Les cryptomonnaies se négocient par paires ( par exemple BTC/USDT, ETH/BTC). Une paire montre les deux actifs qui sont échangés :

Cryptomonnaie - Fiat: Une paire comme BTC/EUR vous permet d'acheter des Bitcoins en utilisant des euros. Si le Bitcoin coûte 92.175 euros, vous aurez besoin de ce montant pour une unité de BTC.

Cryptomonnaie - Cryptomonnaie : Les paires comme ETH/BTC vous montrent le prix d'une cryptomonnaie par rapport à une autre. Par exemple, l'Ethereum peut se négocier à 0,02285 BTC par unité.

Important : Vous pouvez acheter des cryptomonnaies même en très petites quantités, à partir de 5 euros.

Analyse du Livre des Ordres

Le livre des ordres est une liste en temps réel de tous les ordres d'achat et de vente soumis par les investisseurs. Cela vous donne un instantané de l'offre et de la demande à différents niveaux de prix.

• Ordres d'achat (Bids) : S'affichent de la plus haute à la plus basse offre.
• Ordres de vente (Asks): S'affichent de la demande de prix la plus basse à la plus élevée.

Types d'Ordres

Ordres d'achat au prix actuel

C'est le type d'ordre le plus simple. Vous achetez ou vendez immédiatement au meilleur prix disponible, sans aucun délai.

Exemple : Si le Bitcoin se négocie avec la plus haute offre à 100.000 dollars et la plus basse demande à 100.100 dollars, un ordre d'achat au prix actuel sera exécuté à 100.100 dollars (demande la plus basse).

Ordres à Limite de Prix

Ces ordres vous permettent de définir un niveau de prix spécifique ou meilleur pour acheter ou vendre. Ils sont plus lents, mais vous donnent le contrôle du prix exact.

Exemple : Si le Bitcoin se négocie à 100 000 dollars mais que vous souhaitez l'acheter pour 98 000 dollars, vous pouvez définir un ordre à cours limité. Si le prix tombe à 98 000 dollars, l'ordre sera exécuté.

Développement de la Stratégie Personnelle

La création de votre propre stratégie est plus importante que de copier les autres. Chaque investisseur a des besoins différents et des limites de risque.

Un outil précieux est un journal de transactions, où vous enregistrez:

• Chaque transaction que vous effectuez
• Le raisonnement derrière chaque décision
• Les résultats

Cela vous aidera à identifier des modèles et à améliorer votre processus de prise de décision au fil du temps.

Stratégies de Trading Populaires pour Débutants et Expérimentés

Day Trading - Pour les initiés seulement

Le day trading implique l'entrée et la sortie de positions au cours d'une journée, souvent même en quelques heures. Les investisseurs qui utilisent cette stratégie s'appuient principalement sur l'analyse technique pour identifier des mouvements de prix rapides.

Bien que cela puisse être rentable, le day trading est extrêmement stressant, chronophage et nécessite une expérience significative. Non recommandé pour les débutants.

Swing Trading - Idéal pour les Débutants

Le swing trading se concentre sur les tendances à moyen terme du marché, avec des positions qui sont maintenues pendant quelques jours à quelques mois. Cela donne plus de temps pour l'analyse et la prise de décisions.

Comparé au day trading, le swing trading est beaucoup plus adapté aux débutants car il ne nécessite pas de surveillance constante et n'exerce pas la même pression psychologique.

Scalping - Pour Experts Uniquement

Le scalping se déroule sur de très courtes périodes - quelques minutes ou même quelques secondes. L'objectif est de tirer parti de faibles fluctuations de prix.

Cette stratégie n'est pas adaptée aux débutants car :

• Nécessite une analyse technique exceptionnelle
• Génère de petits gains par transaction
• Nécessite de nombreuses transactions pour des gains significatifs
• Une fréquence de transactions élevée signifie des coûts plus élevés

HODLing - L'approche la plus détendue

Le HODLing n'est pas techniquement une stratégie de trading active, mais plutôt une adhésion à long terme. Les “HODLers” achètent des cryptomonnaies et les conservent pendant des mois ou des années.

Cette approche est l'une des options les moins stressantes. Elle est idéale pour ceux qui :

• Ils croient au développement à long terme de l'espace crypto
• Ils ont une forte tolérance aux fluctuations à court terme
• Ils veulent une approche “achetez et oubliez”

Bien qu'il nécessite de la patience, le HODLing s'est historiquement révélé être une stratégie solide, en particulier pour le Bitcoin.

Analyse Technique : Lecture des Graphiques

Graphiques en chandeliers - Le fondement de l'analyse technique

Un graphique en chandelier représente les mouvements de prix d'un actif sur une période donnée. Chaque “chandelier” (candlestick) affiche quatre données critiques :

• Open (Ouverture): Le prix d'ouverture de la période
• High (Haute): Le prix le plus élevé atteint
• Low (Basse) : Le prix le plus bas atteint
• Fermeture (Clôture): Le dernier prix de la période

Les graphiques peuvent avoir différents intervalles de temps - horaires, quotidiens, hebdomadaires, etc.

Niveaux de Support et de Résistance

Ce sont des niveaux de prix critiques :

• Support (Support): Un niveau de prix où la demande a tendance à arrêter la chute du prix. Les acheteurs ont tendance à intervenir à ce point.

• Résistance (Resistance): Un niveau de prix où l'offre a tendance à arrêter le mouvement haussier. Les vendeurs ont tendance à intervenir à ce point.

Indicateurs Techniques pour Identifier des Opportunités

Les investisseurs utilisent divers outils pour comprendre les mouvements des prix :

• Moyennes Mobiles (Moving Averages): Indiquent la valeur moyenne sur une période de temps
• Bandes de Bollinger : Mesurent la volatilité autour d'une moyenne mobile centrale
• Ichimoku Clouds: Un indicateur complexe qui offre un support, une résistance et diverses autres informations
• Fibonacci Retracements: Aident à identifier de potentiels niveaux de support et de résistance

Analyse Fondamentale : Évaluation de la Valeur Réelle

Au-delà des graphiques, les investisseurs sérieux évaluent les cryptomonnaies en fonction de :

• La Technologie: À quel point le réseau sous-jacent est-il innovant ?
• L'Équipe de Développement : Quelle est leur expérience et leur parcours ?
• Les Tokenomics: Comment la monnaie est-elle distribuée ? Quelle est l'offre totale ?
• L'adoption : Les individus et les entreprises l'utilisent-ils réellement ?

L'analyse fondamentale dans le domaine des cryptomonnaies inclut également :

• Données de la chaîne (On-Chain Data): Nombre d'adresses actives, volume des transactions, etc.
• Cartes de projet : Quelles sont les futures mises à jour ?
• Activité de la Communauté : À quel point la communauté des utilisateurs est-elle active ?

Gestion des Risques : La Clé du Succès à Long Terme

Quelle que soit la stratégie que vous choisirez, la gestion des risques est cruciale.

1. Limitation des Pertes

La chose la plus importante est de ne jamais entrer dans des transactions qui dépassent le montant que vous pouvez vous permettre de perdre.

Utilisez ces commandes pour la protection :

• Stop Loss: Définissez un niveau de prix en dessous duquel vous vendrez automatiquement, limitant ainsi vos pertes.
• Take Profit: Définissez un niveau de prix au-dessus duquel vous vendrez automatiquement, garantissant ainsi vos profits.

2. Développement du Plan de Sortie

Avant même de commencer une transaction, sachez comment vous en sortir. Planifiez vos transactions et exécutez selon votre plan.

Un plan de sortie spécifique vous aide à :

• Assurez vos gains lorsque le marché est favorable
• Évitez de grandes pertes si les choses empirent
• Évitez les émotions qui peuvent conduire à de mauvaises décisions

3. Différenciation

Ne mettez pas tous vos fonds dans une seule cryptomonnaie. Au contraire :

• Conservez une variété d'actifs différents
• Équilibrez la taille de chaque position
• Réorganisez régulièrement votre portefeuille

Cela minimise le risque de subir des pertes catastrophiques à partir d'un seul titre.

4. Compensation (Pour les plus expérimentés)

Pour ceux qui ont une certaine expérience, la couverture d'un portefeuille signifie ouvrir des positions qui évoluent dans des directions opposées.

Exemple : Vous détenez 10 000 dollars en Bitcoin mais vous êtes inquiet pour des prix inférieurs. Vous pourriez acheter une option de vente qui vous donne le droit de vendre des BTC à 100 000 dollars. Si le prix tombe à 80 000 dollars, l'option de vente limite vos pertes.

Pensées Conclusives

Les marchés des cryptomonnaies sont extrêmement volatils et imprévisibles. Cependant, avec une formation continue et une application disciplinaire de principes sains de gestion des risques, vous pouvez devenir un investisseur plus compétent.

Les principales règles à retenir :

• Priorité à la Gestion des Risques : Cela est plus important que tout bénéfice
• Apprentissage Continu: Restez informé des dernières évolutions
• Amélioration des Compétences: Apprenez de vos erreurs
• Adaptation des Stratégies : Modifiez vos stratégies en fonction du marché

N'oubliez pas que le temps et la patience sont des outils puissants dans le domaine des cryptomonnaies. Avec le bon plan et le bon état d'esprit, vous pouvez construire un parcours d'investissement durable.