L'arnaque du "Script" : Quand on vous promet des USDT bon marché dans une autre monnaie locale

La cupidité pour obtenir de meilleurs prix en cryptomonnaies est l’appât parfait. Des milliers d’utilisateurs tombent chaque année dans ce schéma sophistiqué combinant ingénierie sociale et vulnérabilités du système P2P, perdant aussi bien de petites sommes que leurs portefeuilles entiers.

Quel est le mécanisme derrière cette escroquerie ?

Le délinquant initie le contact via les réseaux sociaux, généralement Facebook ou des groupes de trading, en proposant des USDT à des prix nettement inférieurs au marché. La proposition inclut une condition tentante : “Ouvre la transaction sur un marché différent du tien” (par exemple, si tu résides au Chili, ouvre la commande en Colombie).

L’utilisateur tombe dans le piège car sur des plateformes P2P comme celles existant sur le marché, changer de marché régional est parfaitement légal. Il lance un achat avec un marchand qui semble légitime et situé dans ce pays. C’est ici que commence la manipulation.

Le fraudeur donne l’instruction : “Copie ce code et envoie-le au chat du commerce”. Ce que l’utilisateur ignore, c’est que ce “code” est en réalité un compte bancaire contrôlé par le criminel ou son complice. Le marchand, voyant le numéro dans le chat officiel de la transaction, l’interprète comme des données de paiement valides et transfère les fonds vers ce compte frauduleux.

Les conséquences de l’arnaque

L’acheteur ne reçoit jamais rien, car l’argent a été détourné. Le marchand, croyant avoir accompli sa tâche, pousse l’utilisateur à libérer les USDT. S’il le fait, il perd ses cryptomonnaies. S’il refuse, le marchand ouvre un litige en présentant le justificatif de transfert bancaire comme preuve de paiement valide.

Mathématiquement, il y a toujours des perdants : l’utilisateur perd de l’argent ou des cryptos, le marchand est tenu responsable d’une transaction qu’il n’a pas correctement effectuée, et le délinquant disparaît sans laisser de trace numérique significative.

Signes d’alerte à identifier

Méfiance immédiate si quelqu’un vous propose des prix anormalement bas en USDT. Si on vous demande de changer votre région géographique sur la plateforme. Si on insiste pour que vous utilisiez des “codes spéciaux” ou des numéros de compte spécifiques hors du protocole standard. Si on mentionne qu’un “assistant” vous contactera via le chat. Si la transaction nécessite plusieurs étapes inhabituelles ou des instructions orales.

Comment vous protéger lors d’opérations P2P

Effectuez toutes vos opérations exclusivement dans votre monnaie locale et votre région géographique certifiée. Ne suivez jamais d’instructions provenant de sources externes à la plateforme de trading. Ne partagez pas de numéros de compte, de codes bancaires ou d’informations financières sensibles via le chat de transaction. Vérifiez toujours l’identité du marchand : historique des transactions, évaluations, durée sur la plateforme.

Si un prix semble trop attractif, c’est qu’il y a un coût caché. La sécurité vaut plus que toute économie.

Diffusez cette information

Ce type d’arnaque évolue constamment et touche principalement les opérateurs débutants cherchant à faire de l’arbitrage ou à obtenir de meilleurs taux. En partageant cette connaissance avec d’autres traders, vous contribuez à réduire le nombre de victimes potentielles. L’éducation à la sécurité P2P est la responsabilité de toute la communauté crypto.

Protégez-vous, informez-vous et avertissez les autres.