Crypto.com s’est positionné comme l’une des plateformes d’échange les plus reconnues du secteur. Elle constitue une plateforme complète, proposant tout, du trading au comptant et des contrats à terme au staking et à un écosystème lié à une carte Visa, ainsi que des solutions de portefeuille en autoconservation (self-custody).
L’échange prend en charge des centaines de cryptomonnaies et s’adresse à une base d’utilisateurs mondiale. Il convient aussi bien aux débutants qui font leurs premiers pas dans le monde de la crypto qu’aux traders avancés disposant de plusieurs années d’expérience.
Points clés :
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L’application mobile est l’expérience centrale, offrant une interface bien conçue, conviviale pour les débutants, et fluide.
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Le staking CRO débloque des récompenses nettement meilleures, des réductions de frais et des avantages liés à la carte.
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La sécurité est solide, appuyée par de nombreuses certifications, une conformité stricte et des polices d’assurance de plusieurs millions de dollars.
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L’application mobile est idéale pour les utilisateurs occasionnels et intermédiaires, tandis que l’échange convient aux traders avancés.
Avantages et inconvénients
Avantages :
- Écosystème crypto tout-en-un (trading, staking, cartes, DeFi, et plus)
- Application mobile bien conçue et adaptée aux débutants
- Forte sécurité, certifications et couverture d’assurance
- Large choix de cryptomonnaies et disponibilité mondiale
- Outils avancés disponibles pour les utilisateurs expérimentés
Inconvénients :
- Les meilleures récompenses et des frais plus bas nécessitent le staking CRO
- Les frais peuvent être assez élevés sans staking CRO
Qu’est-ce que Crypto.com ?
Crypto.com est une plateforme de trading de cryptomonnaies bien connue, fondée en 2016. Depuis lors, elle a évolué bien au-delà d’un simple hub de trading, et présente désormais un écosystème complet, incluant une application mobile, du staking, ainsi qu’un écosystème DeFi à part entière sous une seule et même bannière.
Il est assez clair que l’objectif de la plateforme est d’être une passerelle crypto de service complet – un type d’application où les débutants peuvent facilement acheter leur tout premier BTC, tout en fournissant un système permettant aux utilisateurs avancés de staker, trader ou gérer des récompenses sans avoir à basculer entre plusieurs échanges.
L’entreprise s’est développée rapidement au fil des années et compte désormais plus de 100 millions d’utilisateurs dans le monde, d’après une publication de 2024.
Elle propose des fonctionnalités très étendues : les utilisateurs peuvent acheter des cryptomonnaies avec une carte, trader sur l’échange, conserver des actifs dans un portefeuille Web3 d’autoconservation sécurisé, obtenir des rendements, et même dépenser de la crypto via l’une des cartes Visa de Crypto.com. Cependant, il convient de noter que certaines fonctionnalités, telles que certaines récompenses, des réductions sur les frais et certains rendements bonifiés, sont liées au staking CRO, ce qui peut ne pas plaire autant à tous les utilisateurs, bien que cela reste la pratique établie parmi l’ensemble des plus grands échanges.
Marchés pris en charge
Comme Crypto.com propose une gamme de produits différents, chacun d’eux a ses propres restrictions et disponibilités dans certains pays.
L’application générale de Crypto.com est disponible dans la plupart des juridictions, à quelques exceptions typiques de la plupart des plateformes du secteur. Ces juridictions restreintes incluent : Afghanistan, Algérie, Andorre, Bangladesh, Biélorussie, Bénin, Bolivie, République centrafricaine, Cuba, Djibouti, Dominique, Équateur, Gabon, Éthiopie, Gambie, bande de Gaza, Russie, l’État de New York, et d’autres encore. Consultez la liste complète ici.
En ce qui concerne le trading de dérivés, la liste inclut beaucoup des mêmes pays, mais aussi les États-Unis (à l’exclusion des juridictions des États où l’application n’est pas disponible), le Royaume-Uni, et d’autres pays. Consultez la liste complète ici.
En résumé, selon le produit qui vous intéresse, vous pouvez recouper la liste des juridictions restreintes sur le site web principal. Pour la plupart, c’est plutôt classique et standard, comparable à ce que font la plupart des autres échanges.
Cryptomonnaies prises en charge, types de trading et plateformes
Il y a quelques éléments à garder à l’esprit concernant l’expérience plus large de trading de cryptomonnaies que Crypto.com a à offrir. La plateforme prend en charge un ensemble complet de marchés au comptant, ce qui vous permet d’acheter et de vendre des centaines de cryptomonnaies – cela peut se faire à la fois sur le web et dans l’application mobile.
Certaines des cryptomonnaies prises en charge incluent (sans s’y limiter) :
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Chainlink (LINK), et des centaines d’autres.
Pour ceux d’entre vous qui recherchent une interface propre et pratique pour commencer, Crypto.com a fait un bon travail pour intégrer les nouveaux utilisateurs sans avoir à naviguer à travers les complexités d’une interface d’échange traditionnelle. La disposition du marché au comptant paraît réactive et intuitive.
Pour ceux d’entre vous qui ont déjà une certaine expérience, Crypto.com étend son offre via Crypto.com Exchange, une plateforme distincte et plus sophistiquée, entièrement orientée vers les traders. Elle propose des types d’ordres avancés, du trading sur marge et des capacités de futures perpétuels, bien que la disponibilité de ces fonctionnalités dépendra de votre juridiction, comme nous l’avons mentionné plus haut.
Fonctionnalités et outils
L’une des premières choses qui m’a frappé, en tant qu’utilisateur de Crypto.com, est à quel point l’expérience mobile a été mise en avant. Contrairement à beaucoup d’autres échanges, où l’interface desktop semble être l’axe principal, ici l’équipe a clairement construit tout son écosystème autour de l’application.
L’interface est intuitive, riche en une variété de fonctionnalités, et tout semble facile à utiliser. Vous pouvez acheter de la crypto, gérer votre portefeuille, miser des actifs (stake), accéder à la carte Visa et explorer plusieurs autres fonctionnalités à partir d’une interface unifiée.
Pour les nouveaux utilisateurs, le processus d’onboarding est également relativement simple. La vérification d’identité est rapide, et naviguer à travers différents marchés semble fluide.
Cela dit, au-delà du trading, voici quelques fonctionnalités supplémentaires qui valent le détour.
Crypto Earn (programme de staking et de récompenses)
Crypto Earn est sans aucun doute l’une des fonctionnalités les plus attrayantes de l’échange (et de l’application mobile), surtout pour ceux d’entre vous qui souhaitent générer des revenus à partir de leurs avoirs en cryptomonnaie existants.
Les récompenses varient selon l’actif que vous souhaitez staker, la période pour laquelle vous faites du staking, et selon que vous staker des tokens CRO ou non, mais elles peuvent augmenter considérablement. Naturellement, les meilleurs taux sont réservés à ceux d’entre vous qui choisissent d’acheter et de staker des tokens CRO pendant les périodes les plus longues. Cela peut être un peu décevant, mais cela s’est transformé en une norme de l’industrie pour l’ensemble des échanges centralisés.
Le staking sur la plateforme est facile, mais pas aussi facile que cela peut l’être sur certains protocoles décentralisés. C’est une fonctionnalité mieux adaptée à ceux d’entre vous qui détiennent certaines cryptomonnaies sur le long terme. Par exemple, si vous voulez conserver du BTC pendant des années, il n’y a absolument aucun mal à le verrouiller et à gagner un APY, même si celui-ci n’est pas particulièrement élevé.
Bien sûr, le risque ici est que vous confiez votre crypto à un tiers et que vous n’avez pas le contrôle de vos clés privées, mais c’est, après tout, le cas pour tout lorsque vous utilisez un échange centralisé. En revanche, des échanges comme Crypto.com proposent des fonctionnalités de sécurité renforcées par rapport à la grande majorité des protocoles décentralisés : même si vous contrôlez vos clés privées, le risque d’échec du protocole a tendance à être beaucoup plus élevé.
Outils Crypto.com NFT & Web3
Ici, je parlerai du marketplace NFT et du portefeuille DeFi Crypto.com comme de deux des fonctionnalités les plus intéressantes disponibles sur la plateforme.
Marketplace NFT
C’est exactement ce que cela ressemble : un marketplace, où les utilisateurs peuvent acheter et vendre des jetons non fongibles (NFT). Voilà à quoi ressemble l’interface :
Comme vous pouvez le voir, il existe de nombreuses collections disponibles ainsi que des filtres par lesquels vous pouvez les trier, et toute une gamme d’options différentes.
Dans l’ensemble, la fonctionnalité est facile à utiliser. Un point que j’ai aimé, c’est qu’à la différence de certains autres marketplaces NFT comme OpenSea, par exemple, qui nécessitent de configurer un portefeuille externe et de payer des frais de gas variables, ici vous pouvez acheter, vendre et parcourir divers NFT directement via votre solde de compte existant. Cela rend l’onboarding beaucoup plus accessible.
Portefeuille DeFi (autoconservation)
Le portefeuille DeFi de l’entreprise propose une autoconservation complète, ce qui signifie que vous contrôlez vos clés privées. Il est totalement distinct des autres services de l’échange et permet une interaction directe avec plusieurs protocoles DeFi.
La configuration est très simple : il détecte automatiquement plusieurs réseaux, comme Ethereum et Cronos, ainsi que diverses chaînes compatibles EVM. À partir de là, vous pouvez facilement stocker, envoyer et recevoir des tokens sans les limites de la garde centralisée.
Il vous permet également de gagner passivement sur vos avoirs en crypto, et de staker vos tokens avec plus de 25+ chaînes directement depuis le portefeuille.
Frais et coûts
Crypto.com est un écosystème à part entière et, par conséquent, détailler les frais m’oblige à approfondir les différentes fonctionnalités.
Frais de trading
Les frais de trading sont pondérés en fonction de votre volume au comptant sur 30 jours en USD. Voici à quoi cela ressemble au niveau le plus bas, sans détenir aucun CRO.
Cependant, si vous détenez du CRO, les choses deviennent beaucoup plus différentes. Il existe même certains paliers qui feraient passer vos frais maker à 0%, selon la quantité de CRO que vous staker. Pour illustrer, jetez un œil à ce tableau :
Naturellement, vous devrez staker un minimum de 50,000 CRO pour y arriver, ce qui représente une somme assez importante pour un utilisateur classique, mais il n’y a pas beaucoup de concurrents qui descendent jusqu’à 0%…
Frais de dépôt et de retrait
Il n’y a pas de frais de dépôt – tous sont gratuits.
Cependant, lorsque vous effectuez un retrait, vous devrez payer des frais, qui dépendent fortement du réseau que vous utilisez et de la cryptomonnaie que vous tentez de retirer. Vous pouvez consulter les tarifs actuels sur cette page.
Virement bancaire
Les virements bancaires entraînent des limites et des frais de dépôt et de retrait. Crypto.com et ses partenaires EMI européens ne prélèvent aucun frais pour les dépôts en EUR via SEPA, mais gardez à l’esprit que votre propre banque peut appliquer des frais de traitement.
En revanche, concernant les retraits :
- Des frais de transaction de 20 USD et 45 USD vous seront facturés pour chaque retrait si vous utilisez Fedwire ou Swift.
- Des frais d’administration de 40 $ seront appliqués à chaque retour d’une transaction Swift ou Fedwire erronée.
En ce qui concerne les limites, vous pouvez vous référer à ce tableau :
Taux d’intérêt sur la marge
Un type de frais courant dont les utilisateurs ont tendance à oublier l’existence est le taux d’intérêt sur leurs prêts sur marge. Si vous tradez avec de la marge, voici les taux à garder en tête :
Et, en cas de liquidation, l’échange facturera des frais de liquidation de 0,5%.
Dépôt & options de retrait en monnaie fiduciaire
Crypto.com prend en charge de nombreuses façons d’alimenter votre compte en fonds en monnaie fiduciaire. Au-delà du SWIFT, SEPA et FPS traditionnels, vous pouvez également utiliser une série de méthodes de paiement comme des cartes de crédit, Apple Pay ou Google Pay directement via l’application Crypto.com.
Méthodes de dépôt en fiat
Virement bancaire
Il s’agit très probablement de la méthode principale pour la plupart des devises fiduciaires, et elle est disponible à la fois sur l’application web et sur l’application mobile.
Pour lier votre compte bancaire, vous devez d’abord effectuer un dépôt initial à partir de celui-ci. Cela se fait facilement en suivant les instructions de l’interface, qui vous demanderont de fournir vos coordonnées bancaires et d’activer la devise fiduciaire dans votre portefeuille.
Les options varient selon l’endroit où vous utilisez l’échange :
- SWIFT – pour les virements USD.
- SEPA – pour les virements EUR.
- FPS – pour les virements GBP.
Carte de crédit/débit, Apple Pay ou Google Pay
Comme mentionné ci-dessus, vous pouvez utiliser l’une de ces options pour déposer directement de la monnaie fiduciaire sur votre compte, selon votre juridiction.
Méthodes de retrait en fiat
Concernant le retrait de monnaie fiduciaire (également appelé off-ramping), vous avez la possibilité d’effectuer un virement bancaire traditionnel.
Après avoir vendu votre crypto contre de la monnaie fiduciaire dans votre portefeuille, vous pouvez ensuite retirer facilement le solde en espèces vers un compte bancaire que vous avez préalablement lié.
Crypto.com est-il sécurisé ? Sécurité, réglementation & fiabilité
En général, oui, Crypto.com est un échange de cryptomonnaies sûr, mais il faut tenir compte de certains éléments, donc je vais diviser cette section en deux.
Ce que l’échange fait bien
La plateforme intègre toutes les pratiques de sécurité au niveau du compte auxquelles vous pourriez penser : authentification à deux facteurs, comptes séparés pour le trading, chiffrement de bout en bout, et ce genre de choses. Vous l’appelez, ils l’ont.
L’entreprise investit très fortement dans l’infrastructure de sécurité et la conformité, et cela se voit. Les utilisateurs peuvent vérifier leurs soldes via le système de proof-of-reserves de Crypto.com.
Naturellement, la majorité des actifs est conservée en stockage à froid, mais la société la couvre également avec une police d’assurance de stockage à froid très substantielle, d’environ 750 millions de dollars pour les actifs des clients, plus un tampon supplémentaire pour les avoirs institutionnels.
En plus de cela, la plateforme dispose d’un certain nombre de certifications de sécurité de premier niveau, telles que :
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Type II
- Conformité PCI-DSS v4 Level 1, et plus encore.
Crypto.com lance également un programme de bug bounty, offrant des récompenses considérables aux hackers éthiques capables d’identifier des failles de sécurité.
Du point de vue de la réglementation et des licences, l’échange fonctionne à l’échelle mondiale et est conforme aux règles internationales AML et KYC, en détenant les enregistrements et licences nécessaires dans plusieurs juridictions.
Risques et incidents passés
Cela dit, la plateforme a déjà été compromise. En janvier 2022, elle a subi une brèche très médiatisée, qui a entraîné le vol d’environ 32 millions de dollars des fonds de ses clients.
Désormais, cela est arrivé à presque tous les échanges, et je considère que la réponse à ce type d’événement est plus importante.
À cet égard, Crypto.com a réagi rapidement : en stoppant immédiatement les retraits, en remboursant tous les comptes concernés, et en introduisant des politiques de changement d’adresse de retrait, ainsi que des procédures d’authentification multifacteur renforcées.
Bien sûr, le risque général de conserver votre crypto sur un échange centralisé est présent. Vous ne contrôlez pas vos clés privées et votre sécurité n’est aussi solide que celle de la plateforme. Cela peut être à la fois une bonne et une mauvaise chose, selon vos propres standards de sécurité, mais la règle générale « not your keys, not your crypto » s’applique.
Verdict final & conclusion
Après avoir passé beaucoup de temps à utiliser Crypto.com et à explorer une grande partie de ses fonctionnalités, je peux dire que cela offre bien un écosystème très complet, adapté aux utilisateurs de différents niveaux de compétence. Si vous voulez simplement convertir de la monnaie fiduciaire en crypto et investir de façon occasionnelle, vous disposez d’outils suffisants et faciles à utiliser.
Si vous voulez trader de manière quelque peu professionnelle, la plateforme propose également un ensemble d’outils de trading robuste.
Je pense personnellement que Crypto.com s’oriente davantage vers l’utilisateur retail occasionnel plutôt que vers les traders professionnels, mais je vois aussi comment il peut s’adapter facilement à leurs besoins.
Naturellement, il y a des compromis. Si vous ne stakez pas de CRO, les frais peuvent être élevés, et il semble que beaucoup des meilleures offres soient liées au token, mais c’est quelque chose de plutôt attendu en 2025.
Questions fréquemment posées (FAQ)
Crypto.com est-il sécurisé à utiliser ?
Oui. Crypto.com utilise de solides pratiques de sécurité, notamment l’authentification multifacteur, le stockage à froid, la garde, une couverture d’assurance et de nombreuses certifications reconnues dans l’industrie.
Quels frais Crypto.com facture-t-il ?
Les frais de trading suivent un modèle maker/taker et varient selon votre volume sur 30 jours. Les achats instantanés et les achats via carte ont des frais plus élevés. Le staking CRO peut réduire significativement les frais de trading.
Crypto.com prend-il en charge le staking ou l’obtention de récompenses ?
Oui. Via Crypto Earn, les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses sur une large gamme d’actifs. Des APY plus élevés nécessitent généralement de verrouiller des actifs plus longtemps et de staker CRO.
Crypto.com est-il adapté aux débutants ?
Oui. L’application mobile est conçue pour être conviviale pour les débutants, avec des options d’achat/vente simples, une intégration facile et une navigation claire. Toutefois, les frais peuvent être élevés pour les utilisateurs qui comptent sur les achats instantanés.
INFORMATIONS IMPORTANTES :
Il s’agit de contenu informatif sponsorisé par Crypto.com et qui ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte des risques, tels que la volatilité des prix et les risques liés au marché. Avant de décider de trader des cryptomonnaies, tenez compte de votre tolérance au risque.
Les services, fonctionnalités et autres avantages de Crypto.com, y compris les récompenses et la réduction des frais, mentionnés dans cet article peuvent être soumis à des exigences d’éligibilité, des limitations géographiques, des détentions de tokens et d’autres exigences susceptibles d’évoluer à la discrétion de Crypto.com.
Participer à Level Up ne garantit pas l’accès à tous les services ou avantages. Les services et les avantages potentiels restent soumis aux exigences locales, à la disponibilité et aux conditions générales, entre autres. Tous les avantages, offres et récompenses accordés par Crypto.com, y compris, mais sans s’y limiter, les remboursements des commerçants et les CRO Rewards, peuvent être modifiés à la seule discrétion de Crypto.com. Voir pour les détails.
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