Plateformes de cryptomonnaies légales à Taiwan : seulement 8, mais environ 30 opérateurs étrangers non déclarés ! La Commission financière : deux méthodes de régulation des cambistes étrangers

L’Assemblée législative examine la loi sur les services d’actifs virtuels, exigeant que les VASP étrangers établissent une présence locale et renforçant la supervision. La Commission financière du Parlement s’efforce de combler les lacunes réglementaires et de protéger les investisseurs.

Le 23, la Commission financière du Parlement a interrogé sur le « projet de loi sur les services d’actifs virtuels », se concentrant sur le problème des plateformes de cryptomonnaie étrangères souvent hors de la portée de la régulation. Le président de la Commission, Peng Jinlong, a admis que la réglementation actuelle ne peut pas contrôler les échanges étrangers, mais a souligné que le projet de loi a été examiné par le Conseil exécutif, intégré dans le programme prioritaire de cette session, et stipule que les VASP étrangers doivent s’établir via une filiale ou une succursale, sans plus bénéficier d’une immunité totale.

Seules 8 VASP légales à Taïwan, mais jusqu’à 30 opérateurs étrangers non réglementés

Selon le « Commercial Times », la députée du Parti démocrate progressiste, Lin Daihua, a souligné lors d’une question que le marché taïwanais des actifs virtuels présente des risques : seulement 8 fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) sont enregistrés légalement, tandis que la liste d’avertissement recense jusqu’à 30 opérateurs étrangers non réglementés.

Ce qui est encore plus préoccupant, c’est que selon le classement mondial des plateformes de cryptomonnaie, aucune des dix principales plateformes mondiales n’est légale à Taïwan, y compris Binance, qui détient environ 50 % de part de marché mondiale, n’étant ni enregistrée à Taïwan ni inscrite sur la liste d’avertissement.

Lin Daihua a déclaré que ces géants étrangers échappent à la supervision, comme s’ils détenaient une immunité légale, tandis que les opérateurs locaux conformes, ayant effectué la vérification d’identité et l’enregistrement, ne peuvent pas tracer l’origine des fonds des échanges à haut risque étrangers, devenant ainsi la dernière étape dans les réseaux de blanchiment d’argent.

Elle a également souligné que de nombreuses plateformes de cryptomonnaie sont situées à l’étranger, voire dans des juridictions peu réglementées. Lorsqu’il faut accéder à des comptes suspects ou geler des fonds, la coopération judiciaire transnationale est nécessaire, mais elle est souvent entravée par des réponses tardives ou un manque de coopération, ce qui complique la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent.

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Le projet de loi prévoit deux voies pour l’établissement local, les VASP étrangers ne peuvent plus esquiver

Face aux questions insistantes des députés, Peng Jinlong a reconnu que la régulation des échanges étrangers est encore insuffisante, mais a insisté sur le fait que le projet de loi sur les actifs virtuels comporte des dispositions concrètes à ce sujet. Selon l’article 7, paragraphe 3, les VASP étrangers doivent s’établir à Taïwan par l’une des deux méthodes suivantes :

• Voie 1 : établissement d’une filiale à Taïwan
• Voie 2 : création d’une nouvelle succursale à Taïwan

Peng Jinlong a indiqué que le projet de loi a été examiné par le Conseil exécutif, intégré dans le programme prioritaire de cette session, et sera prochainement soumis au Parlement pour examen.

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Trois points clés de la loi spéciale : supervision des opérateurs, prévention contre la fraude et le vol, divulgation des risques

La députée du Parti démocrate progressiste, Lai Hui-yuan, a également rappelé que la capitalisation totale des dix principales plateformes mondiales de cryptomonnaie atteint 71 billions de dollars, et qu’en 2023, environ 570 000 Taïwanais détiennent des cryptomonnaies, se classant 51e au niveau mondial. Elle a pris l’exemple de la faillite de FTX, soulignant que les investisseurs taïwanais étaient le septième groupe le plus touché dans le monde, révélant un déficit de politiques et de mécanismes de protection des consommateurs en matière de cryptomonnaie à Taïwan.

Elle a insisté sur le fait que la loi spécifique sur les cryptomonnaies doit au minimum résoudre trois enjeux majeurs : supervision des opérateurs, prévention contre le vol et la fraude, et divulgation des risques d’investissement.

À ce sujet, Peng Jinlong a indiqué que la loi comprendra une définition claire des types et de la portée des VASP, la réglementation de l’émission et de la gestion des stablecoins, ainsi que des mesures pour prévenir les comportements déloyaux sur le marché : « Après l’adoption, la lutte contre le blanchiment d’argent sera renforcée pour assurer une opération saine et un ordre de marché stable. »

Peng Jinlong a également dévoilé la situation actuelle du marché des cryptomonnaies à Taïwan : « Actuellement, 5 à 10 % de la population détient des cryptomonnaies, et environ 1 million de comptes sont ouverts auprès de plateformes locales. » Il a admis que le marché est encore en phase de développement, « l’importance n’est pas dans le classement mondial, mais dans la rapidité à établir un cadre juridique solide. »

19 banques intéressées, directives de garde à établir dans six mois

Concernant la garde des actifs virtuels, Peng Jinlong a indiqué que 19 banques ont déjà manifesté leur intérêt pour la gestion des actifs virtuels, dont 5 expérimentent actuellement, et que les directives de garde seront établies dans les six mois.

Quant à la possibilité de créer une société de garde d’actifs virtuels similaire à l’assurance dépôt, il a précisé qu’il n’existe pas encore de précédent international, mais que des mécanismes de confiance existent, comme la création d’un fonds dédié pour renforcer la confiance des traders. La priorité actuelle est de séparer les actifs des entreprises et des clients, et de réglementer la gestion des cold wallets et hot wallets en maintenant un certain ratio, comme première étape pour la protection des investisseurs.

• Cet article est reproduit avec autorisation de : « Chain News »
• Titre original : « Éliminer les lacunes réglementaires ! Peng Jinlong : deux méthodes pour réguler les plateformes étrangères et la loi sur les actifs virtuels en tant que priorité »
• Auteur original : Crumax