Autor: ChainAnalysis Krypto-Labor
Huiwang zu Haowang: Das “Shell-Spiel” der ausländischen Garantplattformen und Branchenlandschaft
(1) Das Wesen von Garantplattformen: Die internationale Version von “Xianyu”
Im Web3-Ökosystem ist eine Garantie im Wesentlichen ein Mechanismus, der Vertrauen bei legalen Transaktionen schafft—ähnlich der Drittanbieter-Garantie beim Einkauf auf Xianyu: Käufer zahlen, das Geld wird auf der Plattform zwischengelagert, nach Bestätigung des Erhalts wird es an den Verkäufer ausgezahlt, um das Vertrauen zwischen Käufer und Verkäufer zu sichern. Doch im Ausland werden diese sogenannten “Garantplattformen” zu Tarnung für Schwarz- und Graumarktaktivitäten.
Gemeinsamkeiten dieser Plattformen: Sie verfügen in der Regel nicht über offizielle Finanzlizenzen, operieren über TG (umgangssprachlich “Papiertasche”) und nutzen USDT (Stablecoin) als Haupthandelsmedium. Sie sind illegale Werkzeuge, die vor allem für Betrug, Geldwäsche, Menschenhandel und andere illegale Geschäfte als Treuhand- und Schiedsstellen dienen, um kriminelle Transaktionen unter dem Deckmantel der “Garantie” reibungslos abzuwickeln. Kurz gesagt: Reguläre Garantien schützen legale Transaktionen, diese Plattformen schützen kriminelle Geschäfte.
(2) Huiwang/Haowang Garantie: Das “Superzentrum” der sanktionierten “Schwarzindustrie”
Wenn man über Garantplattformen spricht, kommt man an Huiwang Garantie nicht vorbei. Dieses Plattform wird in der Branche als “Alipay der Schwarzindustrie” bezeichnet. Seine Entwicklungsgeschichte ist eine Art “Evolution der Graumarktkriminalität”:
- Vor ca. 2020: Die kambodschanische Huiwang-Gruppe startet Huiwang Garantie, nutzt die geografischen Vorteile Südostasiens für schnelle Expansion im Bereich Online-Betrug;
- 2022: Aufgrund massiver Betrugs- und Geldwäscheaktivitäten auf US-Finanzierungslisten der US-Finanzbehörden, Konten eingefroren, große Summen der Nutzer können nicht abgehoben werden;
- 2023: Umbenennung in “Haowang Garantie”, Weiterbetrieb in TG-Gruppen, Versuch, Regulierungen zu umgehen;
- 2024 bis heute: Trotz mehrfacher Server- und Teamwechsel bleibt die Plattform unter ständiger Beobachtung globaler Regulierungsbehörden, es treten häufig Bank-Run-ähnliche Situationen und Abhebungsprobleme auf.
Als Branchenführer ist Haowang Garantie mit einem Transaktionsvolumen von über 27 Milliarden US-Dollar äußerst beeindruckend: Über 100 Länder und Regionen weltweit sind betroffen, vor allem in Südostasien nutzen mehr als 80 % der dortigen Betrugsgruppen diese Plattform.
Betriebsmodell von Haowang Garantie:
- Verkäufer (Betrüger/Personenverkäufer) stellen “Produkte” ein, z.B. Tausende von Bürgerdaten, gestohlene Bankkarten-Tools oder sogar “Kanalressourcen” für Menschenhandel;
- Käufer (Unter- oder illegale Händler) transferieren USDT auf die festgelegte Wallet der Plattform;
- Nach Versand der Ware (z.B. Daten, Tools) bestätigen die Käufer den “Erhalt” (d.h. die Nutzbarkeit der Daten/Tools);
- Die Plattform zieht Provisionen ab und überweist den Rest an den Verkäufer;
- Bei Streitigkeiten agiert die Plattform als “Schiedsrichter”, wobei die Kriterien oft nach Graumarkt-Logik ausfallen, z.B. ob die Daten nutzbar sind oder ob der Betrug erfolgreich war.
Am beängstigendsten ist die “Anonymität”: Keine echte Verifizierung notwendig, nur ein TG-Konto reicht aus. Die Geldströme laufen ausschließlich in USDT, völlig außerhalb der Kontrolle.
Das ChainAnalysis-Team hat bei der Verfolgung eines Betrugsfalls geholfen: Ein Opfer aus China überwies 50.000 Yuan, die durch Karon-Auszahlung und USDT-Umwandlung via Haowang Garantie schließlich an die ausländische Betrugsbande flossen. Der gesamte Ablauf dauerte nur 48 Stunden, die Geldwege wurden fragmentiert und verschleiert.
(3) Eine Übersicht: Vier Arten ausländischer Garantplattformen
Garantplattformen sind zentrale Knotenpunkte im Schwarz- und Graumarkt-Netzwerk und haben in den letzten Jahren exponentiell an Nutzer- und Kapitalvolumen zugenommen.
Laut Blockchain-Daten haben Huiwang Garantie, Toudou Garantie und Xinbi Garantie in den letzten drei Jahren zusammen über 78 Milliarden USDT verarbeitet. Dieses Volumen übertrifft das Bruttoinlandsprodukt vieler kleiner und mittelgroßer Staaten.
Neben den drei Branchenriesen gibt es im Ausland spezialisierte Garantplattformen für unterschiedliche Graumarkt-Szenarien. Nachfolgend ein detaillierter Vergleich der vier wichtigsten Plattformkategorien:
【Hinweis】: Die Daten basieren auf Ermittlungsakten, Blockchain-Tracking und Branchenrecherchen. Das Transaktionsvolumen ist kumuliert, das Risikoniveau wird anhand der regulatorischen Maßnahmen, der Verdeckungstaktiken und des Schadensumfangs bewertet.
Gemeinsamkeiten dieser Plattformen sind ebenfalls deutlich:
❶ USDT als Handelsmedium (USDT ist 1:1 an den USD gekoppelt, stabil im Preis, schnelle Cross-Chain-Transfers, große Summen lassen sich rasch splitten)
❷ Umgehung regulärer Kanäle, Nutzung von TG als Betriebskanal (verschlüsselte Kommunikation und Gruppenfunktion erleichtern das Verbergen der Aktivitäten)
❸ Keine echten Risikokontrollen, solange Provisionen gezahlt werden, können beliebige illegale Transaktionen garantiert werden
Grau- und Schwarzmarkt vs. Garantplattformen: Wie kommen normale Menschen überhaupt damit in Kontakt?
(1) Garantplattformen vs. Schwarz- und Graumarkt: Lösung des Vertrauensproblems zwischen Kriminellen
Grau- und Schwarzmarktakteure sind im Kern " gegenseitig misstrauische Betrüger".
Warum? Betrüger fürchten, dass die gekauften Daten gefälscht sind, Datenhändler fürchten, dass sie bei Lieferung kein Geld erhalten, Geldwäscher fürchten, dass sie von U商 “über den Tisch gezogen” werden, und U商 selbst fürchten, dass sie bei Geldwäsche ausgeschaltet werden. Dieses natürliche Misstrauen schafft Raum für Garantplattformen. Einfach gesagt: Die Existenz dieser Plattformen ermöglicht es Betrügern, vertrauensvoll zu handeln.
Hier ein echtes Beispiel aus unserer Ermittlungsarbeit:
Ein Betrugskommando will “Vierer-Sets” (Karten, Personalausweise, SIM-Karten, U-Schutz) kaufen, um Geld zu waschen. Verkäufer sind lokale “Karon”-Vermittler. Beide Parteien kennen sich nicht, fürchten, dass der andere ein Undercover ist, oder betrogen wird—Käufer fürchten, das Geld zu zahlen, ohne die Daten zu erhalten; Verkäufer fürchten, die Daten zu liefern, ohne Bezahlung zu bekommen.
Hier kommt Huiwang Garantie ins Spiel: Sie fungiert als “Vertrauensbrücke”.
Der gesamte Ablauf: Die Plattform garantiert den reibungslosen Abschluss der Transaktion, schützt die Anonymität der Beteiligten und schließt den Kreis der kriminellen Aktivitäten. Ohne diese Plattformen wären viele Schwarzmarktgeschäfte kaum möglich—das ist der fundamentale Grund für die Unverzichtbarkeit von Garantplattformen im Graumarkt-Ökosystem.
(2) Garantplattformen vs. Normalbürger: Achtung vor “Schnell-Reich-werden”-Fallen!
Viele glauben, dass Graumarktaktivitäten weit weg von ihnen sind. Tatsächlich dringen diese Plattformen aber durch diverse Kanäle in den Alltag normaler Menschen vor, besonders jene, die “schnell und mit geringem Aufwand” Geld verdienen wollen:
- Social Media: Über TikTok, Xiaohongshu etc. locken “virtuelle Münzentransfers”, “USDT-Differenzhandel”, “Null-Kosten-Provisionen” Nutzer an, die dann auf WeChat, QQ oder TG weitergeleitet werden;
- Bekannte: Freunde oder Verwandte empfehlen “Geschäftsmodelle” wie “Auftrags- oder Flipping-Services”, bei denen man nur eine Überweisung tätigen muss, um Provisionen zu erhalten—oft im Vertrauen, was in die Kriminalität führt;
- Darknet: Beim Surfen im Internet werden unbemerkt Werbeanzeigen für Plattformen angezeigt, die zu TG-Gruppen führen, in denen illegale Geschäfte wie Drogen- oder Waffentransfers laufen.
(3) Rolle der Garantplattformen: Drei Kernfunktionen im Graumarkt
Wenn man die Graumarkt-Industrie als eine Kette sieht, sind Garantplattformen das zentrale Glied und erfüllen drei Schlüsselrollen:
- “Sicherheitswächter” für Geld: Sie bieten Treuhanddienste, um das Vertrauen zwischen kriminellen Akteuren zu sichern und den Geldfluss zu schützen;
- “Legitimations-Inszenierer”: Sie verschleiern illegale Geschäfte unter dem Deckmantel der Garantie, was die Kontrolle erschwert;
- “Spuren-Fragmentierer”: Durch USDT-Transfers, Cross-Chain-Transfers und Multi-Address-Strategien zerlegen sie die Geldwege, erschweren die Rückverfolgung.
Unser Team hat bei der Analyse eines Garantplattform-Chain-Data-Streams eine Wallet identifiziert, die innerhalb von sechs Monaten mit über 1200 verdächtigen Schwarzmarkt-Adressen Transaktionen im Wert von über 800 Millionen US-Dollar durchführte. Das Geld floss letztlich zu ausländischen Börsen, anonymen Wallets und anderen Garantplattformen, was die Rückverfolgung erheblich erschwert.
Exklusiv: ChainAnalysis-Tracking von “Laicai Garantie” – Das kriminelle Imperium im Detail
Als Web3-Sicherheitsfirma haben wir Ermittlungsgruppen bei Chain-Tracking und technischen Analysen mehrerer illegaler Garantplattformen unterstützt. Besonders hervorzuheben ist “Laicai Garantie” (Name anonymisiert), deren Geschäftsmodell komplex und verdeckt ist, und als Lehrbuchbeispiel für kriminelle Garantplattformen gilt.
(1) Zwei Kernbereiche von Laicai Garantie: Garantien und Money-Run-Washing
Unsere Datenanalyse zeigt: Laicai Garantie ist kein reiner Garant, sondern ein komplexes kriminelles Ökosystem, das auf vier eng verzahnten Geschäftsbereichen basiert:
Kern-Garantiebereich 
Der Garantiebereich ist das Fundament und das Kerngeschäft von Laicai Garantie. Er bietet Treuhand- und Schiedsleistungen für kriminelle Transaktionen, ähnlich wie Haowang Garantie, aber noch gezielter—hauptsächlich für “Run-Teams” und “Betrugsbanden”. Diese mieten “Run-Personal” zum Geldwaschen, beide Seiten setzen USDT auf der Plattform ein, vereinbaren Waschregeln, und nach Abschluss wird die Sicherheit hinterlegt und Provisionen (ca. 8%) abgezogen.
Laut Chain-Data besitzt Laicai Garantie drei zentrale Wallets für:
Hoch-Deposit (TKxxxx1): Von Mai 2024 bis Februar 2026 wurden 96,56 Millionen USDT eingezahlt, alles von verdächtigen Schwarzmarkt-Adressen, hauptsächlich für Einlagen der Transaktionspartner.
Reserve (THxxxx2): Von Juli 2025 bis Februar 2026 wurden 12 Millionen USDT eingezahlt, alles aus dem Hoch-Deposit, um die Plattform zu präsentieren und mehr Nutzer anzuziehen.
Niedrig-Deposit (TPxxxx3): Von März 2025 bis Februar 2026 wurden 9,37 Milliarden USDT eingezahlt, hauptsächlich aus der Run-Operation, für Rückzahlungen nach Abschluss. Das Geld ist fragmentiert, mit kleinen Auszahlungen, typisch für Rückzahlungswege.
Run- und Geldwäsche-Services
Das Plattform-eigene “Run-APP” erfordert eine Sicherheitskaution (mindestens 5000 RMB oder USDT), um an Geldwäsche-Orders teilzunehmen. Die Händler (Run-Personal) erhalten illegale Gelder, tauschen sie auf Börsen oder bei Krypto-Händlern in USDT um, und transferieren sie zurück an die Plattform, die Provisionen einbehält.
Wir haben drei zentrale Zahlungsadressen verfolgt, mit einem Volumen von insgesamt 933 Millionen USDT:
Hauptzahlungsadresse (TQxxxx4): Von Februar 2025 bis Februar 2026 wurden 715 Millionen USDT transferiert, hauptsächlich für Rückzahlungen und Auslandsüberweisungen.
Haupt-Empfangsadresse (TLxxxx5): Von Januar 2025 bis Februar 2026 wurden 674 Millionen USDT empfangen, vor allem von Börsen und Krypto-Händlern, und sind die primäre Adresse für Nutzerüberweisungen.
(2) Technische Schutzmaßnahmen von Laicai Garantie: Flucht vor Überwachung
Unsere technische Analyse zeigt: Laicai Garantie nutzt eine Reihe professioneller Tarnungstechniken:
- Multi-Chain-Transaktionen: Nutzung von TRX (Tron), Ethereum, BSC, häufige Chain-Hopping-Transfers, um Wege zu verschleiern;
- Multi-Signature-Adressen + Anonyme Wallets: Mehrfachsignaturen, Wallets ohne bekannte Identität, schwer zuzuordnen;
- Verteilte Server in Kambodscha, Myanmar, Russland, VPNs und Jump-Server zur Verschleierung;
- Fragmentierte Transaktionen: Große Summen werden in kleine Beträge aufgeteilt, mit unregelmäßigen Zeitabständen;
- Regelmäßiger Adresswechsel: Neue Adressen alle 3-6 Monate, alte werden außer Betrieb genommen.
Rechtliche Grenzen: Risiken für Plattformbetreiber und Nutzer
Nach der technischen Betrachtung folgt die rechtliche Einschätzung.
Viele Akteure im Graumarkt glauben, “im Ausland ist alles erlaubt” oder “es ist nur eine Überweisung, kein Verbrechen”. Doch das stimmt nicht: Solange die Aktivitäten die chinesischen Interessen schädigen oder chinesische Bürger betreffen, unterliegen sie der chinesischen Gerichtsbarkeit. Ob aktiv kriminell oder nur passiv beteiligt—bei Verstößen drohen strafrechtliche Konsequenzen.
(1) Rechtliche Verantwortlichkeit der Plattformbetreiber: Bis zu lebenslange Haft
Nach chinesischem Strafrecht und Rechtsprechung machen sich Betreiber ausländischer Garantplattformen u.a. wegen:
❶ Geldwäsche: Sie helfen bei der Verschleierung von Erlösen aus Drogen-, Mafia-, Terrorismus-, Schmuggel-, Korruptions-, Finanzbetrugs- und anderen Straftaten, z.B. durch Konten, Cash-Umwandlungen, Überweisungen ins Ausland. Bei schweren Fällen droht lebenslange Haft.
❷ Illegale Finanzgeschäfte: Ohne Genehmigung illegaler Finanzdienstleistungen, z.B. Wertpapier-, Future- oder Versicherungs- oder Zahlungsabwicklung. Da die Plattform im Kern illegale Zahlungsabwicklung betreibt, drohen Freiheitsstrafen bis zu fünf Jahren oder Geldstrafen.
❸ Unterstützung von Cyberkriminalität: Wer wissentlich kriminelle Aktivitäten im Internet unterstützt, z.B. durch Bereitstellung von Servern, Verbreitung von Werbung oder Zahlungsabwicklung, macht sich strafbar.
Weitere Anklagen wegen Betrug, Verkauf persönlicher Daten, Schmuggel etc. sind möglich. Auch bei ausländischer Registrierung und Serverstandort gilt: Bei Bezug zu chinesischen Bürgern und Interessen hat die chinesische Justiz die Zuständigkeit. In den letzten Jahren wurden mehrere ausländische Betreiber durch internationale Rechtshilfe ausgeliefert.
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(2) Risiken für normale Nutzer: Diese Handlungen können strafbar sein!
Viele denken, sie verdienen nur “klein” und machen sich keine Sorgen. Doch folgende Handlungen sind strafbar:
- Teilnahme an Geldwäsche (z.B. durch Run-Apps, eigene Bankkonten, WeChat, Alipay, USDT-Transfers): Bei Beträgen über 20.000 RMB oder 10.000 US-Dollar droht Strafverfolgung wegen Unterstützung krimineller Aktivitäten;
- Als U商 fungieren: Als Vermittler bei USDT-Umwandlungen, z.B. RMB gegen USDT, mit Gewinn, auch strafbar;
- Werbung und Empfehlung: Neue Nutzer werben, Provisionen kassieren—auch strafbar, weil sie kriminelle Geschäfte fördern;
- “Zwei-Karten”-Vergehen: eigene Bank- und SIM-Karten an Dritte weitergeben, um Transaktionen zu ermöglichen—häufige Form des “Unterstützungsbetrugs”.
Selbst wenn keine Straftat vorliegt, können Konten gesperrt werden, der Ruf geschädigt, Kredit- und Bonitätsdaten beeinträchtigt werden.
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(3) Rechtliche Irrtümer: Diese “Ausreden” schützen nicht vor Strafe
Viele versuchen, sich mit Ausreden herauszureden:
❶ “Ich wusste nicht, dass das illegal ist”—Das ist kaum glaubwürdig. Die Gerichte bewerten die Erkenntnisfähigkeit anhand Umfeld, Erfahrung und Profite. Wer z.B. seit Jahren im Krypto-Bereich aktiv ist, weiß, dass USDT-Run-Apps meist Geldwäsche sind. “Unwissenheit” wird kaum akzeptiert.
❷ “Das ist im Ausland, China hat nichts damit zu tun”—Falsch. Solange die Aktivitäten chinesische Interessen schädigen oder chinesische Bürger betreffen, gilt die chinesische Gerichtsbarkeit.
❸ “Ich bin nur ein kleiner Fisch, verdiene wenig”—Auch kleine Mittäter können strafbar sein. Sie werden zwar meist weniger bestraft, aber strafrechtliche Verantwortung besteht.
Fazit: Die Wahrheit über Garantplattformen und Graumarktkriminalität
Web3 basiert auf Dezentralisierung und Transparenz. Die Technik selbst unterscheidet nicht zwischen legal und illegal. Die Branche hält sich an Gesetze, doch Plattformen, die illegale Aktivitäten fördern, werden von Behörden verfolgt und verstoßen gegen Branchenstandards.
Alle ausländischen, nicht-lizenzierten Krypto-Garantplattformen sind im Kern “Komplizen” der Graumarktkriminalität. Was Sie für “sichere Garantien” halten, ist in Wahrheit eine Unterstützung für Verbrechen. Beteiligung bedeutet, die roten Linien des Gesetzes zu überschreiten. Hinter dem “schnellen Geld” der Graumarktkriminalität lauern unsichtbare Fallen: Plattformen könnten das Geld abziehen, Konten sperren, Sie in kriminelle Aktivitäten verwickeln—letztlich endet es meist mit “kein Geld, aber Knast”.
Abschließend: Die Technik von Web3 birgt enormes Potenzial, doch dieses muss im Rahmen der Legalität genutzt werden. Wir hoffen, dieser Artikel hilft, die Wahrheit hinter Garantplattformen zu erkennen, sich vor Graumarktkriminalität zu schützen und die eigenen Vermögenswerte sowie die Freiheit zu bewahren.
