DeFAI - Die Fusion von künstlicher Intelligenz und Dezentralem Finanzwesen

DeFAI: Die Fusion von künstlicher Intelligenz und Dezentralem Finanzwesen
Seit dem DeFi-Sommer ist Dezentralisiertes Finanzwesen (DeFi) zu einem der Kernkonzepte der Kryptowelt geworden. Es ist schon lange darauf ausgerichtet, das traditionelle Finanzsystem zu umgehen und ein offenes globales Finanznetzwerk zu schaffen, das es Einzelpersonen ermöglicht, die volle Kontrolle über ihre digitalen Vermögenswerte zu haben. Für viele fühlt sich DeFi jedoch immer noch wie ein Labyrinth aus komplexen Benutzeroberflächen, unzähligen Protokollen und risikoreichen Entscheidungsprozessen an. Benutzer müssen lernen, wie sie die richtigen Plattformen finden, verschiedene Wallets einrichten, zwischen L1- und L2-Schichten unterscheiden und sich vor Phishing-Betrug und anderen Komplexitäten schützen.

DeFAI (Dezentrales Finanzwesen + Künstliche Intelligenz) ist hier, um das zu ändern.
DeFAI steht für die Kombination von Blockchain- und KI-Technologien, die fortschrittliche KI-Tools nutzen, um Benutzererfahrungen zu vereinfachen und Entscheidungsfindungsprozesse zu optimieren. Es zielt darauf ab, die Eintrittsbarrieren zu senken und wirklich autonome, benutzerfreundliche finanzielle Interaktionen zu ermöglichen. Durch die Integration von KI in DeFi befasst sich DeFAI mit den langjährigen Problemen der Komplexität, Benutzerfreundlichkeit und Zugänglichkeit und verbessert die Benutzererfahrung erheblich und stellt neue Perspektiven und Tools für Transaktionen, Renditeoptimierung und Vermögensverwaltung vor.

Der Kern von DeFAI kann in drei Schlüsselbereiche zusammengefasst werden: die Abstraktionsschicht, die Agentenschicht und die Anwendungsschicht. Diese Bereiche zielen darauf ab, DeFi in eine intelligentere und automatisierte Zukunft zu führen.

Abstraktionsschicht

Die Komplexität von DeFi war lange Zeit die größte Hürde für normale Benutzer. Benutzer müssen verschiedene Protokolle verstehen, Gasgebühren verwalten, Geldbörsen einrichten und komplexe Dashboards verstehen – Herausforderungen, die für die meisten Menschen sehr schwierig sind. DeFAI versteckt durch die Einführung von KI in die Abstraktionsebene all diese technischen Details im Hintergrund und ermöglicht es gewöhnlichen Benutzern, über natürliche Sprache mit DeFi zu interagieren.

Wie vereinfacht DeFAI die Interaktion mit dem dezentralen Finanzwesen?

Die Abstraktionsschicht von DeFAI verwendet Technologie zur natürlichen Sprachverarbeitung, um die zuvor komplexen Operationen durch eine KI-gestützte Benutzeroberfläche signifikant zu vereinfachen.
Zum Beispiel können Benutzer manuelles Durchklicken durch verschiedene Oberflächen und Überprüfen von Vertragsadressen durch natürliche Sprachbefehle ersetzen, wie z. B. „3 ETH gegen USDC tauschen“ oder „Liquidität im ETH-USDC-Pool bereitstellen.“
Hinter den Kulissen wird die KI-Lösung:

• Analysiere die Anfrage des Benutzers,
• Finde die beste Liquiditätsquelle,
• Generieren Sie die relevanten Transaktionsdaten,
• Fordern Sie den Benutzer auf, sich mit seiner ausgewählten Brieftasche anzumelden.

Durch die Automatisierung des Transaktionsaufbaus und die Überlassung der endgültigen Signatur allein an den Benutzer verbessert DeFAI das Benutzererlebnis erheblich und beseitigt einen Großteil der Reibung, die Menschen davon abhält, DeFi zu erkunden. Dies ist ein riesiger Schritt, um dezentrales Finanzwesen wirklich für alle zugänglich zu machen und es den Benutzern zu ermöglichen, sich darauf zu konzentrieren, warum sie handeln wollen, anstatt wie sie es tun.

Repräsentatives Projekt:

GRIFFAIN: Griffain ist ein frühes Projekt auf diesem Gebiet. Benutzer erhalten Zugang durch Griffains Saga Genesis-Token. Sobald der Zugang gewährt wurde, können Benutzer ihre eigenen KI-Assistenten erstellen und dem privaten Assistentennetzwerk von Griffain beitreten, was es ihnen ermöglicht, Operationen auszuführen, die als grundlegend komplex betrachtet werden, wie z.B. die Automatisierung von Aufgaben (DCA), das Starten von Meme-Coins und die Durchführung von Standard-Airdrops.

Agent Layer

Die Agentenschicht ist eine weitere wichtige Innovation von DeFAI, die derzeit auf Handelsagenten fokussiert ist. Während die KI-gesteuerte Benutzeroberfläche die Benutzereingabe vereinfacht und Transaktionen zur manuellen Signatur generiert, geht die weiter fortgeschrittene KI-Integration einen Schritt weiter: autonome DeFi-Agenten. Diese spezialisierten KI-Agenten verbessern die Intelligenz des Krypto-Handels, indem sie die Fähigkeiten des maschinellen Lernens nutzen. Im Gegensatz zu traditionellen regelbasierten Handelsrobotern führen autonome Handelsagenten nicht nur Trades aus, sondern können auch Handelsstrategien in Echtzeit erlernen und optimieren, um Benutzern zu helfen, Renditen zu maximieren.

Wie funktionieren KI-Handelsagenten?

Autonome Handelsagenten optimieren die Anlageerträge, indem sie Marktdaten analysieren, Trends identifizieren und Trades automatisch ausführen. Diese spezialisierten KI-Agenten können eine Hot Wallet steuern, Strategien dynamisch anpassen, sich an Marktschwankungen anpassen und sogar komplexe Faktoren wie Gasgebühren und MEV (Maximum Extrahierbarer Wert) handhaben, um den Benutzern die besten Handelsstrategien zu bieten.
Benutzer können Befehle wie: "Brücke mein ETH von Mainnet nach Base, tausche die Hälfte gegen USDC, erstelle eine Uniswap v2 LP und sende die LP-Token zurück zu meinem Hauptwallet."
Der DeFi-Agent wird den gesamten Workflow automatisch bearbeiten:

1. Identifizieren Sie ein sicheres Brückenprotokoll (basierend auf von Entwicklern genehmigten Tools).
2. Finde die kostengünstigste Tauschrouten.
3. Erstellen Sie einen Liquiditätspool auf Uniswap (oder einer anderen dezentralen Börse).
4. Senden Sie die resultierenden LP-Token zurück in Ihre Brieftasche.

Diese Agenten sind sowohl auf Sicherheit als auch auf Kosteneffizienz optimiert und stellen einen großen Fortschritt für erfahrene Händler und Neulinge dar.

Repräsentative Projekte:

• Almanak: Almanak bietet einen KI-Handelsagenten-Service auf institutionellem Niveau. Der anfängliche Fokus der Plattform liegt darauf, es jedem zu ermöglichen, KI-Handelsassistenten zum Zwecke des Gewinns zu erstellen und zu nutzen. Die Plattform testet und optimiert Strategien über Simulatoren und führt sie über eine Ausführungs-Engine aus. Die Agenten in der Plattform können Handelsstrategien anhand von Echtzeit-Marktdaten optimieren und dabei verschiedene Faktoren wie Gasgebühren, Transaktionsreihenfolge und Marktschwankungen berücksichtigen.
• Cod3x: Cod3x bietet eine No-Code-Entwicklungsplattform, die es Benutzern ermöglicht, individuelle KI-Handelsagenten basierend auf ihren Anlagepräferenzen oder Social-Media-Trends zu erstellen. Benutzer können auf beliebige Datensätze zugreifen und APIs und Strategie-Bibliotheken nutzen, um Finanzstrategien in Minuten zu formulieren. Dies macht KI-Tools für Benutzer ohne technischen Hintergrund zugänglich und ermöglicht es ihnen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.

Anwendungsschicht

KI-gesteuerte dezentrale Anwendungen (DApps) stellen einen aufstrebenden, aber vielversprechenden Bereich des Dezentralen Finanzwesens dar. Durch die Integration von KI in dezentrale Anwendungen optimieren diese DApps die Funktionalität, verbessern die Benutzererfahrung und automatisieren komplexe Aufgaben. KI kann Benutzern bei der Renditeoptimierung über mehrere DeFi-Protokolle hinweg helfen und intelligente Lösungen für das Portfoliomanagement, die Liquiditätsbewirtschaftung und mehr bereitstellen.

Repräsentative Projekte:

• Arma: Arma ist ein aufstrebendes DeFAI-Projekt innerhalb des Mode Network-Ökosystems, das von Giza Tech entwickelt wurde. Dieses Projekt konzentriert sich auf das automatisierte Ertragsmanagement von USDC-Vermögenswerten. Der Mode Network AI-Agent ist eine seiner Kernanwendungen. ARMA arbeitet im Selbstspeichermodus und ermöglicht es den Benutzern, Vermögenswerte über Smart Contracts zu steuern. Seine Hauptfunktion besteht darin, Ertragsraten in verschiedenen Kreditprotokollen im Mode Network kontinuierlich zu überwachen und automatisch Fondsumschichtungen zur richtigen Zeit durchzuführen.
• Amplifi: Amplifi Lending Agents, entwickelt von Amplifi.Fi, verwenden KI-Algorithmen zur Analyse von Marktdaten und passen automatisch Anlagestrategien an, um optimierte Renditelösungen bereitzustellen. Zu den Kernfunktionen gehören intelligente Vermögensallokation, Risikomanagement und Renditeoptimierung, die Benutzern helfen, bessere Anlageerträge auf dem DeFi-Markt durch automatisierte Prozesse zu erzielen.

Fazit

Von den manuellen UI-Interaktionen von Metamask bis zum KI-unterstützten Transaktionsaufbau, vom einstufigen Signieren bis zu mehrstufigen autonomen DeFi-Agenten und von isolierten On-Chain-Daten bis hin zu ganzheitlichen Forschungsmöglichkeiten entfaltet sich der nächste Paradigmenwechsel im Dezentralen Finanzwesen. Das DeFi-Erlebnis steht kurz davor, so einfach zu werden wie die Verwendung von TikTok.
Ob Sie ein erfahrener Krypto-Wal oder ein Neuling sind, mit der Kraft von DeFAI können Sie endlich die vollen Möglichkeiten von DeFi nutzen, ohne sich Gedanken über Fehler oder das Verpassen wichtiger Daten machen zu müssen. Vielleicht werden wir bis 2025 den DeFAI-Sommer erleben.